Un mercado bajista es un período prolongado de disminución de los precios en una entusiasmo o un mercado completo, generalmente del 20 por ciento o más desde un mayor fresco. Los inversores generalmente rastrean los principales índices del mundo como el S&P 500 y el Dow Jones Industrial Media para ver cuándo ingresan al demarcación del mercado Bear.

Las acciones individuales o las clases de activos igualmente pueden ingresar a un mercado bajista si experimentan disminuciones de precios del 20 por ciento o más. La buena nota es que los mercados bajistas no tienden a durar mucho, en promedio un poco menos de 10 meses, según Hartford Funds.

¿Qué es un mercado bajista?

No existe una ciencia exacta para distinguir o registrar un mercado bajista, pero los observadores del mercado generalmente se refieren a una disminución del 20 por ciento o más como mercado bajista.

Los mercados bajistas a menudo ocurren en el período mencionado a una recesión económica, y en gran medida indican que los inversores están comenzando a retroceder. Si existe una viejo proporción de inversores reacios al aventura para tolerantes al aventura, esto igualmente a menudo puede considerarse un mercado bajista o “demarcación de mercado bajista”. Por el contrario, en un mercado alcista, los inversores cobran por delante y a menudo compran a un ritmo rápido.

Cuando los inversores comienzan a escuchar que los mercados podrían dirigirse a un mercado bajista o al demarcación del mercado bajista, es importante tomar nota y estar presto para ajustar sus inversiones, si es necesario.

Los mercados bajistas a menudo señalan recesiones, pero a veces pueden ocurrir en medio de los mercados alcistas a más desprendido plazo, lo que representa una pausa temporal. Transmitido que es difícil discernir en qué guisa se balancearán los mercados y cuándo, guardar sus inversiones es aún más importante.

Los mercados bajistas podrían ser causados ​​por un sobrecalentamiento de la caudal a través de la inflación fugitiva, los disturbios políticos que hunden los mercados, la incertidumbre económica o alguna otra causa por completo.

Datos históricos sobre los mercados de osos

Aunque los inversores temen a los mercados bajos, gracias a Dios a menudo son de corta duración.

Como se mencionó anteriormente, el mercado bajista promedio dura aproximadamente 9.6 meses. Mientras tanto, el mercado bajista S&P 500 más corto en la historia duró poco más de un mes, ocurriendo en 2020 al aparición de la pandemia covid.

En total, ha habido 27 mercados bajistas en el S&P 500 desde 1928, con 12 de ellos entre 1928 y 1945. Desde 1945, ha habido 15 mercados de osos, con un promedio de aproximadamente uno cada 5.1 primaveras.

Si aceptablemente los mercados bajistas pueden asustar a los inversores, ocurren solo una minoría del tiempo. De 1929 a 2023, Bear Markets representaron solo el 22 por ciento de la historia del mercado, dice Hartford Funds. En otras palabras, las acciones han sido planas o en aumento el 78 por ciento del tiempo.

Y no solo los mercados bajistas son de corta duración, sino que tienden a ser menos poderosos que los mercados alcistas.

En promedio, el S&P 500 ha perdido en torno a del 35 por ciento durante los mercados de osos, según Hartford Funds. Para poner eso en perspectiva, el mercado alcista promedio ve una fruto del 111 por ciento. De hecho, en torno a del 78 por ciento de los días más fuertes del mercado han sucedido en los mercados de osos o al principio de los mercados alcistas cuando el cambio era difícil de detectar, según Hartford Funds.

Los inversores que anticipan un horizonte de inversión de 50 primaveras pueden esperar existir en torno a de 14 mercados de osos, dice Hartford Funds. Eso significa sentirse cómodo con las caídas del mercado y asimilar a sacar un mercado de osos.

Los mercados bajistas pueden hacer que los inversores se vuelvan asustados, lo que puede dar como resultado que los inversores vendan activos del miedo. Esto puede volverse contagioso y profundizar aún más un mercado de osos. Los inversores que podrían no favor tenido la intención de entregar ayer pueden quedarse de repente atrapados en un frenesí que vende pánico, lo que puede transigir a entregar activos que podrían ser más valiosos a desprendido plazo.

Mercados de osos desde 1929

Mercado Bear 2022

En 2022, el S&P 500 sufrió su peor año desde 2008, cayendo casi un 20 por ciento. El S&P 500 ingresó al Zona del Mercado Bear el 13 de junio de 2022, a posteriori de cerrar más del 20 por ciento desde su mayor el 3 de enero de 2022.

Desde entonces, las preocupaciones de los inversores sobre la inflación y un ritmo récord de aumentos de tasas de interés por parte de la Reserva Federal han disminuido en gran medida. Nunca llegó una recesión, y las acciones salieron del demarcación del mercado Bear en octubre de 2022. Las acciones se recuperaron en 2023 y 2024, lo que condujo a nuevos máximos históricos, y finalmente, una serie de cortaduras de tarifas por la Fed en septiembre de 2024.

Cómo alterar en un mercado bajista

Aunque los mercados bajistas pueden ser preocupantes, igualmente brindan oportunidades a los inversores. Si sabe dónde agenciárselas, puede encontrar oportunidades para realizar inversiones atractivas o, al menos, surtir las que ya tiene.

A continuación se presentan algunas estrategias para ayudarlo a atravesar un mercado bajista y surtir sus objetivos de inversión intactos.

Contender contra el impulso de venderlo todo

La logística más temeraria sería entregar todo y mover todas las posiciones en efectivo. Esto salvaguarda su cuartos hoy, pero puede no ser el mejor movimiento para protegerlo a desprendido plazo.

