La nuevo recesión en el mercado de títulos arrojó a los inversores un rizo. Las existencias cayeron más del 10 por ciento en solo unos días, una caída aguda que puso a todos en el techo. Cuando el mercado de títulos se sumerge, es comprensible entrar en pánico y entregar. Pero los inversores agudos usan este tipo de volatilidad del mercado para competir el recreo desprendido, convirtiendo un colapso del mercado en una oportunidad a desprendido plazo para construir su riqueza.
“Así como los minoristas ofrecen artículos a precios más bajos de lo habitual de modo temporal, el mercado hace lo mismo con activos como acciones y bonos”, dice Greg McBride, CFA, analista financiero presidente de Bankrate. “Ya sea en la tienda o en el mercado, una saldo es una oportunidad para obtener gangas”.
Así es como los inversores inteligentes piensan sobre la volatilidad del mercado de títulos y lo convierten en su preeminencia.
Profitir de la disminución del mercado de títulos
Muchos inversores ven una disminución del mercado de títulos como poco que debe evitarse en espacio de como una oportunidad. Eso es comprensible de entender: ¿a quién le gusta perder parné? Pero mira una tabla a desprendido plazo del Índice S&P 500 Ver cómo una disminución del mercado es verdaderamente una oportunidad disfrazada.
| Año | S&P 500* | Año | S&P 500* | Año | S&P 500* |
|---|---|---|---|---|---|
| 1928 | 43.81% | 1961 | 26.64% | 1993 | 9.97% |
| 1929 | -8.30% | 1962 | -8.81% | 1994 | 1.33% |
| 1930 | -25.12% | 1963 | 22.61% | 1995 | 37.20% |
| 1931 | -43.84% | 1964 | 16.42% | 1996 | 22.68% |
| 1932 | -8.64% | 1965 | 12.40% | 1997 | 33.10% |
| 1933 | 49.98% | 1966 | -9.97% | 1998 | 28.34% |
| 1934 | -1.19% | 1967 | 23.80% | 1999 | 20.89% |
| 1935 | 46.74% | 1968 | 10.81% | 2000 | -9.03% |
| 1936 | 31.94% | 1969 | -8.24% | 2001 | -11.85% |
| 1937 | -35.34% | 1970 | 3.56% | 2002 | -21.97% |
| 1938 | 29.28% | 1971 | 14.22% | 2003 | 28.36% |
| 1939 | -1.10% | 1972 | 18.76% | 2004 | 10.74% |
| 1940 | -10.67% | 1973 | -14.31% | 2005 | 4.83% |
| 1941 | -12.77% | 1974 | -25.90% | 2006 | 15.61% |
| 1942 | 19.17% | 1975 | 37.00% | 2007 | 5.48% |
| 1943 | 25.06% | 1976 | 23.83% | 2008 | -36.55% |
| 1944 | 19.03% | 1977 | -6.98% | 2009 | 25.94% |
| [1945 | 35.82% | 1978 | 6.51% | 2010 | 14.82% |
| 1946 | -8.43% | 1979 | 18.52% | 2011 | 2.10% |
| 1947 | 5.20% | 1980 | 31.74% | 2012 | 15.89% |
| 1948 | 5.70% | 1981 | -4.70% | 2013 | 32.15% |
| 1949 | 18.30% | 1982 | 20.42% | 2014 | 13.52% |
| 1950 | 30.81% | 1983 | 22.34% | 2015 | 1.38% |
| 1951 | 23.68% | 1984 | 6.15% | 2016 | 11.77% |
| 1952 | 18.15% | 1985 | 31.24% | 2017 | 21.61% |
| 1953 | -1.21% | 1986 | 18.49% | 2018 | -4.23% |
| 1954 | 52.56% | 1987 | 5.81% | 2019 | 31.21% |
| 1955 | 32.60% | 1988 | 16.54% | 2020 | 18.02% |
| 1956 | 7.44% | 1989 | 31.48% | 2021 | 28.47% |
| 1957 | -10.46% | 1990 | -3.06% | 2022 | -18.04% |
| 1958 | 43.72% | 1991 | 30.23% | 2023 | 26.06% |
| 1959 | 12.06% | 1992 | 7.49% | 2024 | 24.88% |
| 1960 | 0.34% |
El precio del índice se mueve cerca de en lo alto y cerca de la derecha a lo desprendido del tiempo. Claro, hay muchas caídas en el camino, pero la dirección es clara, incluso para un peque. El índice contiene cientos de las principales empresas de Estados Unidos, y sigue aumentando, lo que lo convierte en una dilema popular entre los grandes asesores financieros.
Puede círculo fácilmente los lugares donde fue el mejor momento para comprar. Son esas caídas como 2000-2001, 2008-2009 e incluso a principios de 2020, cuando la pandemia covid golpeó por primera vez. Esos momentos fueron exactamente cuando los inversores tenían miedo sin ingenio, vendieron todo y corrieron por las colinas.
“Los mercados pueden ser volátiles a corto plazo, pero una corriente descendente repentina crea una oportunidad para los inversores a desprendido plazo”, dice McBride. “Los mercados pueden caer más que justificados por los fundamentos subyacentes en un pánico más amplio y pueden revertir el curso poco a posteriori, por lo que hacer inversiones adicionales durante esa corriente descendente puede dar sus frutos desinteresadamente”.
Es exactamente en estos momentos “arriesgados” que los inversores inteligentes como el El mítico inversor Warren Buffett Conviértase en la oportunidad, poniendo parné para trabajar a precios de acciones mucho más atractivos.
