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Control de presa
Rolling Returns puede mostrarle qué tan aceptablemente funciona una inversión con el tiempo.
El propósito de los rendimientos ondulantes es sacar tendencias del mercado estacionales y eventos económicos específicos de la ecuación al evaluar los rendimientos.
Los retornos ondulados pueden darle una mejor idea de rendimiento que los retornos anuales.
Ya sea que esté invirtiendo para la retiro, la educación universitaria de sus hijos u otro hito u objetivo, su objetivo es ingresar efectivo. Con ese fin, es importante observar cuidadosamente cada inversión que está pensando en sumar a su cartera.
Una de las cosas que debe ver al evaluar una movimiento, fondo mutuo u otro activo es la tasa de rendimiento que se genera. Y un enfoque global es observar cómo se ha desempeñado un fondo o movimiento durante el año pasado, conocido como rendimientos anuales.
Sin secuestro, los rendimientos ondulantes miden los rendimientos anualizados promedio durante un cierto período de tiempo, lo que puede ofrecer una visión más integral de una empresa o el desempeño de un activo. Oportuno a esta visión más amplia, es posible que desee conceder los rendimientos continuos sobre los rendimientos anuales al lanzarse si una inversión determinada es adecuada para usted.
¿Qué son los retornos rodantes?
Los rendimientos ondulantes miden qué tan aceptablemente (o no) se ha realizado una inversión durante períodos de tiempo superpuestos y superpuestos. El propósito de los rendimientos ondulantes es dar a los inversores una idea integral de qué tan aceptablemente funciona un activo cubo al ajustar una variedad de condiciones económicas y de mercado.
Piense en los retornos rodantes como teleobjetivo en un bosque. Teleobjetivo y devoluciones anuales puede mostrarle los árboles pero no el bosque. Teleobjetivo Out and Rolling Returns, que se pueden analizar de cualquier forma que desee, puede mostrarle los árboles y El bosque depende de cómo y dónde se ve. Podría considerar los retornos ondulados de cuando una empresa se hizo pública por primera vez hasta hoy, o solo en los últimos abriles.
¿Cuál es el beneficio de mirar los retornos rodantes?
Es global ver el rendimiento de una inversión dada durante el año calendario más nuevo. Pero eso solo representa un período de tiempo restringido y puede no darle una idea sólida de qué tan aceptablemente la inversión puede funcionar en diferentes circunstancias.
Digamos que decide mirar los rendimientos de un año para una inversión que salió de un año cuando las condiciones económicas eran malas en un nivel amplio. Puede ser que esos retornos no sean tan impresionantes.
O, digamos que decide ver los retornos de un año que vendrán de un año de resistente crecimiento crematístico. Es posible que esté buscando un gran rendimiento, pero eso no es necesariamente indicativo de lo que el activo en cuestión es capaz de producir a dadivoso plazo.
Con los retornos ondulantes, está viendo los retornos durante un período de tiempo más dadivoso, que podría ser dos abriles, tres abriles, cinco abriles o más. Eso podría ayudar a “corregir” para eventos económicos o de mercado específicos que pueden difundir retornos en torno a en lo alto o en torno a debajo durante un período de tiempo más corto. Los rendimientos ondulantes, cuando se observan de forma integral, incluso eliminan las fluctuaciones estacionales del mercado de la ecuación para que pueda tener una mejor idea de cómo una inversión funciona como un todo.
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Si navegar por los puntos más finos de volver por su cuenta no es para usted, el asesor de Bankrate puede conectarlo a un profesional CFP® para ayudar a establecer sus inversiones y planificar la retiro.
Cómo calcular los retornos rodantes
Hay diferentes formas en que puede calcular los retornos rodantes. Pero en un nivel elemental, comienza con un período de tiempo preestablecido y ejecuta cálculos basados en diferentes tiempos de inicio y finalización adentro de ese período de tiempo.
Digamos que está buscando encontrar un retorno continuo de dos abriles en un activo determinado. Comenzará tomando su valía de activo neto en una vencimiento, comparando eso con el valía del activo neto dos abriles antaño y luego calculando el rendimiento entre esas dos fechas. Luego, cambiaría ese situación de tiempo por un día, semana, mes u otro situación de tiempo que desea usar. Luego repetirá ese proceso hasta que tenga datos completos que pueda ver para ver cómo se ha desempeñado el activo en cuestión.
Final
Rolling Returns podría ayudarlo a sentirse más seguro en los activos en los que elige volver. Pero recuerde que cuando se manejo de volver, el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros.
Incluso si una empresa tiene devoluciones continuas con las que está contento, eso no significa que esté protegido para ver esas mismas devoluciones en el futuro. Sin secuestro, lo que Rolling Returns podría hacer es mostrar cómo una empresa o activo cubo se compara con los similares para que pueda tomar una valor informada.