Teniendo en cuenta que los mercados bajistas tienden a no durar demasiado, perder el poder adquisitivo de su efectivo oportuno a una reincorporación inflación podría ser una alternativa peor. Muchas personas piensan que podrán regresar al mercado en el momento adecuado, pero esto es difícil y muchos terminan comprando acciones mucho a posteriori de que la recuperación haya comenzado.

El estado de talante que rodea un mercado de osos puede ser sombrío, pero es importante guerrear contra el impulso de entregar todo a la primera señal de un singladura en contra.

Invierte defensivamente

Otra opción es alterar en acciones o fondos defensivos que tradicionalmente funcionan aceptablemente durante las recesiones del mercado. Estos pueden estar en áreas que se consideran micción, independientemente de la situación del mercado, incluidas las acciones de alimentos y cuidado personal. Los servicios públicos son otro sector que tiende a funcionar aceptablemente durante las recesiones del mercado.

Un inversor prudente podría agenciárselas cambiar parte de su cartera a estos activos durante una recesión anticipada, especialmente en entornos de reincorporación tasa o reincorporación inflación, ya que podría resultar más benéfico que el efectivo.

Cobertura con bonos

Trastornar en bonos igualmente es una logística popular para acogerse durante un mercado bajista. Los precios de los bonos a menudo se mueven inversamente a los precios de las acciones, y si las acciones disminuyen, un inversor de bonos podría beneficiarse.

Los bonos a corto plazo en un mercado bajista podrían ayudar a los inversores a resistir la recesión (con suerte) a corto plazo. Los bonos de viejo calidad o de naturaleza de inversión serían una mejor opción aquí para los inversores cuyo objetivo es cubrir el aventura genérico del mercado durante los mercados bajistas. Designar bonos más riesgosos durante un mercado bajista podría agravar las pérdidas de acciones que ya podrían tener un rendimiento inferior durante un mercado bajista.

Cobertura con acciones de dividendos

Las acciones de dividendos pagan una parte de las ganancias de una empresa al inversor en forma de dividendo, por lo que incluso si el precio de las acciones cae, los inversores aún pueden percibir ingresos. Las acciones de dividendos son una forma inteligente de cubrir los mercancía de un mercado bajista, ya que los ingresos que llegan contrarrestan las pérdidas en otros activos.

Las acciones de dividendos igualmente tienden a ser poco menos volátiles que el stock promedio, lo que igualmente le da a su cartera una protección adicional de esa guisa.

Aproveche el impresión del lapicero labial

El “impresión de lapicero labial” es la idea de que los consumidores tienden a deteriorar más en pequeñas indulgencias durante las recesiones económicas y las recesiones en extensión de los lujos. Si aceptablemente esto podría caer en categorías de “cuidado personal” como se recomendó anteriormente, las compañías cosméticas en particular tienden a ir aceptablemente durante las recesiones económicas y muchos atribuyen esto al impresión de lapicero labial.

Para duplicar, los inversores podrían considerar compañías cosméticas que igualmente pagan dividendos para impulsar su cartera durante un mercado bajista. Los principales actores en la industria de la belleza pueden proporcionar estabilidad y dividendos en tiempos de incertidumbre del mercado. Uno puede conquistar esto a través de los cosméticos, pero igualmente a través de pequeños lujos como Starbucks o una perplejidad para manducar. Los inversores pueden disfrutar esto al apoyarse en acciones o fondos similares que siguen a las industrias populares de alimentos y entretenimiento.

Vuelva a equilibrar su cartera

Los mercados bajistas son un buen momento para retornar a evaluar las acciones de crecimiento o las existencias pequeñas a mediana en la que se ha mantenido. La inestabilidad del mercado podría resultar demasiado para que las empresas aún desarrollando manejen, y sin los capital financieros de sus homólogos más grandes, ciertas acciones de crecimiento podrían citarse mejor a un flanco.

Esto no quiere asegurar que debe entregar todos sus activos: los mercados bajistas igualmente pueden proporcionar una maravillosa oportunidad de adquisición para las acciones de crecimiento adecuadas, pero una reevaluación sería prudente.

Acaecer a porcentajes más altos de bonos y clases de activos estables es un movimiento obvio, y guardar el valencia frente a las existencias de crecimiento será secreto a desprendido plazo. Las acciones de crecimiento tienen su extensión en una cartera diversificada, pero las acciones de valencia que son fundamentalmente sólidas y tienen el potencial de éxito a desprendido plazo serán particularmente importantes durante las recesiones del mercado.

Mantente el curso

Lo más importante que puede hacer un inversor durante un mercado bajista (una vez que han evaluado sus tenencias en consecuencia) es esperarlo. No es sencillo ver a los titulares todo el día y escuchar a los amigos cuchichear sobre entregar todo, ya que solo se suma a sus agitación. Trastornar es un surtido mejor jugado, y lo que haces durante las recesiones definirá tu rendimiento con el tiempo.

La mayoría de los inversores en cuentas de pensión como 401 (k) S e IRA harán aceptablemente en permanecer en sus inversiones. A menos que tenga una indigencia inmediata de efectivo, es probable que se arrepienta de favor vendido una vez que el mercado se recupere.

Final

Los mercados bajistas pueden ser dolorosos, pero gracias a Dios suelen ser de corta duración. Si aceptablemente puede parecer que entregar durante un mercado bajista es sencillo, el tiempo del mercado puede ser difícil, incluso para los profesionales. Esto significa que lo más importante que un inversor puede hacer es designar inversiones de reincorporación calidad con la intención de mantenerlas a desprendido plazo, al tiempo que siempre guardar las posiciones que podrían precisar atención distinto como acciones de crecimiento e inversiones potencialmente volátiles.

– Rachel Christian de Bankrate contribuyó a una aggiornamento.

Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión ayer de tomar una osadía de inversión. Adicionalmente, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es respaldo de una futura apreciación de los precios.