Los asesores financieros pueden proporcionar mucho valía a sus clientes, y incluso pueden ofrecer comunicación a inversiones que podrían no ser fácilmente accesibles, si es que lo hacen, de lo contrario. Mientras que muchos inversores se adhieren a acciones y bonos que cotizan en bolsa, Otros recurren a activos alternativos que pueden ofrecer retornos fuertes.
“Los activos alternativos han hato popularidad en los últimos primaveras oportuno a su potencial de altos rendimientos y beneficios de diversificación, especialmente en tiempos de volatilidad del mercado”, dice David M. McInnis, CFP, CIMA, asesor de riqueza, Aristîa Wealth Management.
Las inversiones alternativas pueden tener sentido para los inversores que ya tienen activos tradicionales sustanciales y están buscando más diversificación. Un buen asesor financiero puede ayudarlo a penetrar a inversiones alternativas y ayudarlo a arriesgarse si tienen sentido para sus deyección financieras.
Inversiones alternativas a las que puede penetrar a través de un asesor
Uno de los beneficios de trabajar con un asesor financiero es el comunicación más practicable a ciertos productos financieros y, lo que es más importante, consejos detallados sobre si trabajan para sus objetivos. Algunas de estas inversiones alternativas pueden requerir que sea un inversor acreditadocon un cierto nivel de activos o ingresos, lo que puede ayudarlo a navegar el aventura adicional en Algunas inversiones alternativas.
Algunos tipos de activos alternativos a los que los asesores pueden ayudarlo a penetrar incluyen:
- Caudal privado
El haber privado podría ser una inversión en una empresa privada o una que se haya tomado privado, y que probablemente realizará una OPI y será devuelta al mercado.
- Posesiones raíces
Una inversión inmobiliaria podría implicar tomar una décimo de haber en acuerdos de origen privado o tal vez una décimo de deuda, y incluso incluye REIT.
- Fondos de cobertura
Los fondos de cobertura le permiten contratar gerentes profesionales para trocar activamente una cartera de acciones, y lo mejor puede ofrecer excelentes rendimientos.
- Caudal de aventura
Venture Caudal invierte en empresas en etapa temprana (léase: riesgoso) que pueden convertirse en grandes empresas, y pueden considerarse como un subconjunto de haber privado.
- Anualidades
Las anualidades son un tipo de convenio de seguro que puede ofrecer ingresos garantizados y otros beneficios para la vida.
- Infraestructura
Una inversión en infraestructura podría implicar tomar una décimo de haber o deuda en inversiones de infraestructura de origen privado.
Estas inversiones alternativas pueden ofrecer el potencial de mayores rendimientos que las inversiones disponibles públicamente. Ellos incluso pueden ofrecer viejo diversificación a una carterareduciendo su aventura y la correlación del rendimiento de su cartera con los de los activos tradicionales, como acciones y bonos.
“El haber privado, el crédito privado/préstamos directos, los posesiones raíces privados e infraestructura privada se encuentran entre el creciente número de inversiones alternativas que un asesor financiero puede ayudar a las personas a penetrar”, dice Mark E. McCarron, CFA, CIO, Wescott Financial Advisory Group.
Estas inversiones alternativas a menudo se pueden traicionar como acciones en un fondo, lo que facilita que muchas personas participen en ellas. Pero incluso inversiones alternativas populares Puede ser engorroso, cobrar tarifas más altas y tener una solvencia más quebranto, lo que significa que puede ser más difícil salir de la inversión.
“Anteriormente, estas clases de activos solo estaban disponibles para instituciones como fondos de pensiones, dotaciones y el individuo de exaltado incorporación nación, pero los fondos más de incorporación calidad ofrecidos por las principales empresas están disponibles a través de empresas de dirección de patrimonio para inversores acreditados”, dice McCarron. Señala que más fondos tienen mínimos de inversión más bajos y tratamiento fiscal más cariñoso, lo que hace que sean más fáciles de volver para personas sin carteras multimillonarias.
Si aceptablemente los asesores financieros pueden obtener comunicación a estos productos financieros, ¿verdaderamente los necesita?
Los asesores financieros pueden ayudarlo a arriesgarse cómo volver
Los asesores financieros pueden ayudarlo a obtener comunicación a inversiones alternativas, pero, lo que es más importante, pueden ayudarlo a arriesgarse si las necesita. Los inversores ya pueden comprar acciones y fondos de acciones que cotizan en bolsa, lo que puede suscitar riqueza positivo. El Índice de existencias S&P 500 ha devuelto cerca de del 10 por ciento en promedio con el tiempo, y es fácilmente accesible para los inversores con cualquier cantidad de pasta. Por lo tanto, el “valía ayudante” de un asesor lo está ayudando a arriesgarse qué inversiones funcionan mejor para sus deyección.
“Si aceptablemente las inversiones alternativas pueden ofrecer el potencial de mayores rendimientos, incluso vienen con riesgos y complejidades únicas”, dice McInnis.
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Estos riesgos y complejidades son la razón por la que es tan vivo que trabaja con un asesor que los entiende, así como cómo y cuándo pueden beneficiarlo.
“Un asesor financiero desempeña un papel fundamental en la evaluación de la idoneidad y la idoneidad de la logística del fondo independiente en el contexto del perfil de aventura de un cliente, presupuesto de solvencia, objetivos de devolución y situación fiscal, en última instancia, asesorando en qué logística volver y cuánto asignar”, dice McCarron.
Entonces, si está considerando inversiones alternativas, querrá comprender cómo encajan en su logística caudillo de inversión y por qué funcionan para usted y su comunidad. Para hacerlo, necesitará un asesor que tenga conocimiento de los activos alternativos y esté seguidor con sus intereses.
Cómo designar un asesor financiero
Es importante designar un asesor financiero que esté seguidor con sus intereses financieros. Si trabaja con un asesor “sin cargo” de una empresa financiera, es probable que trabaje con un mercader pagado. Es más probable que su interés le venda un producto en espacio de cerciorarse de tomar la atrevimiento correcta para sus deyección, lo que puede no implicar comprar un producto en total.
Para encontrar un asesor financiero que esté seguidor con sus intereses, busque lo subsiguiente:
- Un fiduciario: A asesor fiduciario tiene la tarea de hacer siempre lo mejor para su mejor interés. Pídale a cualquier asesor potencial que lo ponga por escrito: los fiduciarios lo harán.
- Solo tarifa: Un asesor de tarifa ayuda a alinear los intereses financieros del asesor con los suyos. Legado que usted está pagando por usted, y no por una compañía financiera que vende productos, se incentivan para tomar decisiones en su mejor interés.
- Acreditado: Todavía puede ser valioso tener un asesor financiero con una credencial, como el planificador financiero certificado (CFP) credencial, que incluso asigna a los titulares de ser un fiduciario.
Aquí hay Otros consejos principales para encontrar un gran asesor financiero Y lo que necesitas despabilarse.
Final
Los asesores financieros pueden ayudarlo a obtener comunicación a estas inversiones alternativas y pueden ayudarlo a arriesgarse si son adecuados para usted. Sin secuestro, es importante que trabaje con un asesor financiero que funcione en su mejor interés y Aquí hay algunos pasos esencia para encontrar uno que.
Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión ayer de tomar una atrevimiento de inversión. Adicionalmente, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es aval de una futura apreciación de los precios.
