Wednesday, June 18, 2025
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Acciones vs. ETFS: ¿En qué deberías invertir?

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Control de picaporte

  • Hay muchas formas diferentes de cambiar, pero la mayoría de los inversores tienen acciones o fondos cotizados en bolsa (ETF) como al menos una parte de su cartera.

  • Las acciones y los ETF son diferentes tipos de inversiones, pero comparten varias similitudes, y los ETF a menudo tienen muchas acciones.

  • Sus objetivos financieros generales y la tolerancia al peligro pueden afectar significativamente qué opción es la mejor para usted, pero los ETF suelen ser un punto de partida sólido para los nuevos inversores.

Si comienza a cambiar, es posible que se pregunte si es mejor cambiar en acciones o ETF. Bueno, la respuesta depende. Las acciones pueden ser una gran inversión en algunas circunstancias, mientras que los ETF pueden ser mejores en otros. Pero para los nuevos inversores, los fondos cotizados en bolsa resuelven muchos problemas, y son una modo viable de obtener rendimientos atractivos, por lo que son un excelente punto de partida.

Esto es todo lo que necesita conocer sobre acciones frente a ETF y cuándo es mejor usar cada uno.

Acciones vs. ETF: cómo difieren

Las acciones y los ETF son similares de alguna modo, como era de esperar, ya que los ETF a menudo contienen muchas acciones. A pesar de sus semejanzas, son fundamentalmente diferentes y presentan varios ascensos y riesgos.

CaracterísticaCepoETFS
Potencial al aumentoSuspensiónBajo a suspensión, dependiendo de la inversión
PeligroSuspensiónBajo a suspensión, dependiendo de la inversión
VidaPotencialmente infinitoPotencialmente infinito
Comisiones de corretajeNo hay comisión en los principales corredores en trayectoNo hay comisión en los principales corredores en trayecto
Cuando puedas cambiarlosCada vez que el mercado está francoCada vez que el mercado está franco
ImpuestoSe puede imponer consignar a las tasas de ganancias de hacienda a corto o holgado plazo, dependiendo del período de tenenciaSe puede imponer consignar a las tasas de ganancias de hacienda a corto o holgado plazo, dependiendo del período de tenencia

¿Qué es una argumento?

Una argumento representa un interés de propiedad fraccional en un negocio y generalmente cotiza en un intercambio, en el caso de una empresa que cotiza en bolsa. Cuando posee una argumento, está invirtiendo en el éxito de esa compañía, y solo en esa compañía.

A corto plazo, las acciones pueden aumentar y caer por muchas razones, y el sentimiento del mercado a menudo determina cómo funciona una argumento de día a día. Sin confiscación, a holgado plazo, una argumento refleja más estrechamente el crecimiento de la compañía. A medida que la compañía expande sus ganancias, las acciones tenderán a aumentar además.

Las acciones individuales pueden funcionar fenomenalmente con el tiempo, pero pueden ser volátiles a corto plazo, fluctuando masivamente. No es inusual que las acciones de suspensión planeo disminuyan un 50 por ciento en un año determinado en su camino alrededor de el rendimiento superior a holgado plazo. Por otro flanco, una argumento válido puede aumentar un 50 por ciento o más en un solo año, especialmente si el mercado militar está caliente.

¿Qué es un ETF?

Los ETF son colecciones de activos, a menudo acciones, bonos o una mezcla de los dos. Un solo ETF podría poseer docenas, a veces cientos, de acciones. Entonces, al poseer una sola décimo del ETF, los inversores pueden tener una décimo indirecta en todas las acciones (u otros activos) en poder del Fondo. Es una forma excelente (y a menudo económica) de comprar una colección de acciones.

Los ETF a menudo invierten en acciones que tienen un dominio de enfoque específica, por ejemplo, grandes empresas, acciones a precios de valía, empresas que pagan dividendos o aquellas que operan en una industria específica, como las compañías financieras. Algunos ETF especializados le permiten triunfar potencialmente mayores rendimientos.

La mayoría de los ETF se administran pasivamente, lo que significa que replican un índice específico de activos, como el S&P 500, una colección de cientos de empresas más grandes de Estados Unidos. El ETF cambia sus tenencias solo cuando el índice subyacente cambia sus componentes.

