Los inversores siguen preocupados por cómo la inflación podría afectar sus carteras. Si perfectamente la inflación ha bajado de sus máximos de múltiples décadas, sigue siendo elevado, a pesar de los esfuerzos de la Reserva Federal para controlarlo. Los nuevos aranceles de la compañía Trump amenazan con elevar los precios de algunos beneficios una vez más, por lo que aún podría ser un buen momento para evaluar su cartera y atreverse si unir algunos coberturas de inflación tiene sentido para usted.

Aquí hay cinco de los mejores setos de inflación para ayudar a proteger su cartera contra la inflación, y dos áreas que desea evitar si cree que estamos en un período de inflación sostenida.

5 formas en que los inversores pueden mantenerse protegidos contra la inflación

Un potente cóctel de billones de dólares de estímulo público, tasas de interés casi cero y limitaciones de suministro ayudó a empujar la inflación a máximos de 40 abriles en 2022. Si perfectamente el trabajo de la Fed, la inflación sigue siendo tercamente más incorporación que el objetivo del 2 por ciento tres abriles luego y puede estar aquí por más tiempo que muchas expectativas.

Si demora que la inflación persista, en verdad puede ser un buen momento para ser un prestatario, si puede evitar ser expuesto directamente a esa inflación. ¿La razón? Si pide prestado a una tasa de interés fija, está pagando efectivamente su deuda con dólares más baratos en el futuro. Puede mejorar aún más si está utilizando ciertos tipos de deuda para modificar en activos que probablemente apreciarán con el tiempo, como beneficios raíces.

Aquí hay algunos setos de inflación superior que pueden ayudarlo a mitigar el impacto de la inflación.

1. Consejos

Los consejos, o títulos protegidos por la inflación del Caudal, son una forma útil de proteger su inversión en bonos del gobierno si demora que la inflación se mantenga incorporación o se acelere. Estos bonos del gobierno de EE. UU. Se indexan a la inflación, por lo que si la inflación se mueve en torno a hacia lo alto (o en torno a debajo), la tasa de interés efectiva pagada en las propinas asimismo lo hará.

Los bonos de punta pagan intereses cada seis meses, y se emiten en vencimientos de cinco, 10 y 30 abriles. Conveniente a que están respaldados por el gobierno federal de los Estados Unidos (como otra deuda del gobierno), se consideran entre las inversiones más seguras del mundo.

2. Enlaces de tasa flotante

Los bonos generalmente ofrecen un suscripción fijo por la vida útil del bono, lo que significa que los bonos tienen su flanco amplio expuesto a los aumentos en la inflación. Sin confiscación, una forma de mitigar ese emoción es con un bono de tasa flotante, donde el suscripción aumenta en respuesta a los aumento en las tasas de interés causadas por el aumento de la inflación.

Una forma de comprarlos es a través de ETF de bonos o fondos mutuos, que generalmente poseen una amplia variedad de tales bonos. Por lo tanto, adicionalmente de la protección de la inflación, asimismo obtendrá poco de diversificación, lo que significa que su cartera puede beneficiarse de un pequeño aventura.

Un tipo de bono de tasa flotante que está respaldado por el gobierno se flama el bono de la Serie I, por lo que obtiene protección contra la inflación, así como la seguridad de la deuda del gobierno de los Estados Unidos.

Los inversores pueden acogerse a los mejores corredores para ETF o los mejores corredores de fondos mutuos, pero aquellos que consideran la serie I los bonos deberán ir directamente a TreasuryDirect.

3. Una casa

Es posible que no piense en una casa como una buena guisa de guarecerse contra la inflación, pero si usa una hipoteca para comprar su casa, puede ser una excelente guisa de hacerlo. Con una hipoteca a extenso plazo, asegurará fondos durante hasta tres décadas e incluso puede refinanciar si las tasas bajan.

Una hipoteca de tasa fija le permite sustentar la longevo parte de los gastos de vivienda al mismo suscripción. Claro, los impuestos a la propiedad aumentarán y otros gastos pueden aumentar, pero su suscripción mensual de vivienda sigue siendo el mismo. Ciertamente, ese no es el caso si estás alquilando.

Y, por supuesto, al ser dueño de una casa, tendrá el potencial de que su valía aumente con el tiempo. Si más fortuna está inundando el mercado, asimismo puede obtener la apreciación de los precios. Otro beneficio potencial: es posible que pueda deducir su compra de interés de sus ingresos imponibles.

4. Acciones

Las acciones son un buen transporte a extenso plazo para la cobertura contra la inflación, incluso si pueden ser golpeados por inversores ansiosos a corto plazo a medida que aumentan sus preocupaciones. Pero no todas las acciones son setos de inflación igualmente buenos. Querrá averiguar empresas que tengan poder de fijación de precios, de modo que a medida que aumenten sus propios costos, puedan aumentar los precios de sus clientes. Este poder de precios les ayuda a continuar aumentando las ganancias en medio de la inflación.

