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Los fondos equilibrados son populares entre los inversores que buscan una combinación de crecimiento e ingresos de su cartera. Estos ETF y fondos mutuos tienen una combinación de acciones y bonos y tienden a ser menos volátiles que los fondos que solo tienen acciones.
Los fondos equilibrados pueden tener el 60 por ciento de sus activos invertidos en acciones, y el otro 40 por ciento invertido en bonos. Las asignaciones pueden variar según la táctica del fondo.
Estos fondos ofrecen una cartera diversificada a los inversores que probablemente sea menos volátil que un fondo que solo posee acciones. Un fondo prudente además proporcionará más crecimiento que un fondo solo de bonos porque tiene exposición a las acciones. Es positivamente una táctica de cartera equilibrada.
Una desventaja del uso de fondos equilibrados es que no controla la asignación de activos del fondo, por lo que si una cartera de 60/40 no se ajusta a sus deyección, por ejemplo, es posible que necesite encontrar una táctica diferente.
Estos son algunos de los ETF y fondos mutuos superiores a considerar para su cartera.
Los mejores ETF equilibrados y fondos mutuos para su cartera
*Datos al 30 de mayo de 2025.
Vanguard Balanced Index Fund Puesta al día del Admiral (VBIAX)
Este fondo mutuo brinda a los inversores un fondo prudente a un costo muy bajo. El fondo generalmente invierte en torno a del 60 por ciento de su cartera en acciones y el 40 por ciento en bonos mediante índices de seguimiento que rastrean los amplios mercados de acciones y bonos de los Estados Unidos.
- Devoluciones de 5 abriles (anualizado): 8.8 por ciento
- Relación de gastos: 0.07 por ciento
- Rendimiento de dividendos: 2.14 por ciento
ISHARES CORE 60/40 ETF de asignación equilibrada (AOR)
Este ETF tiene como objetivo rastrear los resultados de la inversión de un índice compuesto por fondos de acciones y bonos que pretenden representar una táctica de aventura objetivo de asignación de crecimiento. El fondo posee aproximadamente el 62 por ciento en acciones y el 38 por ciento en bonos.
- Devoluciones de 5 abriles (anualizado): 7.9 por ciento
- Relación de gastos: 0.15 por ciento
- Rendimiento de dividendos: 2.69 por ciento
Fundelity Balanced Fund (FBALX)
El Fidelity Balanced Fund es un fondo mutuo que rebusca el crecimiento de ingresos y caudal con el aventura legítimo. El Fondo posee en torno a del 60 por ciento en títulos de caudal y 40 por ciento en bonos y otros títulos de deuda.
- Devoluciones de 5 abriles (anualizado): 11.2 por ciento
- Relación de gastos: 0.47 por ciento
- Rendimiento de dividendos: 1.76 por ciento
SPDR SSGA Total Asignation ETF (GAL)
Este ETF invierte en una combinación de fondos cotizados en bolsa y generalmente tiene al menos el 30 por ciento de sus activos en países fuera de los EE. UU.
- Devoluciones de 5 abriles (anualizado): 8.7 por ciento
- Relación de gastos: 0.35 por ciento
- Rendimiento de dividendos: 2.95 por ciento
Fondos Americanos American Balanced F3 (AFMBX)
Este fondo mutuo invierte en una cartera diversificada de acciones de calidad y bonos, generalmente poseen entre el 50 por ciento y el 75 por ciento de sus activos en acciones. La asignación de renta fija generalmente invierte en bonos de graduación de inversión.
- Devoluciones de 5 abriles (anualizado): 9.7 por ciento
- Relación de gastos: 0.25 por ciento
- Rendimiento de dividendos: 2.23 por ciento
ISHARES CORE 80/20 ETF de asignación agresiva (AOA)
Este ETF tiene como objetivo rastrear los resultados de inversión de un índice compuesto por fondos de acciones y bonos que pretenden representar una táctica agresiva de asignación de riesgos objetivo. El fondo posee aproximadamente el 80 por ciento en acciones y un 20 por ciento en bonos.
- Devoluciones de 5 abriles (anualizado): 10.7 por ciento
- Relación de gastos: 0.15 por ciento
- Rendimiento de dividendos: 2.31 por ciento
ISHARES CORE 40/60 ETF de asignación moderada (AOM)
Este ETF tiene como objetivo rastrear los resultados de la inversión de un índice compuesto por fondos de acciones y bonos que pretenden representar una táctica moderada de asignación de riesgos objetivo. El fondo posee aproximadamente el 40 por ciento en acciones y el 60 por ciento en bonos.
- Devoluciones de 5 abriles (anualizado): 5.2 por ciento
- Relación de gastos: 0.15 por ciento
- Rendimiento de dividendos: 3.07 por ciento
Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antiguamente de tomar una audacia de inversión. Encima, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es seguro de una futura apreciación de los precios.
