El precio del oro ha estado llegando a máximos de todos los tiempos durante más de un año, y Parece que su impulso no se reducirá. Pero, ¿qué tan buenos han sido los retornos de oro con el tiempo?

Aquí está cuánto billete tendría ahora si invirtiera $ 1,000 en oro hace 10 primaveras, así como los rendimientos anuales promedio en una variedad de otros períodos. Pero Hay más de una forma de cambiar en oro. – Y si eliges una mala modo de comprarlo, puedes perder una gran parte de tus ganancias.

Así es como se ha desempeñado el oro con el tiempo

Vamos a conmover a los fríos retornos duros de inmediato, ayer de discutir lo que significa todo. La sucesivo tabla muestra cuánto billete tendría hoy si comprara $ 1,000 en oro al precio spot en el momento señalado en cada columna. La tabla incluso proporciona el rendimiento total, así como la tasa de crecimiento anual promedio compuesta, lo que puede ayudar a que las comparaciones sean más fáciles.

Cuánto tendría si invirtiera $ 1,000 en oro en este momento …

Fuente: usagold.com a partir del 9 de julio de 2025

Por ejemplo, si hubiera invertido $ 1,000 en oro hace tres primaveras, ahora tendría casi $ 1,904. Eso se traduce en un rendimiento total del 90.4 por ciento y un rendimiento anual promedio del 23.9 por ciento. Durante el período de 10 primaveras que finalizó el 9 de julio de 2025, el oro regresó cerca de del 11.1 por ciento por año en promedio.

Pero durante algunos períodos largos, el oro tuvo bajos rendimientos anuales promedio. Por ejemplo, en los cinco primaveras que comienzan el 9 de julio de 2010, el oro perdió más de 1 por ciento por año en promedio (o cerca de del 4 por ciento en total). En los 10 primaveras a partir del 9 de julio de 2010, Gold regresó exacto por encima del 4.0 por ciento anual en promedio. En otras palabras, Gold tuvo una división miserable desde julio de 2010 hasta julio de 2020.

Por lo tanto, es importante tener en cuenta cómo la fresco carrera masiva de Gold, que comenzó a principios de 2024, es tan esencia para las cifras promedio de retorno anual en la tabla inicial. Los puntos de inicio y finalización pueden ser factores enormes en lo buenos o pobres que se ven los retornos. Así que veamos los mismos períodos de tiempo, pero ayer Gold comenzó su última carrera, con los retornos en la mesa a continuación hasta finales de 2023.

Fuente: usagold.com. Vuelve al 29 de diciembre de 2023

¿Cuáles fueron los rendimientos anuales promedio congruo buenos? A mediados de 2015 se convierte repentinamente en los retornos medianos durante muchos períodos. Por ejemplo, en los tres primaveras hasta el final de 2023, Gold regresó solo un 2.9 por ciento por año, mientras que en los períodos de 10 primaveras y 15 primaveras hasta el fin de año de 2023, el oro devolvió un respectable pero menos impresionante 5.5 por ciento y 5.8 por ciento anual en promedio, respectivamente.

Asimismo es importante tener en cuenta que estos son los rendimientos que habría recibido si hubiera podido comprar y traicionar al precio spot del oro, sin más costos incrementales, como el almacenamiento o el seguro. Pero puede terminar pagando tarifas enormes si invierte en oro de la modo incorrecta.

Mínimo de esto se aplica al monedas valiosas más popularesdonde los conductores de precios son escasez, aunque puede aplicarse a la Monedas de lingotes de oro más populares.

La peor modo de cambiar en oro

La peor forma de cambiar en oro es comprar lingotes físicos. La razón esencia es que nunca podrás realizar transacciones al precio puntual del oro. Un distribuidor siempre cobrará a los clientes más que el precio spot para comprar oro y siempre ofrecerá a los clientes menos que el precio spot para venderlo. Así es como el concesionario de oro apetencia billete, y es cómo funciona el negocio, porque el concesionario necesita un diferencial para obtener ganancias. Ese diferencial tiene que provenir de los compradores y vendedores del producto.

¿Cuánto le cuesta esto en términos de rendimientos totales? Es enorme incluso en el mejor caso.

