Para los inversores nuevos y experimentados por igual, adoptar un enfoque total para sus inversiones puede ayudar a proporcionar diversificación y múltiples formas de beneficiarse del crecimiento en la finanzas mundial. Si acertadamente poner su caudal en los mercados extranjeros puede sonar engorroso, hay fondos cotizados en bolsa (ETF) establecidos para optimizar el proceso y solucionar que aquellos en los Estados Unidos inviertan internacionalmente.

Aunque este tipo de inversión puede parecer innecesario para algunos, tener activos fuera de los EE. UU. Puede servir como una cobertura valiosa contra las fluctuaciones del mercado interno y proporciona el potencial de mayores rendimientos en los mercados desarrollados y emergentes.

Algunos inversores asimismo encuentran que las acciones internacionales tienen un precio más atractivo que las empresas estadounidenses a principios de 2025. El ETF de acciones internacionales totales de Vanguard (VXUS) aumentó aproximadamente un 8 por ciento en 2025 a partir del 7 de marzo, en comparación con una disminución de casi el 2 por ciento para el Vanguard S&P 500 ETF (VOO).

Esto es lo que necesita aprender sobre la identificación de los mejores ETF internacionales y cómo podrían encajar en su cartera.

Mercados desarrollados, emergentes y fronterizos: cómo difieren

Al modificar internacionalmente, el primer paso es comprender cómo se clasifican los mercados mundiales, ya que cada país y región geográfica conlleva diferentes perfiles de peligro/remuneración.

Las categorías principales se desarrollan, emergen y en los mercados fronterizos.

Antiguamente de sumergirnos en la clasificación, recuerde que no existe un solo país o región que proporcione exposición total a la finanzas total, por lo tanto, el caso para diversificarse internacionalmente.

Cómo funcionan los ETF internacionales

Al igual que los fondos nacionales cotizados en bolsa, los ETF internacionales proporcionan una opción de bajo costo para diversificar y conseguir a una amplia grado de temas de inversión.

Adentro de la esfera del ETF, hay dos opciones sobre cómo se seleccionan los títulos: fondos pasivos y administrados activamente.

En un ETF administrado pasivamente, un administrador de fondos importación una canasta de acciones internacionales que constituyen un índice amplio. A través de un solo ETF, obtienes exposición a todo el índice. Este proceso elimina la penuria de que los administradores de fondos seleccionen empresas individuales a su discreción. Por lo tanto, las tarifas de papeleo suelen ser bajas.

Por ejemplo, el Vanguard FTSE All-World Ex-US ETF (VEU) rastrea el rendimiento del índice FTSE All-World Ex-US. El índice incluye más de 3,000 acciones de empresas en mercados desarrollados y emergentes en 48 países, excluyendo a los EE. UU. Al comprar este ETF, su objetivo es replicar el rendimiento del punto de remisión.

Al contrario de los fondos índices, la inversión activa depende de la capacidad de un administrador de fondos para designar títulos y proporcionar rendimientos superiores al promedio. Como resultado, estas inversiones a menudo vienen con tarifas más altas y una anciano volatilidad que los ETF pasivos.

Un ejemplo de un ETF administrado activamente es el Fondo de Deuda Nave de los mercados emergentes de WisdomTree (ELD), que invierte en bonos gubernamentales y corporativos denominados en las monedas de los países de los mercados emergentes como Brasil, Tailandia y Colombia.

Comparación de acciones (nacionales) frente a internacionales

Incluso si elige poseer grandes empresas estadounidenses exclusivamente, es probable que ya tenga una exposición internacional. En el siglo XXI, las compañías multinacionales obtienen una parte significativa de sus ingresos de los mercados internacionales desarrollados y emergentes.

Al cambiar su enfoque en el extranjero, puede mitigar el peligro de lo que se lumbre “sesgo doméstico” o la tendencia de los inversores a proseguir la mayoría de sus carteras en activos nacionales. El sesgo del hogar diluye los beneficios de la diversificación cuando las tendencias cambian.

Considere las fluctuaciones históricas en el liderazgo del mercado, que generalmente se alternan entre las acciones de EE. UU. E internacional.

Por ejemplo, el mercado estadounidense ha superado a las acciones internacionales durante la última división, impulsadas por ganancias sólidas en el sector de la tecnología. Sin confiscación, hasta la crisis financiera mundial de 2008, fueron los mercados internacionales los que lideraron el camino. Las acciones internacionales asimismo han superado para comenzar 2025.

Con el rápido aumento de los avances tecnológicos, la esclavitud de suministro y la dependencia de la provisión, y otros factores competidores que entran en esparcimiento en la finanzas total, los mercados internacionales podrían retomar el liderazgo.

