Los fideicomisos de inversión inmobiliaria, o REIT, permiten a los inversores obtener una parte de las ganancias de la inversión inmobiliaria sin comprar, establecer o financiar una propiedad física. Los REIT son populares entre los inversores por su capacidad para diversificar una cartera, ya que tienen correlaciones más bajas con el rendimiento de las acciones y los bonos.
Los inversores de REIT consideran cuidadosamente los rendimientos de dividendos, ya que los dividendos son un componente secreto del retorno del REIT. Pero el dividendo no es el único número para nominar un REIT, e cambiar en REIT individuales requiere mucha investigación para avalar que esté tomando una atrevimiento inteligente.
Para los inversores que no quieren poner todo ese tiempo pero desean retornos de REIT atractivos, un Fondo Coticulado (ETF) de Reit Exchange puede ofrecer una decisión. Con un ETF REIT, puede exposición al sector anejo con la diversificación, lo que reduce el peligro de que cualquier REIT dire su desempeño.
A continuación se presentan algunos de los ETF REIT más populares del mercado.
Mejor ETFS REIT para 2025: Repertorio de los principales fondos inmobiliarios
Antaño de cambiar en un ETF REIT, considere revisar el prospecto del fondo para comprender su logística de inversión y sus tenencias.
(Los datos de retorno son de Morningstar a partir del 27 de mayo de 2025. El rendimiento es de Yahoo Finance).
Vanguard Existente Estate ETF (VNQ)
El ETF de fondos raíces Vanguard es posiblemente el ETF REIT más popular. El Fondo rastrea un índice de empresas involucradas en la propiedad y operación de propiedades inmobiliarias en los Estados Unidos.
- Retorno a 5 primaveras (anualizado): 6.7 por ciento
- Rendimiento de dividendos: 4.1 por ciento
- Relación de gastos: 0.13 por ciento
Ishares US Existente Estate ETF (IYR)
Este fondo es uno de los ETF de REIT más antiguos que existen. Similar al Fondo Vanguard mencionado, este fondo rastrea un índice de empresas estadounidenses directa o indirectamente involucradas en el espacio inmobiliario.
- Retorno a 5 primaveras (anualizado): 6.6 por ciento
- Rendimiento de dividendos: 2.6 por ciento
- Relación de gastos: 0.39 por ciento
Fondo SPDR del sector de selección inmobiliaria (XLRE)
Este ETF representa uno de los sectores centrales que constituyen el índice S&P 500: fondos raíces. El Fondo invierte en compañías inmobiliarias de gran capitalización con operaciones en los Estados Unidos.
- Retorno a 5 primaveras (anualizado): 7.3 por ciento
- Rendimiento de dividendos: 3.4 por ciento
- Relación de gastos: 0.08 por ciento
ISHARES GLOBAL REIT ETF (REET)
Este fondo rastrea un índice total de empresas inmobiliarias que operan en mercados emergentes y desarrollados, incluidos Estados Unidos.
- Retorno a 5 primaveras (anualizado): 6.6 por ciento
- Rendimiento de dividendos: 3.6 por ciento
- Relación de gastos: 0.14 por ciento
JPMorgan Betabuilders MSCI US REIT ETF (BBRE)
Este ETF rastrea un índice de pequeñas empresas de capitalización pequeña, media y egregio, principalmente en fondos raíces comerciales y especializados en los Estados Unidos.
- Retorno a 5 primaveras (anualizado): 8.6 por ciento
- Rendimiento de dividendos: 3.2 por ciento
- Relación de gastos: 0.11 por ciento
¿Qué son los REIT?
REIT invierte en una variedad de propiedades inmobiliarias, como apartamentos residenciales, edificios de oficinas, hospitales, centros de datos, hoteles, tiendas minoristas, etc. Algunos REIT se especializan en áreas de mercado específicas, como el financiamiento de hipotecas, mientras que otros han diversificado inversiones en todo el mercado inmobiliario. El perfil de peligro del REIT depende de los activos que posee.
Para encasillar como REIT, una empresa debe seguir ciertos requisitos. Una de estas disposiciones es que la Compañía debe distribuir a los accionistas un leve del 90 por ciento de sus ingresos imponibles en dividendos.
