Establecer una reunión única con un asesor financiero puede ofrecer mucho valencia en un tiempo relativamente corto. Un asesor financiero puede proporcionar claridad durante los puntos de inflexión financiera o en los tiempos de incertidumbre económica, replicar preguntas apremiantes y darle una hoja de ruta de sus próximos pasos.

Una sola reunión no ofrecerá el apoyo dinámico y la orientación que pueden proporcionar los servicios de planificación financiera continua, pero puede ahorrarle mucho peculio. Si se prepara adecuadamente para la reunión, puede sorprenderse de cuánto puede conseguir en solo una hora.

Aquí es cuando un chequeo único con un asesor financiero puede tener sentido para usted, así como consejos para hacer que su tiempo menguado sea lo más productivo posible.

¿Cómo funciona un chequeo único con un asesor financiero?

La mayoría de los asesores financieros le permiten programar una reunión única para revisar su situación financiera y sugerir formas de conseguir sus objetivos. A veces se llaman sesiones de descubrimiento. Puede programar una consulta gratuita de 15 minutos o 30 minutos con un asesor primero para que el asesor pueda conocerlo y explicar sus servicios.

Piense en sus tres objetivos o preocupaciones financieras principales. Tal vez necesite asesoramiento sobre un punto de inflexión financiero en su vida, como esperar su primer hijo, combinar las finanzas con un compañero o comenzar su primer trabajo con parada cuota. O tal vez solo desee que algún evalúe su situación contemporáneo para comprobar de que esté en camino de alcanzar sus objetivos financieros o la volatilidad del mercado meteorológico.

Luego de la consulta, pero antaño de la reunión, un asesor probablemente le pedirá que proporcione información sobre su situación financiera contemporáneo a través de una plataforma en estría o formularios en papel. El asesor utiliza estos detalles para comprender mejor sus puntos débiles y objetivos antaño de reunirse con usted uno a uno para discutir su plan en detalle.

Durante esa reunión única, un asesor ofrecerá información obtenida por revisar sus finanzas antaño de proporcionarle un plan de obra o los próximos pasos que pueda tomar. La mayoría de los asesores cobran una tarifa fija por las reuniones únicas.

Una vez que finaliza la sesión de descubrimiento, no está obligado a reunirse nuevamente con el asesor, y es probable que deba retribuir las sesiones de seguimiento o el apoyo continuo.

Cuando un chequeo único con un asesor financiero tiene sentido

No todos necesitan asesoramiento financiero continuo. Hay momentos en los que solo necesite musitar con un asesor financiero una vez sobre poco específico, como en estas situaciones.

• A veces solo necesita claridad en torno a un solo problema o un segundo charnela de fanales para mirar su plan financiero de bricolaje para comprobar de que está en camino.
• Un chequeo único con un asesor puede ahorrarle peculio, especialmente si recién está comenzando su delirio financiero. Una sola reunión puede costarle $ 150 a $ 300, mientras que un plan financiero extenso y un asesoramiento en curso pueden montar rápidamente a miles de dólares.
• En situaciones cuando las decisiones inmediatas o la resolución de problemas son esenciales, una reunión única puede proporcionar soluciones rápidas. Por ejemplo, obtener consejos sobre cómo dirigir una herencia nuevo o navegar un cambio repentino en los ingresos.

Por otro costado, la orientación financiera continua, aunque más cara, es adecuada si necesita apoyo a prolongado plazo. Esto es ideal si está administrando carteras financieras complejas, planificación de subsidio o necesita audiencia con la planificación patrimonial.

Las consultas regulares además ofrecen ajustes flexibles a su plan. En emplazamiento de una instantánea de su salubridad financiera y una breve serie de comida para tolerar, puede beneficiarse de una relación personal con una fuente experta de información financiera imparcial.

Cómo prepararse para su reunión

Desea utilizar al mayor el tiempo menguado que ha programado con un asesor financiero, por lo que es importante venir preparado.

Siga estos pasos para asegurar una sesión productiva.

• Defina tus objetivos: Claramente describe sus objetivos financieros. Ya sea que descubra cuánto necesita atesorar para la subsidio, dirigir la deuda de préstamos estudiantiles o comprar su primera casa, comprender sus objetivos guiará la discusión y ayudará a su asesor a proporcionar recomendaciones específicas.
• Organizar información financiera: Reunir y organizar documentos financieros relevantes como extractos bancarios, cuentas de inversión, declaraciones de impuestos y pólizas de seguro.
• Presupuesto y gastos: Cree un presupuesto que describe sus ingresos, gastos mensuales y gastos discrecionales.
• Identificar preguntas y preocupaciones: Tómese el tiempo para anotar preguntas o inquietudes que tiene sobre sus finanzas o el mercado. La preparación de una serie lo ayudará a mantenerse enfocado y asegurar que no se pasen por parada temas importantes.
• Aclarar tarifas y servicios: Antiguamente de la reunión, pregunte sobre las tarifas del asesor y el repercusión de los servicios que brindan.

Durante la reunión, tome notas e intente mantenerse en el camino. Cuando la reunión llega a su fin, haga cualquier pregunta apremiante que aún necesite aclarar. A partir de ahí, puede determinar si las sesiones adicionales serían beneficiosas.

Cómo encontrar un asesor financiero

La mayoría de los asesores financieros ofrecen reuniones únicas por una tarifa fija, por lo que es importante resumir su búsqueda para encontrar un profesional que mejor satisfaga sus deyección.

Comience reuniendo recomendaciones de amigos, familiares o colegas que han tenido experiencias positivas. Incluso puede realizar su propia investigación en estría. Puede considerar trabajar con algún que se especialice en el dominio con la que necesita ayuda, como trastornar o retribuir deudas, o puede inquirir a algún que comparta títulos o características similares como usted, como un asesor que sirve a la comunidad LGBTQ+.

Las bases de datos en estría de organizaciones como CFP Board y XY Planning Network además pueden ayudarlo a encontrar asesores financieros en su dominio y resumir sus opciones.

A continuación, entrevista a los posibles asesores para cronometrar su enfoque de inversión, experiencia y estructura de tarifas. Asegúrese de que sus estilos de comunicación se alineen. Finalmente, revise cualquier candidato potencial y asegúrese de que tengan experiencia en las áreas relevantes para sus deyección.

Final

Un chequeo único con un asesor financiero puede ayudar a proporcionar claridad sobre una situación específica o reafirmar que está en camino de alcanzar sus objetivos. Aproveche al mayor este tiempo haciendo su investigación y se prepara con una breve serie de preguntas esencia. Una hora no es mucho tiempo, pero al aprovecharlo al mayor, puede ahorrarse tiempo y peculio en el futuro.