Los fondos cotizados en intercambio, o ETF, son una de las formas más populares de modificar. Le permiten comprar una canasta de títulos, como acciones o bonos, a través de una sola entidad y pueden traer los beneficios de una cartera diversificada en una sola hecho.

Pero, ¿qué pasa si desea designar sus propias acciones, bonos o fondos que se mantengan en el interior de una cartera personalizada y que se administre como una sola cartera? Esto crearía su propia cartera tipo ETF y hay corredores que le permiten hacer exactamente eso. Aquí le mostramos cómo configurar su propia cartera personalizada y algunos lugares donde puede hacerlo.

(Alerta de spoiler: no puede crear fácilmente su propio ETF que opere, que requiere aprobación regulatoria y hacienda significativo).

1. Elija su logística o tema

Si desea construir su propia cartera personalizada, probablemente tenga algunas ideas sobre los temas o estrategias de inversión que desea utilizar. Tal vez desee incluir acciones que crean que están infravaloradas o que tienen perspectivas de parada crecimiento. Otros pueden tener una resistente convicción detrás de temas como la inteligencia fabricado o la energía limpia.

Una superioridad de construir una cartera personalizada es que no tiene que atenerse a un solo tema o logística. Investigue un poco y decida cómo cree que desea que su cartera se coloque. Entonces estás dispuesto para comenzar a construir el fondo.

2. Elija sus títulos para la cartera

Una vez que tenga una logística o un tema predilecto, puede designar los títulos específicos que desea incluir en su cartera. Puede incluir todas las acciones o bonos individuales, pero igualmente puede combinar clases de activos o incluso usar ETF en el interior de su cartera.

Digamos que desea que la anciano parte de su exposición de existencias provenga de un ETF que rastrea el S&P 500, pero igualmente desea tener un puñado de acciones individuales en grandes cantidades. Una cartera personalizada le permite hacerlo, y puede colocar el fondo para aventajar potencialmente al mercado más amplio.

Sin duda, intentar vencer al mercado es una tarea incorporación a espacioso plazo. Incluso los inversores profesionales luchan por aventajar al S&P 500 por largos períodos, por lo que debe acometer el desafío con una gran humildad. Considere trabajar con un asesor financiero que puede ayudarlo a desarrollar una logística común con la que pueda seguir en los buenos y malos tiempos.

3. Elige con qué frecuencia quieres reequilibrar

Una de las excelentes características de una cartera personalizada es que no tiene que administrarlo usted mismo. Los corredores que ofrecen el servicio le permiten establecer asignaciones de objetivos para los títulos en el interior de la cartera y se reequilibrarán a esas asignaciones a intervalos regulares.

Por lo común, querrá reequilibrar la cartera al menos trimestralmente, pero igualmente es posible que desee hacerlo con más frecuencia si las asignaciones se desvían del objetivo en más del 5 por ciento, por ejemplo. Esto ayudará a asegurar que su cartera se invierta de la forma en que pretendía cuando comenzó y no se inclina con destino a las inversiones que más han aumentado.

4. Monitorear el rendimiento con el tiempo

Una vez que haya configurado su cartera, puede monitorear su rendimiento con el tiempo de la misma modo que lo haría con cualquier otro fondo de inversión que posea. Tenga en cuenta que si su cartera se mantiene en una cuenta de corretaje imponible, es probable que debe impuestos sobre las ganancias y los ingresos que genera la cartera. Si establece la cartera en una cuenta de abogados de impuestos, como una Roth IRA, puede evitar las consecuencias fiscales.

Corredores donde puede construir una cartera personalizada

Fidelidad

Las carteras de Fidelity Basket le permiten decidir una cartera de acciones y ETF y administrarla como una sola inversión. Asimismo puede decidir entre las carteras previas a la construcción desarrolladas por los expertos de Fidelity. El servicio cuesta $ 4.99 por mes, pero puede comenzar con una prueba gratuita de 30 días si desea probarla.

M1 Finanzas

M1 Finance le permite construir su cartera, o “pastel”, y luego animarse cuánto desea asignar a cada porción. Una vez que elija sus acciones o ETF para sus rodajas, puede configurar sus pesos objetivo y la cartera reequilibrará automáticamente esas asignaciones. No hay tarifas comerciales, y puedes tener tantos “pasteles” como quieras.

Otras opciones

Otros corredores, como Charles Schwab y los corredores interactivos, le permiten canjear acciones fraccionarias y construir la cartera que desee, pero no ofrecen las mismas características de personalización de Fidelity y M1 que le permiten tratarlo como una sola inversión. Si trabaja con un asesor financiero, es posible que puedan utilizar la función de cartera de modelos de corredores interactivos que permite a los asesores construir carteras personalizadas.

Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antiguamente de tomar una valentía de inversión. Encima, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es seguro de una futura apreciación de los precios.