Los fondos cotizados en intercambio, o ETF, son una de las tendencias de inversión más populares de las últimas dos décadas. Los ETF tenían más o menos de $ 11 billones en activos a fin de año 2023, según la investigación realizada por TrackInsight en colaboración con JP Morgan, alcanzando máximos históricos para la clase de activos de rápido crecimiento. Los ETF permiten a los inversores comprar una colección de activos en un solo fondo, y comercian en un intercambio como una obra. Son populares porque satisfacen las deyección de los inversores y, por lo normal, a bajo costo.

Esto es lo que necesita entender sobre los ETF y por qué tantos inversores se sienten atraídos por ellos.

¿Qué es un ETF y cómo funciona?

Los ETF son un tipo de fondo que posee varios tipos de títulos, a menudo de un tipo. Por ejemplo, un ETF de existencias tiene acciones, mientras que un ETF de bonos posee bonos. Una parte del ETF ofrece a los compradores la propiedad de todas las acciones o bonos en el Fondo. Por ejemplo, si un ETF tenía 100 acciones, entonces aquellos que poseían el fondo poseerían una billete, una muy pequeña, en cada una de esas 100 acciones.

Los ETF se gestionan pasivamente, lo que significa que el fondo generalmente posee un número fijo de títulos basados ​​en un índice preestablecido específico de inversiones. En contraste, muchos fondos mutuos se administran activamente, con inversores profesionales que intentan distinguir las inversiones que aumentarán y disminuirán.

Por ejemplo, el índice Standard & Poor’s 500 es quizás el índice más conocido del mundo, y forma la saco de muchos ETF. Otros índices populares incluyen el promedio industrial Dow Jones y el índice compuesto NASDAQ. ETF basados ​​en estos fondos, se denominan fondos índices, solo compran y mantienen lo que esté en el índice y no tome decisiones de negociación activas.

Los ETF cotizan en una bolsa de títulos durante el día, a diferencia de los fondos mutuos que comercian solo a posteriori de que el mercado se vallado. Con un ETF, puede colocar una operación cada vez que el mercado esté hendido y entender exactamente el precio que está pagando por el fondo.

Para estos beneficios, los ETF cobran una relación de gastos, que es la tarifa pagada por los inversores por llevar la batuta el fondo. El inicio de los ETF ha causado que las relaciones de gastos de fondos mutuos y ETF caen drásticamente con el tiempo, a medida que los ETF baratos administrados pasivamente se hicieron populares.

¿Cuáles son los principales tipos de ETF?

Los ETF vienen en una variedad de sabores que satisfacen las deyección de los inversores. Los ETF cortan el mercado en industrias, temas de inversión, valoración y otras características que les importan los inversores.

Estas son algunas de las categorías de ETF más populares y lo que incluyen.

Los administradores de fondos pueden diseccionar el mercado en casi cualquier cantidad de características si creen que los inversores estarán interesados ​​en comprar el producto final.

Pros y contras de ETFS

Los ETF ofrecen una serie de ventajas importantes para los inversores, especialmente en términos de alternativa de inversión, facilidad y consumición. Pero los ETF todavía son valiosos porque permiten a los inversores “cortar y dados” el universo de inversión y obtener exposición a “temas” de inversión específicos.

Pros

• Opción de inversión: Los ETF brindan a los inversores nuevas opciones de inversión, porque crean nuevos títulos como fondos. Con un ETF, puede alterar en un fondo de índice S&P 500 directamente en el intercambio, en extensión de tener que comprar una pequeña alcoba de cada obra.
• Diversificación: Los ETF permiten a los inversores obtener fácilmente objetivos como la diversificación. Un fondo puede proporcionar diversificación instantánea, ya sea en una industria o en todo el mercado. Los inversores pueden comprar fácilmente múltiples fondos que se dirigen a cada sector que les gustaría tener.
• Bajo costo: Los ETF todavía pueden ser relativamente baratos, y solo se han vuelto más baratos con el tiempo. El índice de gastos promedio ponderados por los activos de un ETF del índice de acciones fue de 0.14 por ciento en 2024, según el Instituto de la Compañía de Inversiones, y el número ha disminuido durante la última división. Era aún más módico para los ETF del índice de enlaces, con una relación de consumición de solo 0.10 por ciento. Los mejores fondos de índice, como los basados ​​en el S&P 500, son mucho más baratos que eso. El Vanguard S&P 500 ETF (VOO), por ejemplo, cuesta 0.03 por ciento.
• Inversiones enfocadas: Los ETF todavía son populares porque permiten a los inversores crear exposición a sectores específicos o temas de inversión. Por ejemplo, los ETF pueden centrarse en acciones de stop rendimiento o acciones de valencia valencia. Pueden apuntar a acciones o empresas de biotecnología con exposición a Brasil o India, por ejemplo.
• Más efectivo fiscal: Los ETF están estructurados para que solo generen distribuciones mínimas de las ganancias de hacienda, manteniendo los pasivos fiscales más bajos para los inversores.

Contras de ETFS

• Puede ser sobrevaluado: Los ETF pueden comerciar con un valencia de activo neto más stop que sus tenencias individuales. Es sostener, los inversores pueden satisfacer más por el ETF de lo que verdaderamente posee. Dicho esto, esta situación no sucede a menudo y la propagación rara vez es amplia, pero puede suceder. Por el contrario, los fondos mutuos siempre comercian con su valencia de activo neto.
• No tan enfocado como se anuncia: Los ETF no siempre ofrecen el nivel de exposición específica que afirman. Por ejemplo, algunos ETF proporcionan exposición a ciertos países, y poseerán empresas con sede en esa radio. El problema es que a menudo las grandes empresas que comprenden gran parte del fondo ganan una gran parte de sus ventas desde fuera del radio objetivo. Por ejemplo, imagine un ETF que da una exposición enfocada a Inglaterra, y para hacerlo posee, entre muchas otras compañías, una billete en una empresa británica como Diageo, un fabricante de espíritus. Pero Diageo todavía apetencia un gran porcentaje de sus ventas desde fuera del país. Por lo tanto, un ETF puede centrarse mucho menos en un hornacina específico de lo que creería, transmitido el nombre del fondo y el supuesto objetivo. Por lo tanto, a menudo debe despabilarse las tenencias de un fondo para comprender lo que verdaderamente posee.