La mayoría de los REIT se dividen en tres categorías: equidad, hipoteca e híbrida. Un Equity REIT posee directamente los fondos inmuebles o la tierra reales, mientras que una hipoteca REIT posee hipotecas en fondos raíces, tal vez a través de una seguridad respaldada por hipotecas. Un REIT híbrido posee una combinación de estos dos tipos.
Beneficios y inconvenientes de cambiar en REIT ETFS
Pros de REIT ETFS
- Retornos totales atractivos. El retorno anual promedio de los REIT de hacienda en los últimos 20 primaveras hasta septiembre de 2024 fue del 8,2 por ciento, según la ordenamiento de la industria Nareit, detrás del rendimiento anual de 8.5 por ciento del índice de gran capitalización de Russell 1000.
- Ingresos pasivos atractivos. Los ETF de REIT proporcionan un flujo confiable de ingresos pasivos para los inversores de dividendos sin la molestia de poseer o establecer una propiedad.
- Enormemente humor. Los ETF REIT que se negocian públicamente son en extremo líquidos, por lo que puede recuperar su principal cada vez que el mercado está extenso, poco que no se logra fácilmente a través de fondos raíces físicas.
- Pequeño correlación con otros activos. REIT puede servir como una utensilio de diversificación en su cartera porque están menos correlacionadas con otras clases de activos como acciones.
Contras de REIT ETFS
- Volatilidad. Al igual que otras inversiones de tipo equidad, los ETF REIT pueden ser volátiles y susceptibles a pérdidas rápidas, una característica que es menos extraordinario en los fondos raíces físicas.
- Entrado con los mercados de capitales. Cedido que los REIT deben devolver el 90 por ciento de sus ingresos imponibles a los inversores, tienen menos fondos disponibles para hacer sobre oportunidades de inversión. Necesitan alcanzar regularmente a los mercados de deuda y hacienda para expandirse, y si esos mercados cobran tasas altas, el sector puede no poder crecer.
- Los dividendos se gravan como ingreso ordinario. Los dividendos de los REIT generalmente se gravan como ingreso ordinario, lo que significa que pueden ser gravados a tasas mucho más altas que los dividendos calificados.
Cómo cambiar en REIT ETFS
Una logística de dividendos sólidas puede ser un componente secreto de la cartera de cada inversor. Y cuando se reinvierten los dividendos, los rendimientos pueden ser aún más altos.
Al nominar REIT ETF, aquí hay cuatro pasos a considerar:
1. Determine sus objetivos financieros
El tipo de inversiones que elija depende de lo que esté tratando de conseguir. Por ejemplo, algún a punto de retirarse debería tener un enfoque más conservador para cambiar. Así que siempre deje que sus objetivos financieros impulsen su toma de decisiones.
2. Investigación de fondos de REIT
Al inclinarse ETF REIT, preste atención a factores como el historial de dividendos, el rendimiento de dividendos, el desempeño del fondo, las relaciones de gastos, las principales participaciones y los activos bajo oficina. Los inversores pueden encontrar esta información en el prospecto o el sitio web de un fondo.
3. Esboze tu mezcla de activos
Antaño de cambiar, haga un inventario de lo que posee y cómo desea asignar sus activos. Recuerde, la secreto es permanecer diversificada. Un fondo REIT puede comprender una parte importante de su cartera normal.
4. Revise su logística de inversión regularmente
Al revisar periódicamente sus inversiones, puede hacerse cargo de sus finanzas y hacer cualquier ajuste necesario. Aproveche los medios gratuitos de su corredor, como reunirse con un planificador financiero, y siempre hacer preguntas. En última instancia, no existe una inversión sin duda.
Como cualquier otra inversión, los ETF REIT son susceptibles a las pérdidas. Sin secuestro, la magnitud de las pérdidas potenciales está vinculada al nivel de peligro contenido en la cartera. Por lo tanto, un fondo que invierte mucho en activos potencialmente más riesgosos, como compañías inmobiliarias en extremo apalancadas, tendrá un perfil de peligro muy diferente al de un fondo que invierte en nombres establecidos, probados y verdaderos.
¿Dónde puedes comprar un ETF REIT?
Puede comprar ETF REIT en cualquiera de los mejores corredores para la inversión de ETF, como Fidelity Investments o Vanguard.
– Bankrate’s Brian Baker y James Royal contribuyó a una puesta al día de esta historia.
Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antiguamente de tomar una atrevimiento de inversión. Por otra parte, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es respaldo de una futura apreciación de los precios.
