Realizar operaciones bancarias en uno de los bancos más populares de su estado a menudo significa un golpe más casquivana a las sucursales, una red de cajeros automáticos más amplia y el tipo de funciones de banca móvil que simplifican la delegación diaria del billete. ¿Pero qué parcialidad domina su estado?

Utilizando la indagación Síntesis de depósitos de la FDIC (el recuento anual más completo de sucursales y depósitos bancarios), identificamos el parcialidad más popular en cada uno de los 50 estados y en Washington, DC, según la cantidad de sucursales físicas.

“Si aceptablemente la conveniencia y el golpe son importantes al nominar un parcialidad, no pase por suspensión lo que está ganando o pagando de más”, dice Greg McBride, CFA, analista financiero patrón de Bankrate. “El parcialidad más ínclito de su estado puede tener la decano cantidad de sucursales, pero una cuenta de ahorros de suspensión rendimiento en un parcialidad en cadeneta podría generarle 10 veces más intereses sobre sus ahorros”.

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Los 15 bancos más grandes de EE. UU. por número de sucursales

El panorama bancario sigue estando dominado por un puñado de instituciones importantes. Estos son los bancos más grandes del país por número de ubicaciones físicas, según los datos más recientes de la FDIC:

*El recuento de sucursales de PNC, Fifth Third y Huntington son cifras de la FDIC previas a la adquisición (30 de junio de 2024). Consulte la sección “Cambios notables en fusiones y adquisiciones” a continuación para conocer cómo las fusiones recientes afectan estos números.

¿Qué bancos operan en los 50 estados?

Ningún parcialidad tiene sucursales físicas en los 50 estados, aunque los bancos en cadeneta están disponibles en todas partes. Entre las instituciones físicas, Chase tiene la presencia física más amplia y opera en 49 estados. Wells Fargo y Bank of America cubren cada uno 37 y 35 estados, respectivamente.

Si le importa el golpe a sucursales en todo el país, uno de estos tres bancos “Tres Grandes” probablemente sea su mejor opción para la banca en persona. Sin requisa, tenga en cuenta que muchas cooperativas de crédito participan en la red CO-OP Shared Branch, lo que brinda a los miembros golpe a más de 5000 sucursales en todo el país, a menudo rivalizando o superando el zona de influencia de los grandes bancos nacionales.

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Parcialidad más popular por estado

Las preferencias bancarias estado por estado a menudo reflejan la historia regional, las fusiones de bancos locales y la expansión geográfica. A continuación se detallan los líderes bancarios en sucursales en los principales estados:

Aquí están los bancos más populares en estados seleccionados y en Washington, DC

Fusiones bancarias notables que remodelan el panorama (2025-2026)

Una ola récord de actividad de fusiones y adquisiciones bancarias en 2025 está remodelando significativamente el panorama competitivo. En 2025 se anunciaron más de 170 acuerdos bancarios, por un total de más de 47 mil millones de dólares en valencia combinado, casi el triple de los 16 mil millones de dólares en acuerdos anunciados en 2024. Estos son los movimientos más importantes que podrían afectar las clasificaciones a nivel estatal:

• Columbia Bank adquirió Pacific Premier Bank (Septiembre de 2025): crea una potencia en la costa oeste con $67,5 mil millones en activos, fortaleciendo la posición de Columbia en Oregón y California.
• PNC adquirió FirstBank (cerrado el 5 de enero de 2026): este acuerdo triplica aproximadamente el número de sucursales de PNC en Colorado y fortalece su presencia en Arizona. PNC se convertirá en el principal parcialidad del mercado de Denver con aproximadamente 120 sucursales en Colorado.
• Huntington adquirió Cadence Bank (cerrado el 1 de febrero de 2026): este acuerdo transformador amplía la presencia de Huntington a 21 estados, incluido un importante avance en torno a Texas y el sureste en caudillo. Huntington retraso alcanzar una posición entre los cinco primeros del mercado en Dallas y Houston.
• Fifth Third anunció la adquisición de Comerica (se retraso que falleba en el primer trimestre de 2026): si se completa, creará el noveno parcialidad comercial más ínclito de EE. UU. con 288 mil millones de dólares en activos combinados. Fifth Third obtiene una importante franquicia en Texas y planea construir más de 150 sucursales adicionales en el estado.
• Pinnacle Financial Partners se fusionó con Synovus (cerrado a finales de 2025): remodela la banca del sudeste, combinando dos actores regionales fuertes.
• Hacienda One completó la adquisición de Discover (Mayo de 2025): si aceptablemente Discover no tenía sucursales físicas, esto convirtió a Hacienda One en el sexto parcialidad más ínclito de EE. UU. por activos ($ 652 mil millones) y el decano titular de préstamos al consumo del país.

Estas fusiones reflejan una tendencia más amplia: los reguladores federales de la delegación presente están aprobando acuerdos significativamente más rápido que en abriles anteriores, y algunas transacciones importantes se cierran en tan solo cuatro o cinco meses, aproximadamente la parte del cronograma histórico.

Chase vs. Wells Fargo: cómo se comparan los dos bancos más grandes

Chase y Wells Fargo son los dos bancos más grandes por número de sucursales y juntos son el parcialidad más popular en la gran mayoría de los estados. Así es como se acumulan:

Como muestra la tabla, ni Chase ni Wells Fargo ofrecen tasas de peculio competitivas. Los dos pagan un APY del 0,01% en cuentas de peculio típico, una fracción del 4,0%+ habitable en las mejores cuentas de peculio de suspensión rendimiento. Ese es un costo de oportunidad enorme: $10,000 en una cuenta de ahorros de Chase generan aproximadamente $1 por año, mientras que la misma cantidad en una HYSA superior genera $400+.

¿“Más popular” significa “mejor”?

No necesariamente. El parcialidad más popular de su estado es el que tiene más sucursales, lo que refleja conveniencia y presencia histórica, no necesariamente las mejores tasas, las tarifas más bajas o el mejor servicio al cliente.

Esto es lo que se debe considerar más allá del número de sucursales al nominar un parcialidad:

• Tasas de peculio: Los grandes bancos nacionales suelen acreditar entre 0,01% y 0,10% APY sobre sus ahorros. Los bancos en cadeneta y las cooperativas de crédito pagan asiduamente entre 4,0% y 5,0%+ APY. Con un saldo de $25,000, esa es la diferencia entre triunfar $2.50 y $1,125+ por año.
• Honorarios: Muchos bancos grandes cobran entre $ 12 y $ 25 por mes en tarifas de mantenimiento de cuentas corrientes, a menos que cumpla con los requisitos de saldo exiguo o depósito directo. Las mejores cuentas corrientes gratuitas no cobran ausencia.
• Acercamiento al cajero mecánico: Incluso si un parcialidad tiene menos sucursales, las grandes redes de cajeros automáticos como Allpoint (más de 55 000 cajeros automáticos) y CO-OP (más de 30 000 cajeros automáticos) pueden brindarle golpe sin cargo prácticamente en cualquier sitio.
• Banca digital: Los mejores bancos en cadeneta suelen tener aplicaciones móviles y funciones digitales más potentes que los bancos tradicionales.
• Seguro FDIC/NCUA: Sus depósitos están protegidos hasta $250,000 independientemente de si realiza operaciones bancarias en el parcialidad franquista más ínclito o en una pequeña institución comunitaria, siempre que esté asegurado por la FDIC o la NCUA.

Muchos expertos financieros recomiendan un enfoque multibanco: utilice un parcialidad regional o una cooperativa de crédito para las transacciones diarias y una cuenta de ahorros separada de suspensión rendimiento en un parcialidad en cadeneta para maximizar sus ganancias en ahorros y fondos de emergencia.