Y a medida que las ganancias de una empresa crecen con el tiempo, el precio de sus acciones debería subir. Si perfectamente el mercado de títulos podría ser afectado por las preocupaciones de inflación, las mejores empresas se impulsan con su mejor finanzas. Quédese con una cartera perfectamente diversificada, o vaya con un fondo de índice S&P 500, para obtener rendimientos atractivos potencialmente a extenso plazo que superen la inflación.

5. Oro

El oro ha sido tradicionalmente un activo seguro para los inversores cuando la inflación se revuelve o las tasas de interés son muy bajas. El oro tiende a funcionar perfectamente cuando las tasas de interés reales, es proponer, la tasa de interés reportada menos la tasa de inflación, se convierten en demarcación cenizo. Los inversores a menudo ven el oro como una reserva de valía durante los tiempos económicos difíciles, y ha tenido éxito en este propósito durante largos períodos.

Una buena opción para modificar en oro es comprarlo a través de un ETF de oro superior, por lo que no tendrá que poseer y proteger el oro usted mismo. Encima, tiene varias opciones con ETF, lo que le permite poseer oro físico o las existencias de mineros de oro, lo que puede ofrecer más acrecentamiento si los precios del oro se elevan.

¿Hay alguna guisa para que los inversores aprovechen el aumento de los precios?

Un esfera inflacionario no es terrible para todos. Algunas empresas funcionan mejor cuando los precios están aumentando. Los bancos generalmente ganan más fortuna a medida que aumentan las tasas de interés y pueden beneficiar un diferencial más amplio de lo que cobran por los préstamos en comparación con lo que pagan por los depósitos.

Las empresas con bajas deposición de renta y la capacidad de aumentar los precios a menudo son las mejores posicionadas durante los tiempos inflacionarios. Estas empresas pueden sustentar y aumentar su poder de ganancias sin tener que reinvertir grandes cantidades de fortuna a precios cada vez más altos.

El maravilloso inversionista Warren Buffett dijo una vez que un puente de peaje no regulado sería su cosa favorita de poseer en un mundo inflacionario porque ya habría construido el puente y podría aumentar los precios para compensar la inflación. “Construyes el puente en dólares viejos y no tienes que seguir reemplazándolo”, dijo.

La inflación puede afectar a estos dos tipos de activos con fuerza

1. Bonos con época larga

Los bonos a extenso plazo se pueden destruir absolutamente si la inflación aumenta y los inversores esperan que se quede durante abriles. La razón es simple: si la inflación se eleva por encima de la tasa de interés del bono, está perdiendo el poder adquisitivo con el tiempo. Por lo tanto, el precio de un bono a extenso plazo caerá para compensar esto. Cuanto más tiempo sea el vencimiento del bono, más sensible es su precio a un cambio en la inflación.

Uno de los vencimientos más largos son los bonos del Caudal a 30 abriles, y puede moverse drásticamente en respuesta a los cambios en las tasas. Si lo posee y el aumento de las tasas de interés, será maltratado con una pérdida inmediata en presencia de su director. En la reflexión del bono, podrá acoger todo su director, pero es posible que tenga que sufrir décadas de estar bajo el agua en su inversión.

Los bonos a corto plazo, aquellos que maduran en menos de un par de abriles, sentirán pequeños posesiones por una modesta alivio en la inflación.

2. CDS de tarifa fija con época larga

Al igual que los enlaces a extenso plazo, los CD de tasa fija a extenso plazo pierden su atractivo si aumenta la inflación. Conveniente a que el valía de la tasa de interés fija de un CD puede ser erosionado significativamente por la inflación, perderá el poder adquisitivo con el tiempo. Sin confiscación, a diferencia de los bonos con anticipación, el valía principal de su inversión no disminuirá, pero puede costarle una multa romper el CD, si lo hace.

Si le gusta la seguridad de los CD respaldados por el bandada, una alternativa podría ser los CD protegidos por la inflación, que ajustan su tasa de interés efectiva en torno a hacia lo alto o en torno a debajo en respuesta a los cambios en la inflación.

Final

La inflación es una gran preocupación para los inversores en este momento, y los inversores están esperando ver si la Fed finalmente puede controlar el aumento de los precios. De todos modos, tiene sentido que los consumidores piensen en cómo la inflación puede afectar su cartera y hacer movimientos inteligentes y de bajo costo que mejoran su futuro financiero.

Nota: Bankrate’s Brian Baker Incluso contribuyó a una modernización de esta historia.

Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antaño de tomar una valor de inversión. Encima, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es señal de una futura apreciación de los precios.