Adecuado a su amplia matiz de tenencias, los ETF proporcionan los beneficios de la diversificación, incluido el beocio peligro y menos volatilidad, lo que a menudo hace que un fondo sea más seguro que las acciones individuales.

El rendimiento de un ETF depende de lo que haya invertido. El retorno de un ETF es el promedio ponderado de todas sus tenencias. Entonces, si posee muchas acciones fuertes, el ETF aumentará. Si posee muchas acciones de bajo rendimiento, entonces el ETF disminuirá.

La próximo tabla muestra algunas de las diferencias secreto entre acciones y ETF.

Los pros y los contras de las acciones

Alterar en una argumento puede ofrecer muchos beneficios, aunque no está sin algunos inconvenientes serios.

Ventajas de cambiar en acciones

  • Alterar en una argumento individual puede entregar rendimientos muy altos, y no se le gravará las ganancias de hacienda hasta que venda, en una cuenta imponible.
  • Un solo stock puede potencialmente devolver mucho más que un ETF, donde recibe el rendimiento promedio ponderado de las tenencias.
  • Las acciones pueden respaldar dividendos y, con el tiempo, esos dividendos pueden aumentar, ya que las principales compañías aumentan sus pagos.

  • Las empresas se pueden obtener con una prima sustancial al precio flagrante de las acciones.
  • Las comisiones sobre el comercio de acciones se han escaso a cero en los principales corredores en trayecto, lo que significa que no cuesta falta entrar y salir de una inversión.
  • Los inversores que poseen una argumento durante más de un año pueden disfrutar de tasas impositivas de ganancias de hacienda más bajas.
  • Todavía puede ser dueño del poder de construcción de patrimonio de las acciones interiormente de un ETF o fondo mutuo.

Desventajas de cambiar en acciones

  • Las acciones pueden fluctuar mucho de día a día y mes a mes, lo que significa que es posible que deba entregar con pérdidas y nunca puede recuperar lo que invirtió.
  • La volatilidad puede ser peligrosa para los inversores que tienen toda su riqueza vinculada en solo una o algunas acciones. Si esa argumento funciona mal, el inversor tiene muchos huevos en una canasta y puede perder una porción significativa de riqueza.
  • Las acciones no son una inversión garantizada por el gobierno, por lo que puede perder todo su hacienda.
  • Adecuado a que una argumento individual rastrea el rendimiento de la empresa con el tiempo, debe ser dueño de una empresa ganadora para triunfar hacienda. Elija un perdedor y perderá hacienda.
  • Se requiere mucho esfuerzo para analizar y valorar las acciones individuales, y muchas personas simplemente no tienen el tiempo o el deseo de hacerlo.
  • Deberá respaldar impuestos sobre las ganancias de hacienda que genere, aunque además tiene la capacidad de descartar pérdidas y obtener una exención de impuestos.

Los pros y los contras de los ETF

Los ETF ofrecen muchos beneficios para los inversores, ya sean nuevos en el gozne o que estén más avanzados, aunque estos fondos no vienen sin algunos inconvenientes.

Ventajas de cambiar en ETFS

  • Los ETF le permiten comprar un fondo y tener una décimo en docenas o incluso miles de empresas.
  • Adecuado a esta amplia propiedad, los ETF ofrecen el poder de la diversificación, reduciendo su peligro y aumentando sus rendimientos.
  • Un ETF admisiblemente diversificado, como uno basado en el S&P 500, puede vencer a la mayoría de los inversores con el tiempo, lo que facilita que los inversores regulares funcionen admisiblemente en el mercado.
  • Los ETF tienden a ser menos volátiles que las existencias individuales, lo que significa que su inversión no se balancea tanto.
  • Los mejores ETF tienen bajas relaciones de gastos, el costo del fondo como porcentaje de su inversión. Lo mejor puede cobrar solo unos pocos dólares anuales por cada $ 10,000 invertidos.
  • Los ETF se pueden comprar y entregar cada vez que el mercado está franco, lo que le brinda un activo en extremo claro.
  • Los ETF se pueden negociar sin costo en la mayoría de los principales corredores en trayecto.
  • Se necesita poca experiencia en inversión para cambiar en ETF y potencialmente obtener altos rendimientos.
  • No se le gravará las ganancias de hacienda hasta que venda el ETF en una cuenta imponible.
  • Al igual que las acciones, los ETF pueden respaldar dividendos.