Usando los mismos devoluciones que la primera tabla, supongamos que pagó una prima del 5 por ciento al comprar y traicionar con un descuento del 5 por ciento. Aquí está cuánto tendrías durante los mismos períodos.

Por ejemplo, si compró oro hace un año y luego lo vendió, tendría un valía de $ 1,270.45 posteriormente de tener en cuenta el diferencial. Perdiría efectivamente $ 133.73 en valía para el diferencial, convirtiendo lo que había sido una lucro del 40.4 por ciento en una lucro del 27 por ciento, lo que cuesta básicamente un tercio de su lucro.

Durante un período de 10 primaveras, habría perdido efectivamente $ 272.32 correcto al diferencial, convirtiendo lo que había sido una lucro del 185.9 por ciento en una lucro del 158.7 por ciento. Esa propagación se realizó casi el 15 por ciento de la lucro total en el comercio. Es una situación similar con el período de 25 primaveras, donde la diferencia es de más de $ 1,112. Aquí el diferencial le costaría más del 10 por ciento de sus ganancias.

Incluso en el mejor de los casos, terminas pagando una gran parte de tus ganancias al concesionario. Pero puede terminar pagando diferenciales aún más altos si está tratando de traicionar su oro rápidamente, vende a un concesionario con una inscripción propagación o ocurre durante un momento en que los distribuidores pueden aumentar su propagación. Increíblemente, ¡necesitará oro para aumentar casi un 10 por ciento solo para alcanzar su adquisición!

Por estas razones, la adquisición de lingotes de oro es una postura de un tonto en los precios del oro. Aquí hay una mejor opción.

La mejor modo de cambiar en oro

Si está buscando cambiar en oro físico, una mejor modo de hacerlo es comprar un oro Fondo cotizado en bolsa (ETF). Con un ETF de oro que invierte en oro físico, evita los peores principios de comprar lingotes físicos: almacenarlo y asegurarlo, los enormes diferenciales, mientras pueden comprarlo y venderlo a un valía exacto de mercado en cualquier momento que el mercado esté extenso.

Por supuesto, pagará poco por estas ventajas, a aprender, el Relación de gastos de ETF. La relación de gastos se calcula como un porcentaje de su inversión en el fondo, y se deduce sin problemas del fondo por cada día que lo posee. Uno de los Los mejores fondos de oro físico es el ETF (GLD) de SPDR Gold, que cobra una relación de pago del 0.4 por ciento.

Hagamos una comparación rápida entre los retornos de este fondo y los de comprar lingotes usted mismo durante el año pasado.

Como puede ver en la tabla inicial, perderá el 0.4 por ciento de su inversión total en el fondo, que se calcula aquí como una reducción del 0.4 por ciento en el valía militar al final del año por simplicidad. En otras palabras, con el ETF, puede amparar casi el 99% de sus ganancias, mientras que al comprar lingotes de oro, necesitaría renunciar a aproximadamente un tercio de sus ganancias durante el año pasado.

Ahora, siquiera es todo duraznos y crema con el ETF. Con el tiempo, la relación de gastos incluso comerá a sus devoluciones, en el caso del fondo mencionado anteriormente, 0.4 por ciento por año. Pero eso supera al sufragar un 5 por ciento más en la adquisición y perder un 5 por ciento en la saldo, efectivamente muchos primaveras en la relación de gastos del fondo, cada vez que desea realizar transacciones.

Por supuesto, hay otras formas de creer en el oro, incluido futurosasí como las existencias de mineros de oro. Pero en el enfrentamiento cara a cara para cambiar en lingotes físicos, comprar oro a través de un ETF es mucho mejor que comprar el lingotes usted mismo y ser llevado a los limpiadores en la propagación.

Final

El oro se conoce durante mucho tiempo como una reserva de valía, particularmente en tiempos económicos más difíciles, pero muchos inversores prefieren cambiar en inversiones generadoras de efectivo. El quimérico superinversor Warren Buffett ha recomendado durante mucho tiempo que los inversores compren un fondo de índice de bajo costo basado en el índice de acciones S&P 500, que tiene un esforzado registro de rendimientos durante largos períodos.

Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión ayer de tomar una atrevimiento de inversión. Adicionalmente, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es aval de una futura apreciación de los precios.