Los inversores tienen muchas formas de obtener exposición al oro, desde comprar directamente el lingotes de oro hasta métodos más indirectos, como poseer acciones de compañías mineras públicas. Mientras que algunos fondos invierten directamente en el metal físico, otros administran una cartera de acciones relacionadas con el oro.

Para participar en la actividad, el enfoque más válido para los inversores minoristas es a través de fondos cotizados en intercambio (ETF) con oro como su activo subyacente. Los ETF son convenientes porque proporcionan una diversificación instantánea a un bajo costo. Aquí hay un vistazo a algunos de los ETF de oro más ampliamente sostenidos.

Top Gold ETFS

Bankrate seleccionó sus fondos principales en función de los siguientes criterios:

• Fondos de EE. UU. Que aparecen en el selector de ETF.com para Gold o Materials ETFS
• Activos bajo dependencia de al menos $ 800 millones

• Ratios de gastos por debajo del 0,60 por ciento

(Los datos de rendimiento del ETF mencionados a continuación son a partir del 27 de marzo de 2025)

SPDR Gold Shares (GLD)

GLD es uno de los ETF más populares disponibles. El fondo invierte en oro físico, y su rendimiento está enormemente correlacionado con los precios de oro.

• 2025 YTD RENDIMIENTO: 14.9 por ciento
• Retorno anual de cinco abriles: 12.7 por ciento
• Relación de gastos: 0.40 por ciento

Ishares Gold Trust (IAU)

Otra opción popular, este fondo asimismo rastrea el precio spot del oro al volver en barras de oro en bóvedas de todo el mundo. Pero en comparación con GLD, su relación de consumición es más descenso.

• 2025 YTD RENDIMIENTO: 15.0 por ciento
• Retorno anual de cinco abriles: 12.8 por ciento
• Relación de gastos: 0.25 por ciento

Vaneck Gold Miners ETF (GDX)

GDX es uno de los ETF más populares en el sector minero completo. El fondo posee todos los nombres principales en el espacio minero. Por otra parte del oro, algunas de estas empresas asimismo extraen metales como la plata y el cobre.

• 2025 YTD RENDIMIENTO: 31.7 por ciento
• Retorno anual de cinco abriles: 13.1 por ciento
• Relación de gastos: 0.51 por ciento

Vaneck Junior Gold Miners ETF (GDXJ)

Este fondo invierte en compañías mineras extranjeras de pequeña capitalización que generan al menos la fracción de sus ingresos de oro y plata. Más del 50 por ciento de estas compañías tienen su sede en Canadá.

• 2025 YTD RENDIMIENTO: 30.3 por ciento
• Retorno anual de cinco abriles: 12.8 por ciento
• Relación de gastos: 0.52 por ciento

Graniteshares Gold Trust (bar)

Este ETF invierte directamente en oro en una cúpula de Londres y supervisado por ICBC Standard Bank, y su precio debe rastrear el precio spot del metal precioso relativamente de cerca.

• 2025 YTD RENDIMIENTO: 15.0 por ciento
• Retorno anual de cinco abriles: 12.9 por ciento
• Relación de gastos: 0.17 por ciento

Razones para volver en oro

Los inversores pueden encontrar que el oro es una inversión atractiva por una variedad de razones:

• Diversificación: La razón por la que los inversores minoristas más comunes compran ETF de oro es la diversificación. Poseer varias inversiones minimiza el peligro de tener demasiada exposición a un solo activo.
• Beocio correlación con el mercado de títulos: Históricamente, Gold ha tenido una descenso correlación con el mercado de títulos, suavizando los rendimientos de una cartera. Por ejemplo, durante la crisis financiera en 2008, los precios del oro aumentaron un 2 por ciento, mientras que el índice S&P 500 cayó un 37 por ciento. Más recientemente, los precios del oro se han disparado este año a raíz de las preocupaciones de la recesión.
• Cobertura contra la inflación: El oro asimismo puede servir como cobertura contra la inflación porque se ha desempeñado correctamente durante los períodos de inscripción inflación en el pasado, particularmente en la lapso de 1970. Pero no hay respaldo de que el oro aumente contiguo con la inflación con el tiempo.
• Activo de refugio seguro y almacén de valencia: Por otra parte, en tiempos de agitación política o social, los inversores a menudo acuden al oro como un refugio seguro, dejando más activos volátiles.