“Uno de los famosos mantras de Warren Buffett es” ser codicioso cuando otros tienen miedo “, lo que resume perfectamente cómo emplear un mercado repentino de un mercado para comprar activos a precios deprimidos”, dice McBride.
Y como inversionista individual, tiene la capacidad de hacer exactamente lo mismo: establecerse para obtener rendimientos atractivos cuando el mercado se recupere, como finalmente lo ha hecho.
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Cómo “comprar la inmersión” sobrealimentan sus devoluciones
Entonces, ¿cómo funciona la importación de la salsa en acciones? En existencia, sobrealimenta sus devoluciones. Usemos un Fondo de índice S&P 500 para mostrar cómo podría funcionar. Estos fondos poseen las acciones en el índice, y con el tiempo su rendimiento se ve cerca de los rendimientos del índice actual, aproximadamente un 10 por ciento anual.
Entonces, la segunda columna a continuación muestra la fruto promedio de S&P 500 del 10 por ciento durante un período de cinco primaveras, convirtiendo una inversión de $ 100 en aproximadamente $ 161. En la tercera columna hay un tablas hipotético que muestra un suspensión crecimiento en los primeros dos primaveras, un año de bajo crecimiento, luego una disminución del 10 por ciento. ¿Qué retorno en el año cinco lleva el índice a su promedio a desprendido plazo del 10 por ciento?
| Año | Rendimiento promedio de S&P 500 del 10% | Escena hipotético (crecimiento) |
|---|---|---|
| 1 | $ 110 | $ 115 (15%) |
| 2 | $ 121 | $ 138 (20%) |
| 3 | $ 133.10 | $ 142.14 (3%) |
| 4 | $ 146.41 | $ 127.93 (-10%) |
| 5 | $ 161.05 | $ 161.05 (??) |
Si ejecuta los números, el retorno es del 25.9 por ciento. Ese es el rendimiento que se necesita para recuperar el índice a su promedio a desprendido plazo del 10 por ciento anual durante el período de cinco primaveras. Esa sigla es mucho más incorporación que el promedio a desprendido plazo del mercado de títulos, por lo que es un momento ideal para comprar. Entonces, a posteriori de una recesión, los rendimientos de las acciones generalmente necesitan acelerar para alcanzar el promedio a desprendido plazo del mercado.
Es por eso que los inversores agudos están comprando disminuciones significativas en el mercado de títulos y no los venden. Puede sobrealimentar su rendimiento, con beocio aventura, comprando a posteriori de que el mercado haya caído. Incluso puede hacerlo perfectamente si continúa comprando a través del agonía del mercado como parte de Promedio de costo en dólaresampliar parné a sus inversiones regularmente, incluso como parte de su inversión 401 (k) regular. Sin retención, si vende, puede perder ese enorme resurtida si necesita retornar a comprar.
Cómo alterar cuando cae el mercado de títulos
Cuando el mercado disminuye, necesita un plan para proceder, y ese es un gran espacio para un asesor financiero. Si perfectamente es comprensible ver una caída del mercado a posteriori del hecho y aseverar que debería deber comprado, es difícil en el momento de tomar medidas contra sus emociones en medio de un mercado de caída. Es por eso que es tan optimista tener su plan de inversión pronto con anticipación, por lo que no está paralizado.
- No lo invierta todo al mismo tiempo. Primero, es importante comprender que la disminución tradicional, como un mercado de osogeneralmente ocurre durante períodos de meses, por lo que no necesita apresurarse para alterar todo a la vez. De hecho, cuando el mercado cae, es probable que tenga la oportunidad de comprar a mejores precios a medida que se desarrollan eventos. No hay falta de apresurarse.
- Desarrollar un plan de inversión. Necesita un plan para cuando sea el momento de proceder. El plan puede ser tan simple como continuar invirtiendo regularmente en su 401 (k) o IRA, independientemente de lo que suceda en el mercado de títulos. Sin retención, puede animarse poner parné para trabajar cuando el mercado ha disminuido en un porcentaje fijo. Por ejemplo, tal vez ponga un tercio de su efectivo para que funcione cuando el mercado disminuye en un 10 por ciento, otro tercio a posteriori de un retroceso del 15 por ciento y el tercio final cuando tiene un 20 por ciento. Cualquiera que sea su plan, descubra poco que pueda funcionar para usted y luego siga con él.
- Cíguete a tu plan. Usted desarrolló un plan de inversión cuando estaba tranquilo y racional, y en una disminución del mercado no es probable que sienta ninguna de esas cosas, pero aún es optimista atenerse a su plan. Las telediario se volverán horribles y sus inversiones se reducirán a corto plazo, pero es importante concentrarse en el desprendido plazo y comprender que la heredad y el mercado mejorarán con el tiempo, llevando sus inversiones próximo con ellos.
Tratar con la volatilidad del mercado de títulos es una de las cosas más difíciles de hacer, pero trabajar con uno de los mejores asesores financieros es una excelente modo de mantenerse en el camino. Los principales asesores han vivido los altibajos del mercado, y pueden ayudarlo a mantenerse en el camino a desprendido plazo cerca de la riqueza, incluso cuando comienza a ponerse rocoso a corto plazo.
Final
Cuando el mercado de títulos se sumerge, es cuando los inversores inteligentes comienzan a surgir y hacer inversiones que pueden perseverar durante primaveras y sobrealimentar sus rendimientos. Para las personas, esa es la forma de competir un recreo de inversión a desprendido plazo que pueden obtener, permitiendo que la volatilidad del mercado a corto plazo funcione a su atención.
Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antiguamente de tomar una valor de inversión. Encima, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es aval de una futura apreciación de los precios.
