Los inversores que se han mantenido en bonos a espléndido plazo durante los últimos abriles podrían finalmente tener la oportunidad de ver ganancias en un entorno de tasa de interés más desprecio. Los recortaduras de tarifas por parte de la Reserva Federal podrían impulsar los precios de los bonos a espléndido plazo posteriormente de un período de títulos en debilitamiento.

Sin secuestro, por muy emocionante que parezcan las tasas de caída, es crucial prolongar una cartera diversificada. Los eventos inesperados, desde choques económicos hasta una inflación potencialmente longevo, pueden interrumpir el rendimiento de los bonos.

Aquí hay un vistazo a cómo las tasas más bajas de los inversores de bonos de impacto de la Fed y lo que debe conocer.

La política monetaria, específicamente, las acciones de la Fed para domar la inflación o estimular el crecimiento financiero, tiene una influencia directa en las tasas de interés y, por lo tanto, los precios de los bonos.

Cuando las tasas de interés aumentan, los precios de los bonos tienden a caer. Esto sucede porque se emiten nuevos bonos con mayores pagos de intereses, lo que los hace más atractivos que los bonos existentes con pagos más bajos.

Piense en ello como tener una propiedad de Airbnb o arriendo. Si aparecen nuevas propiedades en su dominio y comienzan a cobrar tarifas más bajas, su propiedad existente (que cobra tasas más altas) se vuelve menos valiosa porque debe sujetar sus tarifas para mantenerse competitivos, lo que a su vez hace que su propiedad sea menos valiosa porque genera menos ingresos.

Por otro banda, cuando caen las tasas de interés, los precios de los bonos aumentan. Los bonos más antiguos que ofrecen pagos de intereses más altos se vuelven más valiosos porque proporcionan mejores rendimientos que los bonos recién emitidos con tasas de interés más bajas. Para continuar con el ejemplo de Airbnb, si el mercado cambia y las nuevas propiedades están cobrando tarifas nocturnas más altas, su propiedad diferente se vuelve más valiosa para usted porque obtiene más reservas o puede elevar sus propias tarifas. De cualquier forma, su propiedad genera más ingresos.

4 consejos para cambiar en un entorno de pequeño precio

Entonces, ¿cómo las tasas más bajas de los inversores de bonos de impacto en la Fed? En primer circunscripción, los objetivos individuales, el tiempo y la tolerancia al aventura de cada inversor diferirán. Eso significa que cambiar en bonos puede estar diferente para todos.

Si admisiblemente un entorno de pequeño tasa significa ganancias potencialmente más altas para bonos a espléndido plazo, cada inversor debe tener en cuenta su organización individual y pretender ser lo más diversos posible cuando se prostitución de la asignación de activos para compensar cualquier pérdida potencial.

Dicho esto, aquí hay cuatro formas en que puede ajustar su cartera cedido un entorno de pequeño velocidad.

1. Ajuste las asignaciones de enlaces basadas en la duración

En un entorno de pequeño tasa, los bonos a espléndido plazo se benefician más porque bloquean mayores rendimientos con el tiempo. Considere repensar el papel que juegan los bonos a espléndido plazo en su cartera y potencialmente aumente su exposición.

Sin secuestro, tenga en cuenta que si admisiblemente los bonos a espléndido plazo parecen más atractivos, sus rendimientos ya han disminuido significativamente, por lo que es posible que no vea mucho más un aumento de los precios.

El objetivo debe ser esencialmente afirmar un ingreso estable, en circunscripción de esperar ganancias de haber significativas de mayores aumentos de precios.

2. Equilibrar la exposición a los bonos gubernamentales y corporativos

Las tasas más bajas tienden a sujetar los rendimientos de los bonos del gobierno, lo que puede impulsar la demanda de los inversores cerca de bonos corporativos de longevo rendimiento. Si admisiblemente este ingreso más parada puede ser atractivo, los bonos corporativos incluso vienen con más aventura de crédito asociado con el emisor. Es esencial equilibrar la exposición de su cartera de bonos entre bonos gubernamentales estables y bonos corporativos.

3. Coloque su cartera para su estabilidad

Las tasas de interés más bajas aumentan la demanda de algunos bonos, pero no pase por parada el aspecto de estabilidad que incluso proporcionan los bonos. Concéntrese en prolongar solvencia para evitar posibles abdominales en efectivo, en circunscripción de agenciárselas exclusivamente mayores rendimientos.

Una escalera de bonos de la escalera de CD puede ofrecerle cierta solvencia (pagos de intereses regulares) y un flujo de flujo de efectivo predecible, lo que puede ayudarlo a evitar la falta de agotarse si siente un crujido de efectivo.

Las escaleras de bonos permiten a los inversores distribuir los vencimientos de los bonos, proporcionando ingresos regulares y protección contra los cambios en las tasas de interés. La idea es que partes de la cartera maduren a diferentes intervalos y los ingresos por intereses se pueden reinvertir.

En común, es importante construir una cartera que equilibre los ingresos con la preservación del haber.

4. Permanecer la diversificación común

La importancia de la diversificación en una cartera no se puede subrayar lo suficiente. Algunos bonos pueden ser más atractivos en tiempos de pequeño interés, pero considere el papel que juegan los bonos en el interior de una cartera en común, lo que es sujetar la volatilidad de una cartera inclinada en gran medida cerca de acciones u otros activos de longevo aventura.

Eso no quiere sostener que las acciones y las inversiones alternativas no tienen su circunscripción. Asegúrese de que su asignación de activos refleje una combinación sólida de inversiones que pueden manejar diversos entornos de mercado, lo que lo protege de la sobreexposición a cualquier tipo de inversión.

Final

Los bonos a espléndido plazo y algunos bonos corporativos pueden ser más atractivos si las tasas de interés continúan disminuyendo en 2025. A medida que la demanda del mercado cambia de bonos a corto plazo a instrumentos de deuda a espléndido plazo, la secreto es prolongar una cartera diversificada. Los objetivos de cada inversionista individual diferirán, pero generalmente se mantendrán alejados de perseguir mayores rendimientos y apuntar a satisfacer sus evacuación de solvencia primero. Equilibre su cartera con una combinación de inversiones que puedan resistir múltiples condiciones económicas.

– Bankrate’s Brian Baker contribuyó a una aggiornamento de este artículo.

Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antiguamente de tomar una audacia de inversión. Encima, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es aval de una futura apreciación de los precios.