Gold tiene un historial sólido como un diversificador de cartera efectivo y una tienda de valencia defensiva.

Desventajas de comprar oro

Pero el oro siquiera está exento de fallas como inversión, incluidas las siguientes razones.

• Precio volátil a corto plazo: Si correctamente el oro ha conservado su valencia a lo desprendido de los abriles, el producto ha sido susceptible a movimientos erráticos a corto plazo. En 2021, muchos fondos de oro disminuyeron en valencia a medida que los inversores vendieron oro para comprar activos más riesgosos en medio de un auge en los mercados de acciones y criptomonedas. Ahora, los retornos de oro han comenzado a retroceder a medida que los inversores están volviendo al metal para su estabilidad. Los inversores deben tener cuidado con estos cambios en el precio a medida que cambian las condiciones del mercado.
• Es difícil estimar el valencia del oro: Algunos inversores asimismo argumentan que, a diferencia de las acciones, las valoraciones para el oro pueden ser difíciles de estimar, ya que no tiene ganancias o métricas de flujo de efectivo para analizar.
• El oro no ofrece flujo de efectivo a los inversores: El oro no genera flujo de efectivo, un desvío para aquellos que buscan ingresos pasivos como dividendos.
• Puede ser gravado como un cobrador: Dependiendo del tipo de activo de oro que posea, las ganancias de la cesión de ETF de oro pueden ser gravados como cobrables en punto de inversiones ordinarias, lo que significa que puede acreditar una tasa impositiva más inscripción que la tasa de ganancias de caudal a desprendido plazo más atractiva. Estas reglas solo se aplican para las tenencias fuera de las cuentas con ventajas de impuestos como un 401 (k) o una IRA.
• Returnos mucho mejores a desprendido plazo en otro punto: Si correctamente el oro puede funcionar correctamente durante períodos más cortos, los inversores pueden encontrar mejores rendimientos a desprendido plazo invirtiendo en una cartera diversificada de acciones o un ETF de acciones. Esa es una razón esencia para no comprar oro físico como parte de la promoción de Costco.

Cómo comprar ETF de oro

Al pretender ETF de oro, decida si desea exposición al oro físico o a las empresas públicas involucradas en la minería de oro. Estas dos clases de activos tienen diferentes perfiles de peligro.

A medida que planea su táctica de inversión, aquí hay cuatro pasos para guiarlo:

1. Determine sus objetivos financieros: Las inversiones que elija dependen de lo que esté tratando de alcanzar. Por ejemplo, alguno que ahorre para comprar una segunda casa tendrá una táctica de inversión diferente de alguno que ahorra para la educación universitaria de sus hijos. Así que siempre deje que sus objetivos financieros impulsen su toma de decisiones.
2. Investigación de fondos de oro: Al pretender ETF de productos básicos, preste atención a factores como el desempeño del fondo, las relaciones de gastos, las principales participaciones y los activos bajo dependencia. Los inversores pueden encontrar esta información en el prospecto de un fondo.
3. Esboze su mezcla de activos: Antaño de volver, haga un inventario de todos sus activos y calibre su cartera en consecuencia. Recuerde, la esencia es permanecer diversificada.
4. Sepa lo que posee: Al revisar periódicamente sus inversiones, puede hacerse cargo de sus finanzas y hacer los ajustes necesarios. Aproveche los medios gratuitos de su corredor, como reunirse con un planificador financiero, y siempre hacer preguntas. En última instancia, no existe una inversión sin duda.

Puede comprar ETF de oro en cualquiera de los mejores corredores para el comercio de acciones.

Final

Gold ha mantenido un estado codiciado en la sociedad, y para los inversores Gold sirve como cobertura de cartera contra la volatilidad del mercado y los disturbios geopolíticos.

Note: Giovanny Moreano escribió una lectura antecedente de esta historia.

Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión ayer de tomar una osadía de inversión. Por otra parte, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es respaldo de una futura apreciación de los precios.