Riesgos asociados con ETF internacionales

Al igual que todas las inversiones, los ETF nacionales e internacionales conllevan varios conjuntos de riesgos. Esos riesgos pueden ser específicos del mercado, como valoraciones de acciones, o pueden ser riesgos macro, como los altos niveles de deuda público, lo que puede conducir a la inflación.

Las inversiones en acciones internacionales vienen con fuentes adicionales de volatilidad. Factores como la regulación limitada del mercado, las prácticas contables variables, la inestabilidad política y las fluctuaciones monetarias podrían debilitar los rendimientos de los caudal.

Sin confiscación, según la investigación de Vanguard, los inversores podrían mitigar algunos de esos riesgos con los niveles de diversificación correctos.

Otro peligro a considerar con ETF internacionales es el potencial de superposición en las ponderaciones del país. Los administradores de fondos a menudo actúan en función de las oportunidades de mercado. Por lo tanto, las tenencias de caudal en sectores o regiones específicos podrían ser similares en múltiples ETF.

Al clasificar un ETF internacional, preste atención a las principales participaciones del fondo, conexo con distribuciones de inversiones en sectores y regiones. La secreto es alinear sus inversiones con su asignación de activos deseada sin estar sobreexpuesto a un ámbito del mercado.

Recuerde, un sector o región podría estar caliente hoy y luego rápidamente caerse en desgracia.

Comenzando: cómo comprar ETF internacionales

Dependiendo de sus objetivos financieros, asignación de activos y tolerancia al peligro, existen varias estrategias para modificar en acciones internacionales. Su nivel de conocimiento financiero y compromiso con sus inversiones asimismo juega un negociador.

Para la mayoría de los inversores, los ETF internacionales administrados pasivamente son probablemente la mejor opción. Destinado como una táctica de importación y retención, proporcionan una diversificación cibernética e inversores gratuitos de monitorear constantemente los desarrollos del mercado.

Una combinación de fondos administrados pasivos y activos asimismo podría tener sentido para los inversores con una anciano tolerancia al peligro y la volatilidad.

Una vez que determine sus objetivos financieros, decida qué porcentaje de su asignación total de cartera invertirá en acciones o bonos internacionales.

Vanguard recomienda modificar hasta el 40 por ciento de su asignación de caudal total en acciones internacionales y hasta el 30 por ciento de su asignación de bonos en bonos internacionales para obtener todos los beneficios de la diversificación.

Por ejemplo, según la recomendación de Vanguard, una cartera que contiene $ 10,000 en acciones debería tener hasta $ 4,000 asignadas a acciones internacionales.

A posteriori de determinar su nivel de comodidad, es hora de clasificar el tipo de ETF internacionales que desea comprar.

Encuentre ETF internacionales que se adapten a sus deyección financieras

Hay muchas herramientas de detección de ETF, incluidas las proporcionadas por la mayoría de las empresas de corretaje. Puede detectar factores como región geográfica, tarifas, rendimiento comercial, activos bajo suministro, etc. A medida que reduce sus opciones, las características secreto a considerar son:

• Relaciones de gastos y tarifas: Por defecto, la mayoría de los proveedores de ETF cobran tarifas competitivas. Pero incluso a niveles relativamente bajos, esas tarifas pueden sumar, así que asegúrese de comparar manzanas con manzanas y repasar la pagaré pequeña.
• Activos bajo suministro (AUM): Muchos inversores usan esta sigla como un voto de confianza para evaluar el compromiso de otros inversores con un ETF particular. Adyacente con las figuras de AUM, podría ser útil revisar la perdurabilidad del fondo.
• Emisor del fondo: Las marcas son poderosas. Y eso no es diferente en el espacio de ETF. Algunos inversores se sienten cómodos solo invirtiendo en grandes administradores de activos, mientras que otros ven el valía en los recién llegados. Decida qué funciona para usted y sus deyección financieras.
• Rendimiento del fondo: Los números no mienten. Entonces, mientras investiga, eche un vistazo al rendimiento a corto, medio y dadivoso plazo de un fondo.
• Bulto comercial: Cuanto más claro sea un fondo, más sencillo será comprar y entregar. Mire cómo se compara el comba de negociación promedio con ETF similares.
• ETF Top Holdings: Por ley, las compañías de fondos deben revelar sus tenencias, lo cual es caritativo para los inversores, ya que proporciona transparencia. Igualmente es útil lanzarse si esas inversiones se alinean con sus objetivos financieros.

Use los factores anteriores como recorrido para descubrir su próximo ETF internacional.

Tener una exposición limitada a acciones extranjeras puede parecer positiva cuando el mercado estadounidense tiene un rendimiento superior. Pero cuando las tendencias globales cambian, puede perder el potencial de mayores rendimientos y una último volatilidad.

Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión ayer de tomar una atrevimiento de inversión. Encima, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es fianza de una futura apreciación de los precios.

– Brian Baker de Bankrate contribuyó a una puesta al día de este artículo.