ETFS frente a fondos mutuos

Si correctamente los fondos mutuos y los ETF tienen objetivos similares para poseer una amplia variedad de activos en una seguridad, tienen muchas diferencias secreto, y esas diferencias han ayudado a que los ETF prosperen, especialmente en la última división. Estas son algunas de las áreas principales donde estos dos tipos de fondos difieren.

La organización pasiva utilizada principalmente por ETFS mantiene las tarifas de diligencia bajas, y este bajo costo se transfiere a los consumidores en forma de bajas relaciones de gastos. Con el tiempo, eso es presión sobre las proporciones de gastos de fondos mutuos para que se reduzcan para competir.

ETFS frente a acciones

Mientras que los ETF y las acciones comercian durante todo el día, existen algunas diferencias secreto entre los dos tipos de títulos.

Una obra representa un interés de propiedad en una sola empresa, mientras que un ETF posee varias acciones diferentes u otros activos. Un ETF de acciones puede tener acciones en cientos de compañías diferentes, lo que permite a sus inversores poseer una cartera diversificada al poseer una sola seguridad: el ETF.

Esa diversificación reduce el peligro de inversores, en comparación con tener una sola obra o solo unas pocas acciones individuales. Un ETF es generalmente menos volátil que un stock individual, todavía.

¿Son buenos los ETF para principiantes?

Los ETF son populares porque ofrecen a los inversores muchos rasgos valiosos. Y eso es especialmente bueno para los inversores principiantes.

• Inversión mínima quebranto: Los mínimos para los ETF suelen ser el costo de una sola obra, que puede variar de muy poco a quizás un par de cientos de dólares. Compare eso con la inversión auténtico mínima para un fondo mutuo, que podría conmover a miles. Y algunos corredores incluso le permitirán comprar fracciones de acciones, por lo que ni siquiera necesita suficiente para que comience una obra completa.
• Por lo normal, huido de comisiones: Por otra parte de eso, muchos corredores le permiten cambiar ETF sin una comisión. Charles Schwab y Fidelity son ejemplos notables, pero Robinhood todavía ofrece todos los ETF en su plataforma sin una tarifa de negociación. Entonces puedes entrar en el maniobra a un costo muy bajo.
• Temático: Los ETF todavía permiten a los inversores comprar fácilmente un tema de inversión específico, incluso si no saben mucho al respecto. Si no es un práctico en biotecnología, un ETF de biotecnología enfocado le dará exposición a la industria, por lo que no tiene que designar qué empresas son las ganadoras.
• Diversificación: Los ETF todavía ofrecen diversificación instantánea. Puede comprar un fondo y poseer un conjunto específico de empresas que se centran en un radio del mercado, o incluso poseen todo el mercado. En cualquier caso, obtienes la diversificación y la reducción del peligro que viene con ella.
• Ser dueño del mercado: Finalmente, los ETF todavía le permiten comprar índices populares como el S&P 500, lo que le permite “ser dueño del mercado” y obtener el rendimiento del mercado, que ha promediado aproximadamente un 10 por ciento anual con el tiempo. Es increíblemente casquivana para los inversores comprar dicho ETF y disfrutar del promedio del mercado con poco trabajo de inversión.

Aquí hay algunos de los mejores ETF a considerar este año.

¿Son los ETF una buena inversión?

Cómo funciona un ETF depende completamente de las acciones, bonos y otros activos en los que se invierte. Si las inversiones del Fondo aumentan, entonces el ETF todavía aumentará. Si sus inversiones caen en valencia, el precio del ETF todavía caerá. En extracto, el rendimiento del ETF es solo un promedio ponderado de todas sus tenencias. Por lo tanto, no todos los ETF son iguales, y es importante entender en qué se invierte su ETF.

Pero la estructura de un ETF es una buena configuración para los inversores, en gran parte correcto a sus bajos costos.

Los ETF tienden a tener relaciones de consumición bajas: los fondos más baratos cuestan solo unos pocos dólares anuales por cada $ 10,000 invertidos. En gran parte, se debe a que son inversiones pasivas, lo que significa que usan índices preestablecidos para determinar qué poseen, en extensión de satisfacer a los administradores de inversiones de stop precio para que navegen activamente el mercado para las mejores tenencias. El objetivo de un ETF pasivo es rastrear el rendimiento del índice que sigue, no vencerlo.

Por otra parte, los ETF todavía le brindan todos los beneficios enumerados anteriormente: bajos mínimos de inversión, diversificación, una inversión enfocada o temática y una amplia variedad de fondos.

Final

Los ETF han demostrado ser increíblemente populares en las últimas décadas, y esa popularidad continuará. Una de las estrategias de inversión más populares, comprar y tener un fondo de índice S&P 500, ha sido recomendado por el maravilloso inversor Warren Buffett. Si correctamente la afluencia de efectivo a los ETF podría descifrar cuando el mercado fluctúa, la tendencia a espléndido plazo alrededor de la inversión de ETF parece clara.

Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antiguamente de tomar una atrevimiento de inversión. Por otra parte, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es señal de una futura apreciación de los precios.