El rendimiento anual promedio se refiere al rendimiento promedio (o ganancias) obtenido por una inversión en el transcurso de un año. Lo más probable es que vea el número representado como un porcentaje.
El rendimiento anual promedio se puede calcular para inversiones como acciones, bonos, fondos mutuos y cuentas de parquedad, y se puede utilizar para comparar el rendimiento de diferentes opciones de inversión.
Aquí le mostramos cómo calcularlo y reponer a algunas preguntas comunes sobre rendimientos y rendimientos en la inversión.
Control de válvula
Un rendimiento anual promedio representa la provecho típica de una inversión dada en un año.
El rendimiento es el porcentaje que paga una inversión, mientras que el rendimiento generalmente se refiere al monto que una inversión deseo durante un período específico.
Determinar un “buen” rendimiento para una inversión es complicado porque las inversiones como acciones y bonos a menudo funcionan de guisa diferente.
Cómo calcular el rendimiento anual promedio
Para encontrar el rendimiento anual promedio, primero debe determinar el monto auténtico de la inversión. Esta es la cantidad auténtico de monises que invirtió en el activo. Luego determine el rendimiento total o la cantidad de ingresos que ha obtenido durante el tiempo que mantuvo el activo. Luego determine el período de tenencia, que es la cantidad de tiempo que mantuvo el activo.
Para calcular el rendimiento anual, debe dividir el rendimiento total de la inversión auténtico y multiplicarlo por 100 para obtener el rendimiento anual como porcentaje. Luego, dependiendo del número de primaveras que haya tenido el activo, divida el rendimiento anual de ese número para determinar el rendimiento anual promedio.
Aquí hay un ejemplo. Digamos que invirtió $ 12,000 en un bono y mantuvo ese activo durante cinco primaveras. Durante ese tiempo, ganó $ 4,000 en dividendos y apreciaba $ 18,000. Así es como podría calcular el rendimiento anual promedio:
- Determinar la inversión auténtico: En este ejemplo, la inversión auténtico es de $ 12,000.
- Calcular el rendimiento total: Ganó $ 4,000 en dividendos y $ 2,000 en ganancias de haber, que es de $ 6,000.
- Establecer el período de tenencia: El período de tenencia en este ejemplo es de cinco primaveras.
- Calcule el rendimiento anual: El rendimiento anual es el rendimiento total dividido por la inversión auténtico multiplicada por 100. En este ejemplo, tome $ 6,000 y divídelo en $ 12,000 para obtener 0.5. Luego multiplique por 100 para obtener el 50 por ciento.
- Divida el rendimiento anual por el número de primaveras de tenencia para encontrar el rendimiento anual promedio: En este ejemplo, tome un 50 por ciento dividido por cinco primaveras para obtener el 10 por ciento.
- El rendimiento promedio anual en este ejemplo es del 10 por ciento.
Tipos de rendimientos
El rendimiento es un término amplio, y su definición varía según el tipo de inversión. Por ejemplo, las acciones, los bonos, los fondos mutuos y los capital raíces tienen diferentes rendimientos.
Rendimiento de stock
Al considerar un rendimiento de acciones, generalmente observamos los pagos de dividendos que recibe un inversor. Tenga en cuenta que esto es separado del valencia de la batalla o la apreciación del precio de las acciones. Para encontrar el rendimiento de las acciones, divida la cantidad que las acciones paga en dividendos por el precio de la batalla.
Por ejemplo, si posee una batalla con un precio de acciones de $ 100 y ganó $ 2 en dividendos, el rendimiento de las acciones es del 2 por ciento.
Rendimiento de enlace
Poco similar a un rendimiento de acciones, un rendimiento de bonos es cuánto recibe un inversor de bonos en los pagos de intereses en un año. Puede usar el mismo cálculo del ejemplo aludido, en el que $ 2 en intereses proporcionan un rendimiento del 2 por ciento en un bono de $ 100. El interés es cómo los bonos generan rendimientos para los inversores.
Sin bloqueo, los bonos pueden ser un poco más complicados porque los inversores a menudo los compran en el mercado secundario. Esto da como resultado compras de bonos a veces con una prima de precio o un descuento. Por ejemplo, si negocio un bono con un valencia nominativo de $ 100 por $ 105, entonces $ 2 en intereses resulta en un rendimiento del 1.9 por ciento.