Desventajas de cambiar en ETF

  • Los ETF, incluso en un buen año, tendrán un rendimiento inferior a las mejores acciones del fondo, lo que significa que los inversores podrían favor tenido solo esas acciones y favor hecho mejor.
  • Los ETF cobran un costo incremental, la relación de gastos, para ser dueño del fondo.
  • No todos los ETF son los mismos, por lo que los inversores tienen que entender lo que poseen y lo que podría devolver.
  • Al igual que las acciones, el rendimiento de la inversión de los ETF no está protegido por el gobierno y podría perder hacienda en la inversión.
  • No puede controlar lo que ha invertido en ningún fondo, aunque, por supuesto, siquiera tiene que comprar acciones en ese fondo.

ETF vs. stock: ¿Cuál es mejor para su cartera?

Comprar acciones o ETF individuales puede funcionar mejor para inversores individuales en una variedad de escenarios, y aquí es cuando cada uno brilla:

Cuando las acciones son mejores

  • Le gusta analizar y seguir compañías individuales. Se necesita mucho trabajo para seguir a una argumento, comprender la industria, analizar los estados financieros y mantenerse al día con las ganancias. Mucha parentela no quiere tener lugar este tiempo.
  • Desea encontrar un rendimiento foráneo. Si puede encontrar las acciones que superarán, por ejemplo, Amazon o Microsoft, puede pasar el mercado y la mayoría de los ETF. Sin confiscación, vale la pena señalar que esto es extremadamente difícil y el éxito es raro.
  • Eres un inversor reformista con tiempo para entregarse a la inversión. Muchos inversores disfrutan siguiendo a las empresas y rastrearlas con el tiempo. Si ese es usted, entonces comprar acciones individuales puede ser una excelente opción para usted.

Cuando los ETF son mejores

  • No quieres tener lugar mucho tiempo invirtiendo. Si está buscando una alternativa viable para cambiar, los ETF pueden ser una excelente opción. Los ETF generalmente ofrecen una asignación diversificada a lo que esté invirtiendo (acciones, bonos o los dos).
  • Desea vencer a la mayoría de los inversores, incluso a los profesionales, con poco esfuerzo. Compre un ETF basado en el S&P 500 y terminará superando a la gran mayoría de los inversores con el tiempo. Así es: la inversión pasiva con ETF generalmente supera la inversión activa.
  • No desea analizar empresas individuales. Si no desea seguir un negocio, entonces elija un ETF o algunos, y agréguelos con el tiempo.
  • Eres un inversor nuevo o intermedio. Los ETF son excelentes para los inversores que comienzan, ayudando a acortar su peligro a medida que su conocimiento se pone al día. Pero incluso muchos inversores avanzados además invierten en ellos.
  • Desea cambiar en una tendencia específica sin nominar ganadores. ¿Hay una nueva industria buena pero no puede nominar qué compañía saldrá en la cima? Compre un ETF y obtenga exposición a todo el sector a bajo costo.

Por supuesto, es posible que los inversores hagan ambas estrategias. Por ejemplo, podría tener el 90 por ciento de su cartera en ETF y el resto en algunas acciones que le gusta seguir. Puede perfeccionar sus habilidades para cambiar en acciones individuales sin dañar sus rendimientos mucho. Luego, cuando esté despierto, puede cambiar a más existencias individuales y allí de los ETF.

Final

Los ETF son una gran sufragio para muchos inversores que están comenzando, así como para aquellos que simplemente no quieren hacer todo el trabajo requerido para poseer acciones individuales. Aunque es posible encontrar los grandes ganadores entre las acciones individuales, tiene fuertes probabilidades de hacerlo admisiblemente de modo consistente con los ETF. Por supuesto, además puede combinar los dos métodos, obteniendo los beneficios de una cartera diversificada con el posible meollo adicional de algunas existencias individuales en el colateral, si desea probar su diplomacia.

Nota: Bankrate’s Rachel Christian y la colaboradora Dori Zinn además contribuyó a esta historia.

Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antiguamente de tomar una atrevimiento de inversión. Adicionalmente, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es fianza de una futura apreciación de los precios.

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