Los fondos índices son fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa (ETF) que tienen un objetivo simple: reverberar el mercado o una parte de él. Por ejemplo, un fondo de índice S&P 500 rastrea el rendimiento colectivo de los cientos de compañías en el S&P 500. Si el S&P 500 ha aumentado un 5 por ciento en un año, el fondo asimismo debería estar cerca de eso.

Los fondos índices generalmente se administran pasivamente, lo que significa que no tiene que fertilizar a un director activo. En división de tratar de situar en acciones individuales para vencer al mercado, un fondo índice simplemente tiene como objetivo “ser el mercado” manteniendo los mismos títulos en la misma proporción que el índice. Aquí está el pateador: la mayoría de los administradores de fondos activos en efectividad no logran vencer al mercado: tienen un rendimiento inferior a su índice objetivo. ¿Por qué fertilizar más por menos cuando puede exprimir el historial de un índice de mercado de saco amplia?

Tipos populares de fondos índices

Índices de stock de EE. UU.

• El índice S&P 500 es uno de los puntos de remisión más utilizados para las acciones centradas en grandes empresas estadounidenses. Mientras que las empresas en el S&P representan aproximadamente el 80 por ciento del valía total del mercado de títulos de EE. UU., Algunos inversores optan por fondos de índice de mercado extendido que ayudan a rastrear ese 20 por ciento restante.

• El índice Russell 1000 rastrea las 1,000 acciones estadounidenses más grandes.

• El índice FT Wilshire 5000 representa efectivamente todas las acciones que cotizan en bolsa en el país.

• El NASDAQ 100 es otro índice popular porque incluye las principales compañías tecnológicas como Apple y Amazon y ha entregado altos rendimientos durante abriles.

Índices de acciones internacionales

Los inversores pueden capitalizar las oportunidades de crecimiento en todo el resto del mundo a través de una gran cantidad de fondos índices que rastrean las acciones en los mercados desarrollados y emergentes en todo el mundo. Y los fondos de índice internacional total cubren todo fuera de los Estados Unidos

Índices de bonos

Por otra parte de trastornar en fondos de índice de acciones de saco amplia, puede designar entre una escala de fondos de índice de bonos: bonos a corto plazo con fechas de vencimiento en el futuro cercano, bonos a generoso plazo con vencimientos de más de 10 abriles, bonos gubernamentales del mercado emergente y más.

Índices de dividendos

Algunos administradores de fondos crean y rastrean sus propios índices patentados, incluidos los índices de acciones de dividendos que incluyen solo acciones que pagan un dividendo. Estos ETF son una forma popular para que los inversores obtengan golpe a una cartera diversificada de empresas que pagan dividendos.

Cómo trastornar en fondos de índice: dos factores esencia

Los fondos índices están disponibles para cualquier persona que quiera trastornar mosca. Los ETF generalmente requieren una importación de al menos una acto, aunque los corredores que ofrecen acciones fraccionarias pueden ayudarlo a evitar eso. Pero el índice de fondos mutuos podría solicitar un depósito auténtico de $ 1,000 o más. Muchos de estos fondos de índice rastrean el mismo índice, por lo que es importante prestar atención a dos factores esencia al compararlos.

1. La relación de gastos: Oportuno a que los fondos índices no tienen gerentes activos, tienden a tener gastos de fondo de roca. Aún así, vienen con algunos costos. Asegúrese de examinar la relación de gastos para comprender cuánto de su inversión se destinará a los costos administrativos y operativos del Fondo.
2. El error de seguimiento: Mire el desempeño pasado del fondo asimismo. ¿Qué tan correctamente coincidió con el índice? Si tiene un suspensión error de seguimiento, una indicación de cuán acullá cayó de reverberar el índice, busque otros fondos que históricamente han rematado suministrar un mejor ritmo con el índice.

Pros y contras de fondos índices

No importa dónde invierta su mosca, piense en los posibles ascendentes y desventajas. Pese estos factores esencia al considerar los fondos índices.

Pros

• Bajos costos: Los fondos índices son una gran forma de trastornar. De 1996 a 2023, los índices de gastos de fondos mutuos de caudal promedio cayeron en un 60 por ciento, y las relaciones de gastos de fondos mutuos de bonos promedio disminuyeron en un 56 por ciento, según el Instituto de la Compañía de Inversiones. En 2023, la relación de pago promedio fue de 0.42 por ciento para los fondos mutuos de caudal y 0.15 por ciento para ETF de caudal.
• Diversificación instantánea: En división de tratar de designar acciones o bonos individuales, un fondo de índice ofrece la oportunidad de difundir su desafío en un amplio orden de oportunidades de inversión. En palabras de Jack Bogle, el fallecido fundador de Vanguard, Index Fund Investing significa comprar todo el pajar en división de agenciárselas la jeringuilla en el pajar.
• Más eficiencia fiscal: Oportuno a que los fondos índices no están constantemente comprando y vendiendo títulos, que los fondos administrados activamente lo hacen regularmente, no generan distribuciones sorpresa de ganancias de caudal imponibles.
• Mejor informado: Los títulos que conforman un índice son conocimiento conocido. Por ejemplo, si una nueva compañía se une al S&P 500, sabrá. Esa es una distinción esencia de los fondos administrados activamente, donde el administrador del fondo podría situar a una empresa con un historial no probado, y es posible que no lo sepa de inmediato.

Contras

• Mercado–ponderación de tapa puede pesar un fondo: Un fondo de índice puede hincharse con acciones demasiado pesadas, lo que significa que no está tan diversificado como podría esperar. Por ejemplo, considere el índice S&P 500: más del 30 por ciento de sus tenencias se encuentran en las siete compañías más grandes. Por lo tanto, el rendimiento de estos fondos se inclina significativamente en dirección a los principales actores del mercado.
• Incapacidad para traicionar: Esto no es técnicamente un inconveniente, pero es un multiplicador importante en la inversión de fondos de índices. Estos fondos no están diseñados para el comercio frecuente. Algunas compañías de fondos mutuos pueden cobrar tarifas por cualquier acto del fondo índice vendido internamente de un cierto período de tiempo, por ejemplo, 90 días de importación. Sin incautación, eso no debería asustarte. Hacen esto para minimizar los gastos comerciales y administrativos para suministrar los costos para todos los inversores en el Fondo. Recuerde, a través de los altibajos es una alcoba esencia del éxito de inversión a generoso plazo.

– Marido kim contribuyó a una modernización de este artículo.

Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión ayer de tomar una valor de inversión. Por otra parte, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es fianza de una futura apreciación de los precios.