Rendimiento de fondos mutuos
Las personas que invierten en fondos mutuos pueden cobrar rendimientos como intereses o dividendos. El rendimiento se expresa como un porcentaje e incluye cualquier interés y dividendos recibidos durante el año. Para calcular el rendimiento del fondo mutuo, divida el interés total y los dividendos por el precio de las acciones del fondo mutuo.
Rendimiento inmobiliario
Una persona que posee una propiedad de inversión puede calcular su rendimiento dividiendo los ingresos anuales de la propiedad por su valencia puntual de mercado. Por ejemplo, si una propiedad tiene un valencia de mercado puntual de $ 400,000 y un locación mensual de $ 2,500, el rendimiento es del 7,5 por ciento.
Sin bloqueo, hay tipos de rendimiento adicionales a considerar interiormente de los capital raíces. Por ejemplo, el rendimiento que acabamos de calcular se considera un rendimiento inmobiliario bruto, que no considera ningún compra. El rendimiento neto, que considera los gastos, a menudo es un cálculo más útil.
¿Cuál es la diferencia entre rendimiento y retorno?
Si acertadamente el rendimiento y el rendimiento a menudo se usan indistintamente en la inversión, no son lo mismo.
El rendimiento, como se describió anteriormente, se refiere a los ingresos obtenidos por una inversión, típicamente expresado como un porcentaje. A menudo escuchará el rendimiento utilizado cuando se discuten los bonos o las existencias de dividendos.
El rendimiento se refiere a la provecho o pérdida de una inversión durante un período específico. El rendimiento total albarca el interés total de la inversión, la apreciación del haber, las distribuciones y los dividendos.
Estos dos números podrían ser diferentes si está comparando un stock de ingresos por dividendos. Tendrá en cuenta el aumento o disminución del precio de las acciones al observar el rendimiento, pero no el rendimiento. Con este postrer, mirarías solo los ingresos por dividendos. Sin bloqueo, el ganancias sobre el haber El rendimiento analiza el aumento de precios de una inversión, sin tener en cuenta otros ingresos, como los dividendos.
¿Cuál es un buen rendimiento anualizado promedio?
No hay una respuesta caudillo a lo que es un buen rendimiento anualizado promedio. Depende de la inversión, la cuenta y otros factores. Por ejemplo, el rendimiento anual promedio de los bonos ha sido históricamente más bajo que las acciones o capital raíces. Sin bloqueo, los bonos generalmente se consideran menos riesgosos que las acciones o los capital raíces. Entonces, lo que es “bueno” puede someterse de su tolerancia al peligro y otros factores de inversión.
Sin bloqueo, si está tratando de determinar si una inversión está funcionando acertadamente, generalmente es más útil comparar inversiones similares, como acciones de gran capitalización con otras acciones de gran capitalización en las mismas industrias para encontrar el rendimiento promedio o pintoresco de la industria.
¿Cuál es el rendimiento anual promedio de las acciones?
No hay una respuesta caudillo a esta pregunta. En este caso, es porque cada batalla generalmente tiene su propio rendimiento anual promedio, y hay miles de empresas públicas en los Estados Unidos, sin mencionar el mercado mundial.
Sin bloqueo, hay ciertos puntos de remisión a los que puede apelar. Por ejemplo, el S&P 500, que es un índice de rodeando de 500 grandes empresas que cotizan en bolsa, ha tenido un rendimiento anual promedio del 10 por ciento históricamente.
Si está buscando el rendimiento anual promedio en el mercado de títulos, generalmente no es un número calculado o utilizado. Los inversores pueden usar rendimientos de bonos y rendimientos de dividendos para comparar inversiones.
Final
El rendimiento anual promedio es el rendimiento que una inversión deseo en un año, generalmente expresado como un porcentaje. Puede calcular el rendimiento anual promedio dividiendo el rendimiento total, una inversión generada por el número de primaveras que la mantuvo.
Encima de las acciones, puede calcular el rendimiento de otras inversiones como bonos, fondos mutuos y capital raíces. Si acertadamente los cálculos varían levemente, muestran cómo funciona una inversión durante un período determinado. Esto puede ayudar a los inversores a osar si vale la pena un activo o seguridad.
– El contribuyente de Bankrate Bob Haegele contribuyó a una puesta al día de este artículo.
