Cuando los tiempos económicos se ponen difíciles o eventos geopolíticos lanzan los mercados para un rizo, los inversores a menudo se vuelven de oro como un refugio seguro. Con la incertidumbre en torno a las tasas de interés y la negociación del mercado de títulos cerca de los máximos históricos, algunos inversores buscan un activo seguro que tenga un historial probado de ganancias, y ese es el oro.

5 formas de comprar y traicionar oro

A los inversores les gusta el oro por muchas razones, y tiene atributos que hacen que el producto sea un buen contrapunto a los títulos tradicionales, como acciones y bonos. Perciben el oro como una reserva de valencia, a pesar de que es un activo que no produce flujo de efectivo, mientras que otros igualmente consideran que el oro es un cobertura contra la inflación.

Aquí hay cinco formas diferentes de poseer oro, y una inspección a algunos de los riesgos que vienen con cada uno.

1. Bullión de oro

Una de las formas más emocionalmente satisfactorias de poseer el oro es comprarlo en bares o en monedas, como en Costco. Tendrá la satisfacción de mirarlo y tocarlo, pero la propiedad igualmente tiene serios inconvenientes, si posee más que un poco. Uno de los inconvenientes más grandes es la condición de preservar y afianzar el oro físico.

Para obtener ganancias, los compradores de oro físico dependen totalmente del aumento de los precios de la mercancía. Esto contrasta con los propietarios de una empresa (como una compañía minera de oro), donde la compañía puede producir más oro y, por lo tanto, más ganancias, lo que impulsa la inversión en ese negocio más suspensión.

Puede comprar lingotes de oro de varias maneras: a través de un concesionario en bisectriz como Apmex o JM Bullion, o incluso un distribuidor o coleccionista locorregional. Una casa de empeño igualmente puede traicionar oro.

Tenga en cuenta el precio spot del oro, el precio por guepardo en este momento en el mercado, como está comprando, para que pueda hacer un trato encajado. Es posible que desee realizar transacciones en barras en sitio de monedas, porque es probable que pague un precio por el valencia del colector de una moneda en sitio de solo su contenido de oro. (Puede que no todos estén hechos de oro, pero aquí hay 9 de las monedas más valiosas del mundo).

Riesgos: El anciano peligro es que determinado pueda quitarle el oro físicamente, si no mantiene protegidos sus tenencias. El segundo anciano peligro se produce si necesita traicionar su oro. Puede ser difícil tomar el valencia de mercado completo para sus tenencias, especialmente si son monedas y necesita el cuartos rápidamente. Por lo tanto, es posible que tenga que conformarse con traicionar sus tenencias por mucho menos de lo que de otro modo podrían ordenar en un mercado doméstico.

2. Futuros de oro

Los futuros de oro son una buena modo de especular sobre el precio del aumento del oro (o la caída), e incluso podría tomar la entrega física de oro, si lo desea, aunque la entrega física no es lo que motiva a los especuladores.

La anciano superioridad de usar futuros para cambiar en oro es la inmensa cantidad de apalancamiento que puede usar. En otras palabras, puede tener muchos futuros de oro por una suma relativamente pequeña de cuartos. Si los futuros de oro se mueven en la dirección que piensas, puedes ingresar mucho cuartos muy rápido.

Riesgos: El apalancamiento para los inversores en contratos de futuros corta en entreambos sentidos. Si el oro se mueve en su contra, se verá obligado a poner sumas sustanciales de cuartos (llamado beneficio) para ayudar el acuerdo o el corredor cerrará la posición y tomará una pérdida. Entonces, si correctamente el mercado de futuros le permite ingresar mucho cuartos, puede perderlo con la misma prontitud.

En genérico, el mercado de futuros es para inversores sofisticados, y necesitará un corredor que permita el comercio de futuros, y no todos los principales corredores brindan este servicio.

3. ETFS que poseen oro

Si no desea la molestia de poseer oro físico o pugnar con los requisitos de ritmo rápido y beneficio del mercado de futuros, entonces una gran alternativa es comprar un fondo sección (ETF) que rastree el producto.

Tres de los ETF más grandes incluyen las acciones de SPDR Gold (GLD), Ishares Gold Trust (IAU) y ABRDN Physical Gold Shares ETF (SGOL). El objetivo de los ETF como estos es igualar el rendimiento del precio del oro menos la relación de gastos anual del ETF. Las relaciones de consumición en los fondos anteriores son solo 0.40 por ciento, 0.25 por ciento y 0.17 por ciento, respectivamente, a partir de febrero de 2025.

El otro gran beneficio para poseer un ETF sobre lingotes es que es más fácilmente intercambiable por efectivo al precio del mercado. Puede negociar el fondo en cualquier día que el mercado esté extenso por el precio prevaleciente, al igual que traicionar una bono, y evitar los enormes costos de transacción de traicionar oro físico. Por lo tanto, los ETF de oro son más líquidos que el oro físico, y puede intercambiarlos desde la comodidad de su hogar.

Riesgos: Los ETF le dan exposición al precio del oro, por lo que si aumenta o disminuye, el fondo debe funcionar de modo similar, nuevamente menos el costo del fondo en sí. Al igual que las acciones, el oro puede ser volátil, pero estos ETF le permiten evitar los mayores riesgos de poseer el producto físico: proteger su oro y obtener el valencia total para sus tenencias.

