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Los ETF de bonos brindan a los inversores una exposición conveniente al mercado de bonos al proporcionar una diversificación inmediata, pagos de ingresos regulares y un comercio obediente.
Algunos inconvenientes notables a los ETF de bonos incluyen relaciones de pago que disminuyen los rendimientos, la sensibilidad a la tasa de interés y sin respaldo del caudal.
Los ETF de bonos tienen requisitos de inversión mínimos más bajos y una mejor eficiencia fiscal que los fondos mutuos.
Los ETF de bonos son una suplemento bienvenida a la viso de fondos que los inversores tienen a su disposición en la construcción de una cartera. Estos fondos cotizados en intercambio traen muchos beneficios, y aunque resuelven muchos puntos débiles para los inversores, no están sin algunos inconvenientes asimismo.
Esto es lo que necesita memorizar sobre cómo comprar un ETF de bonos, los pros y los contras de los ETF de bonos y los tipos de ETF de bonos que encontrará en el mercado.
¿Qué es un ETF de enlace?
Un ETF de bonos es un fondo cotizado en bolsa que posee una cartera de bonos. Por lo común, un ETF rastrea un índice específico de títulos como bonos, lo que la convierte en una inversión administrada pasivamente, en oportunidad de tratar de ordenar activamente una cartera de bonos para aventajar un índice de narración.
Los ETF de bonos pueden venir en una variedad de formas, incluidos los fondos que tienen como objetivo representar el mercado total, así como los fondos que cortan y cortan el mercado de bonos en piezas específicas: bonos de categoría de inversión o a corto plazo, por ejemplo.
Cómo funcionan los ETF de Bonds
Un ETF de bonos recupera boleto a los inversores para comprar una cartera diversificada de bonos gubernamentales, corporativos, municipales o internacionales. Usted posee una parte de muchos bonos, en oportunidad de bonos individuales o una escalera de bonos.
El proveedor de ETF operación bonos que coinciden con el objetivo del fondo y reequilibra la cartera según sea necesario. Los bonos en la cartera pagan intereses o pagos de cupón. Estos pagos se distribuyen regularmente a los inversores, generalmente mensualmente, proporcionando un flujo de ingresos estable.
Los ETF de bonos se negocian en las intercambios de títulos al igual que las acciones, por lo que puede comprarlas o venderlas cuando el mercado esté descubierto. Los ETF de bonos son mucho líquidos, a diferencia de muchos bonos individuales, ayudando a someter sus costos.
Cómo comprar un ETF de bonos
Los ETF son tremendamente fáciles de comprar para los inversores en estos días, y comercian en el mercado de títulos como una batalla regular. Puede hacer órdenes de operación y traspaso sobre ellos exactamente como lo haría para una batalla, y están disponibles para proceder cualquier día que el mercado esté descubierto, lo que los hace líquidos.
Aún mejor, en estos días, los inversores pueden ingresar a las operaciones sin comisiones en prácticamente todas las correctas en límite importantes, por lo que ni siquiera le cuesta boleto extra para ingresar a un ETF de bonos.
Los mejores corredores en límite pueden ayudarlo a comprar y entregar ETF de bonos rápidamente, fácilmente y sin gastos adicionales.
Comprar un ETF de bonos es harto sencillo.
Anconada una cuenta de corretaje o una cuenta de compensación si aún no tiene una. Verifique que ofrece el comercio de ETF sin comisiones y el camino a los ETF de bonos.
- Elija su ETF (s) de Bond. Considere si desea bonos a corto plazo, bonos de suspensión rendimiento, etc. y factorizar la relación de gastos, el rendimiento, el historial de rendimiento, las tenencias de fondos y el perfil de peligro.
- Coloque una operación tal como lo haría con una batalla.
Los pros y los contras de los ETF de enlace
Tipos de ETF de enlace
Tipos de ETF de enlace
| ETF de enlace | Títulos en cartera | Características |
|---|---|---|
| ETF de bonos a corto plazo | Bonos que maduran en unos abriles o menos | Peligro de tasa de interés más bajo, rendimientos más bajos |
| ETF de enlaces intermedios a plazo | Los bonos que maduran entre unos pocos abriles y unos 10 abriles | Rendimientos más altos que a corto plazo, más sensible a las tasas de interés |
| ETF de bonos a grande plazo | Bonos con vencimientos de más de 10 a 30 abriles | Sensibilidad a la tasa de interés más ingreso, rendimientos más altos |
| ETF del mercado total de bonos | Bonos a corto, intermedio y a grande plazo para una amplia exposición al mercado | Amplia diversificación |
| ETF de bonos de categoría de inversión | Bonos de categoría de inversión | Menos peligro, rendimientos más bajos |
| ETF de enlaces de suspensión rendimiento | Bonos con último calificación (asimismo conocido como bonos basura) | Más peligro, mayores rendimientos |
| ETF de bonos municipales | Bonos con aviso de impuestos emitidos por los gobiernos estatales y locales | No hay impuestos federales |
ETF de bonos a corto plazo
Este tipo de enlace ETF contiene bonos a corto plazo, a menudo aquellos que maduran en menos de unos pocos abriles. Estos bonos no se mueven mucho en respuesta a los cambios en las tasas de interés, lo que ayuda a que sean un peligro último.
