Un mentor financiero puede ayudarlo a tomar decisiones inteligentes que mejoren su seguridad financiera y su posición financiera común. Este tipo de mentor puede ayudarlo con los temas financieros centrales, como el presupuesto y la papeleo de la deuda.

Esto es lo que es un mentor financiero y cómo puede ayudar a poner en orden su casa financiera.

¿Qué es un mentor financiero?

Un mentor financiero ayuda a las personas y las familias con tareas financieras centrales, brindando asesoramiento e información sobre cómo mejorar sus vidas financieras.

Si perfectamente otros tipos de asesores pueden centrarse en áreas financieras más amplias, como la papeleo de patrimonio o áreas más estrechas, como la planificación patrimonial, un mentor financiero generalmente se adhiere a las áreas fundamentales de finanzas personales.

Un individuo puede llamarse a sí mismo un mentor financiero sin ningún tipo de certificación, similar a la forma en que es con los asesores financieros. Es asegurar, los asesores financieros pueden estar trabajando en su mejor interés, pero asimismo pueden ser vendedores que buscan venderle poco (un plan de reducción de deuda de stop costo, por ejemplo).

Sin incautación, las personas pueden emprender un software a través de la Asociación para el Asesoramiento Financiero y la Educación de Planificación y obtener un certificado de asesoramiento financiero acreditado (AFC). Las personas deben cumplir con los requisitos de educación, aprobar un examen y tener 1,000 horas de experiencia relacionada.

Lo que hacen los consejeros financieros

Un mentor financiero generalmente ayuda a las personas con las siguientes tareas financieras:

Otros asesores financieros más especializados pueden ayudar a los clientes a navegar por los programas de afluencia pública, incluidos los programas de afluencia de ingresos, papeleo de la deuda o vivienda.

En breviario, un mentor financiero puede ayudar a los clientes a obtener todos los rudimentos financieros fundamentales para tener éxito. Sin incautación, su valor generalmente excluye rudimentos como cambiar y desarrollar riqueza, dejando estas áreas a un asesor financiero, planificador o administrador de patrimonio.

Muchos asesores financieros cobran una tarifa por hora o una tarifa fija por el servicio. Sin incautación, algunos están disponibles sin costo a través de una variedad de fuentes públicas.

Por ejemplo, el Sección de Vivienda y Avance Urbano de los Estados Unidos (HUD) trabaja con consejeros de vivienda financiera en todo el país que brindan asesoramiento sin cargo o de bajo costo para comprar una casa, evitación de ejecución hipotecaria, problemas de crédito e hipotecas inversas. Puede encontrar una nómina de asesores financieros aprobados por HUD en su ámbito utilizando esta función de búsqueda de HUD.

Asesores financieros contra asesores financieros

Los consejeros financieros tienden a centrarse en los “nueces y tornillos” de buenos hábitos y prácticas financieras, mientras que los asesores financieros pueden centrarse en el asesoramiento de inversiones y desarrollar riqueza con el tiempo.

Los asesores financieros tienden a centrarse en las siguientes áreas:

Si perfectamente estos dos tipos de profesionales pueden hacer tareas principalmente diferentes, un ámbito donde a menudo se superponen es desarrollar presupuestos y planes de compra generales para sus clientes.

Final

Si necesita ayuda para salir de la deuda, preparar un presupuesto o amparar sus gastos bajo control, un mentor financiero puede ser la opción correcta para usted. Y la buena nueva es que puede ceder a asesoramiento financiero sin costo sin costo si trabaja a través de las organizaciones adecuadas.