4. Acciones mineras

Otra forma de beneficiarse el aumento de los precios del oro es ser dueño de los negocios mineros que producen las cosas.

Esta puede ser la mejor alternativa para los inversores, porque pueden beneficiarse de dos maneras en oro. Primero, si el precio del oro aumenta, las ganancias del minero igualmente aumentan. En segundo sitio, el minero tiene la capacidad de aumentar la producción a lo extenso del tiempo, dando un doble meta maltrecho.

Riesgos: Cada vez que invierte en acciones individuales, debe comprender el negocio. Hay una serie de mineros tremendamente arriesgados, por lo que querrá tener cuidado al separar un deportista probado en la industria. Probablemente sea mejor evitar pequeños mineros y aquellos que aún no tienen una producción mina. Finalmente, como todas las acciones, las acciones mineras pueden ser volátiles.

5. ETF que poseen acciones mineras

¿No quieres profundizar mucho en compañías de oro individuales? Entonces comprar un ETF podría tener mucho sentido. Los ETF de Gold Miner le darán exposición a los mineros de oro más grandes del mercado. Cubo que estos fondos están diversificados en todo el sector, no se verá muy perjudicado por el bajo rendimiento de cualquier minero.

Los fondos más grandes en este sector incluyen Vaneck Gold Miners ETF (GDX), Vaneck Junior Gold Miners ETF (GDXJ) e ISHARES MSCI Entero Gold Miners ETF (Ring). Los índices de gastos en esos fondos son 0.51 por ciento, 0.52 por ciento y 0.39 por ciento, respectivamente, a partir de febrero de 2025. Estos fondos ofrecen las ventajas de poseer mineros individuales con la seguridad de la diversificación.

Riesgos: Si correctamente el ETF diversificado lo protege contra cualquier empresa que lo haga mal, no lo protegerá contra poco que afecte a toda la industria, como los bajos precios de oro sostenidos. Y tenga cuidado cuando seleccione su fondo: no todos los fondos son iguales. Algunos fondos han establecido mineros, mientras que otros tienen mineros junior, que son más riesgosos.

Por qué a los inversores les gusta el oro

“El oro tiene un historial comprobado de rendimientos, solvencia y bajas correlaciones, lo que lo convierte en un diversificador en extremo efectivo”, dice Juan Carlos Artigas, Patriarca de Investigación Entero del Mundial Gold Council.

Estas cualidades son especialmente importantes para los inversores:

• Devoluciones: Gold ha superado a las acciones y bonos en ciertos estiramientos, aunque no siempre los venció, y su historial muestra retornos mucho más bajos con el tiempo.
• Solvencia: Si está comprando ciertos tipos de activos a pulvínulo de oro, como ETF, puede convertirlos fácilmente en efectivo.
• Bajas correlaciones: El oro a menudo funciona de modo diferente a las existencias y bonos, lo que significa que cuando suben, el oro puede descabalgar o al revés. Entonces el oro podría estar de moda como seto.

Encima, Gold ofrece otras ventajas potenciales:

• Diversificación: Adecuado a que el oro generalmente no está en extremo correlacionado con otros activos, puede ayudar a diversificar las carteras, lo que significa que la cartera genérico es menos volátil.
• Store de valencia defensivo: Los inversores a menudo se retiran al oro cuando perciben amenazas para la riqueza, lo que lo convierte en una inversión defensiva.

Esos son algunos de los principales beneficios del oro, pero la inversión, como todas las inversiones, no está exenta de riesgos y inconvenientes.

Si correctamente el oro funciona correctamente a veces, no siempre está claro cuándo comprarlo. Cubo que el oro en sí mismo no produce flujo de caja, es difícil determinar cuándo es moderado. Ese no es el caso de las acciones, donde hay señales más claras basadas en las ganancias de la compañía.

Encima, conveniente a que el oro no produce flujo de efectivo, para obtener ganancias en el oro, los inversores deben esperar en que determinado más pague más por el metal que el que lo hicieron. En contraste, los propietarios de un negocio, como un minero de oro, pueden beneficiarse no solo del aumento del precio del oro sino igualmente de la empresa que aumentan sus ganancias. Por lo tanto, hay múltiples formas de cambiar y ingresar con oro.

Final

Trastornar en oro no es para todos, y algunos inversores se apegan a colocar sus apuestas en las empresas que fluyen en efectivo en sitio de reconocer de que determinado más pague más por el metal brillante. Esa es una de las razones por las que los inversores legendarios como Warren Buffett se advierten contra la inversión en oro y, en cambio, abogan por la negocio de negocios que fluyen en efectivo. Encima, es simple poseer acciones o fondos, y son en extremo líquidos, por lo que puede convertir rápidamente su posición en efectivo si es necesario.

Es practicable comenzar a comprar un fondo: aquí están los mejores corredores para ETF.

– Bankrate’s Brian Baker, CFAcontribuyó a una aggiornamento de esta historia.

Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antiguamente de tomar una audacia de inversión. Encima, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es señal de una futura apreciación de los precios.