ETF de enlaces intermedios a plazo
Este tipo de enlace ETF contiene bonos a plazo intermedio, típicamente aquellos que maduran entre unos pocos abriles y 10 abriles más o menos. Este ETF generalmente paga más que los ETF de bonos a corto plazo y puede moverse harto en respuesta a los cambios en la tasa de interés.
ETF de bonos a grande plazo
Este tipo de ETF de bonos contiene bonos a grande plazo, a menudo con vencimientos de 10 abriles a 30 abriles o más. Conveniente a su plazo más grande, estos bonos generalmente pagan una tasa de interés más ingreso que los bonos a corto plazo. Este tipo de fianza es muy receptivo a los cambios en las tasas de interés, aumentando cuando las tasas caen y se hunden cuando las tasas aumentan.
ETF del mercado total de bonos
Este ETF de bonos brinda a los inversores exposición a bonos a través del espectro de vencimientos, corto, intermedio y grande. Proporciona una exposición de enlaces amplia y diversificada sin ser ponderada demasiado en una dirección u otra.
ETF de bonos de categoría de inversión
Este tipo de bonos ETF invierte exclusivamente en bonos mucho calificados, lo que significa que tiende a ser más seguro. Conveniente a la seguridad percibida de estos bonos, este ETF de bonos generalmente paga menos que los ETF con bonos de último calidad, como los bonos de suspensión rendimiento.
ETF de enlaces de suspensión rendimiento
Este ETF de bonos invierte en bonos de suspensión rendimiento, que a veces se denominan bonos basura. La calidad de los lazos en este tipo de ETF varía de prudente a potencialmente terrible, dependiendo del emisor. Conveniente al peligro percibido de sus bonos, este ETF generalmente paga un rendimiento más suspensión que los ETF de categoría de inversión.
ETF de bonos municipales
Los ETF de bonos municipales poseen títulos, típicamente bonos con aviso de impuestos, emitidos por estados y ciudades. Evitará los impuestos federales en estos ETF, pero escapará de los impuestos estatales sobre ellos solo si invierten exclusivamente en un estado en el que paga impuestos.
ETF de Bond vs. Bond Mutual Funds: ¿Cuál es la diferencia?
Los ETF de bonos son un poco diferentes de los fondos mutuos de Bond, pero logran muchas cosas similares. Uno y otro ofrecen exposición diversificada a bonos, y pueden permitirle comprar solo un segmento dirigido del mercado. Asimismo tienden a cobrar tarifas bajas en común. Aquí hay algunas diferencias secreto:
- Los fondos mutuos de enlaces índice son más baratos en promedio que los ETF de enlace. Los fondos mutuos de enlaces índice cobraron un promedio ponderado por activos de 0.05 por ciento en 2024, según el ICI, más bajo que el ETF de enlace comparable de 0.10 por ciento.
- Sin incautación, los fondos mutuos de bonos administrados activamente son más caros que los ETF de bonos, que generalmente se administran pasivamente. Los fondos mutuos de bonos administrados activamente promediaron un 0,47 por ciento en 2022, dice el ICI. Pero puede obtener un extracto extra en forma de mayores rendimientos por esa tarifa más ingreso.
- Los fondos mutuos son generalmente menos eficientes fiscales que los ETF. Los fondos mutuos pueden fertilizar distribuciones de ganancias de caudal al final del año, creando un pasivo por impuestos sobre las ganancias de caudal, incluso si no vendió el fondo.
- Los ETF comercian durante el día, mientras que los fondos mutuos no. Los ETF cotizan durante el día, como títulos normales, mientras que los fondos mutuos intercambian manos solo cuando su precio se liquida luego del día de negociación. Eso significa que sabe exactamente el precio que está pagando por su ETF, mientras que tendrá que esperar para asimilar su precio exacto en el fondo mutuo.
- Los ETF generalmente no tienen un requisito pequeño de inversión. Puede comenzar con un ETF por el costo de una batalla, o casi cualquier cantidad si su corredor le permite comprar acciones fraccionarias. En contraste, muchos fondos mutuos requieren que realice una inversión original de unos pocos miles de dólares.
Esas son algunas de las mayores diferencias entre los ETF de enlaces y los fondos mutuos de enlace, pero existen otras diferencias entre los ETF y los fondos mutuos.
Preguntas frecuentes
Final
Los ETF de bonos en realidad pueden proporcionar mucho valía para los inversores, lo que le permite diversificar rápidamente una cartera comprando solo uno o dos títulos. Pero los inversores necesitan minimizar las desventajas, como una relación de pago ingreso, que en realidad puede someter los rendimientos cuando las tasas de interés son bajas.
– Marido kim contribuido a una modernización.
Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión ayer de tomar una valentía de inversión. Por otra parte, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es respaldo de una futura apreciación de los precios.
