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Ellevest, un robo-advisor centrado en la mujer, entregará la mayoría de sus clientes a Betterment, el viejo asesor de inversiones digitales independientes en los Estados Unidos
Si todo va de acuerdo con el plan, se paciencia que la transición concluya ayer del 17 de abril, según un comunicado de prensa conjunta del 26 de febrero de las compañías.
Según los términos de la adquisición, Betterment integrará las cuentas y activos de inversión automatizados de Ellevest bajo delegación en su plataforma. Sin confiscación, Betterment no se enfrentará a los empleados, tecnología u operaciones de Ellevest.
Lo que esto significa para los clientes de Ellevest
Los clientes de Ellevest tendrán la opción de optar por no participar en la transferencia, pero deben hacerlo ayer del 10 de abril, según un correo electrónico de Ellevest el 25 de febrero obtenido por Bankrate.
Si los clientes de Ellevest eligen no optar por no participar, sus cuentas se transferirán automáticamente a Betterment el 17 de abril a posteriori de un período de corte de seis días durante el cual no tendrán acercamiento a sus cuentas.
Los clientes de Ellevest en la transición al mejoramiento obtendrán acercamiento a características de inversión automatizadas, que incluyen carteras diversificadas, fortuna de cosecha de pérdida de impuestos y fortuna de planificación. Incluso tendrán acercamiento a asesores humanos, así como nuevas ofertas, como cuentas conjuntas y una cuenta de papeleo de efectivo.
Sin confiscación, los fondos mutuos mantenidos en las cuentas de Ellevest se liquidarán ayer de la transferencia, lo que puede desencadenar implicaciones fiscales para algunos clientes. Adicionalmente, a partir del 25 de febrero, la compañía ya no admitirá su aplicación móvil, aunque los clientes pueden iniciar sesión en el sitio web de Ellevest para entrar a su cuenta.
El precio es otro cambio secreto para los clientes de Ellevest. La estructura de tarifas de Betterment comienza en $ 4 por mes para cuentas por debajo de $ 20,000, una reducción significativa de la tarifa flagrante de $ 12 por mes de Ellevest. Para saldos de más de $ 20,000, la tarifa cambia a 0.25 por ciento anual, mientras que los clientes con más de $ 100,000 en activos pueden optar por un plan premium con 0.65 por ciento anual.
El nuevo enfoque de Ellevest
A posteriori de la transición, Ellevest continuará brindando servicios de planificación financiera y papeleo de patrimonio a individuos e instituciones de detención patrimonio neto con al menos $ 500,000 en activos.
La compañía, fundada hace aproximadamente una plazo para apoyar el empoderamiento financiero de las mujeres, está cambiando su logística para atender a los clientes con deyección financieras más complejas, según el comunicado de prensa conjunta.
A marzo de 2024, Ellevest tenía aproximadamente $ 2 mil millones de activos bajo delegación.
¿Qué sigue?
Para los clientes que prefieren transferir sus inversiones a otra corredora, deben completar un formulario automatizado de Servicio de Transferencia de Cuenta de Clientes (ACATS). Incluso deberán proporcionar el número DTC, 728, del custodio de la compañía de Ellevest, Goldman Sachs Custody Solutions, al nuevo corredor, adyacente con su número de cuenta de Ellevest.
Para los clientes de Ellevest que no transfieren sus cuentas al mejoramiento u otro corredor, las soluciones de custodia de Goldman Sachs pueden imponer restricciones comerciales, lo que potencialmente limita las transacciones a liquidaciones solo, según un correo electrónico enviado a los clientes.
Una vez que las cuentas se trasladen al mejoramiento, los clientes tendrán un período de merced de 30 días para transferir sus fondos en otro puesto sin penalización. A posteriori de eso, se aplicará una tarifa de transferencia de $ 75.
Esta adquisición marca otra expansión para el mejoramiento, luego de su operación de las cuentas Marcus Invest de Goldman Sachs en 2024. El mejoramiento ahora atiende a más de 900,000 clientes con más de $ 55 mil millones en activos bajo delegación.
