Warren Buffett es conocido como uno de los mejores inversores de todos los tiempos, y ha acumulado más de una fortuna de cien billones de dólares a través de su compañía Berkshire Hathaway. Pero no solo es un gran inversor, incluso es un gran ingenio, y Buffett disfruta compartir su seso popular con otros inversores.
Su consejo dirige la tono de temas, no solo sobre la inversión sino sobre la vida en genérico. Pero hoy vamos a seguir el consejo de Buffett que podría ayudarlo a enriquecerte. Aquí está lo sorprendente: la seso de Buffett parece tan global y destreza, y sin requisa, puede conducir a una gran riqueza.
Top 10 consejos de inversión de Warren Buffett
A continuación se muestran diez de los aforismos más conocidos de Buffett y lo que significan para los inversores.
1. “La regla No. 1 nunca pierde cuartos. La regla n. ° 2 nunca olvida la regla n. ° 1. “
El punto de Buffett suena simple aquí, pero es desarmadamente arduo. Por supuesto, como inversor, está tratando de beneficiarse en el mercado, pero una de las mejores maneras de hacerlo es evitando la pérdida. Cuando elimina las decisiones que exponen su cartera a la pérdida, lo que queda es más probable que sea una rendimiento. Cuando tenga más cuartos en su cartera, puede agravar sus ganancias aún más rápido.
Este enfoque tiene implicaciones sobre cómo invierte. La cita de Buffett sugiere que, en zona de despabilarse la delantera más incorporación, debe despabilarse evitar la pérdida primero y solo entonces mirar las ganancias. Esa es una mentalidad diferente de los inversores que ven el mercado de títulos como una máquina tragamonedas.
2. “Es mucho mejor comprar una compañía maravillosa a un precio preciso que una compañía desafío a un precio maravilloso”.
Si acertadamente algunos títulos que los inversores se centran en comprar solo las compañías más baratas, Buffett sugiere que un mejor curso de hecho es comprar compañías “maravillosas”, aquellas con mejores posesiones y puestos competitivos. Parte de la dificultad aquí es que, mientras que las compañías justas pueden salir a la traspaso con relativa frecuencia, las grandes empresas rara vez parecen baratas.
Pero una empresa con una buena delantera competitiva probablemente continuará ganando cuartos con el tiempo, y puede rescatarlo si transacción a un precio demasiado parada. Es posible que ese no sea el caso de una compañía desafío, que puede balbucear y nunca retornar a su precio de transacción o más allá.
Algunas de las compañías de incorporación calidad que Buffett ha invertido en gran medida en los primaveras incluyen:
- Apple (AAPL)
- American Express (AXP)
- Coca-Trasero (i)
- Moody’s Corp. (MCO)
- Ver las tiendas de dulces
Apple era la posición más prócer en la cartera de acciones de Berkshire Hathaway a fines de 2024.
3. “Las oportunidades vienen con poca frecuencia. Cuando llueve el oro, talego el balde, no el dedal.
Aquí Buffett sugiere que cuando ve una oportunidad, necesita ejecutar de forma rápida y decisiva. Cuando las probabilidades se apilan a su beneficio, como cuando los precios de las acciones disminuyen significativamente, debe trastornar mucho, porque los buenos precios podrían no aparecer nuevamente pronto.
Buffett a menudo adopta este enfoque cuando los mercados disminuyen significativamente. Acumula una tonelada de efectivo durante los buenos tiempos, y luego invierte agresivamente cuando las acciones se sumergen. Tener mucho efectivo seguro a mano le permite usar esta táctica.
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4. “Simplemente intentamos tener miedo cuando otros son codiciosos y ser codiciosos solo cuando otros tienen miedo”.
Si acertadamente algunos inversores piensan que trastornar se comercio mucho de los números, Buffett sugiere que la inversión tiene mucho que ver con el comportamiento de los propios inversores. Cuando los inversores son codiciosos y empujan los precios de las acciones al bóveda celeste, Buffett se vuelve temeroso, porque pronto puede seguir una caída del mercado.
En contraste, cuando los inversores huyen del mercado o de una hecho específica, Buffett se interesa más porque los precios son más baratos. Cuando las acciones son más baratas, no tienen el mismo aventura que cuando son caros. Y así es como Buffett piensa en evitar las pérdidas.
A principios de 2020, el mercado se sumergió como preocupaciones sobre los inversores de Covid-19. Sin requisa, algunos inversores se sumergieron en el mercado en medio del miedo, y el mercado se recuperó furiosamente de sus mínimos.
5. “La cualidad más importante para un inversor es el temperamento, no el mente. Necesitas un temperamento que ningún de los dos obtenga un gran placer de estar con la multitud o contra la multitud “.
Aquí, nuevamente, Buffett toca el valía del temperamento para un inversor exitoso en zona de inteligencia. En zona de tratar de ir con la multitud o en contra de la multitud, los inversores deben analizar lo que está sucediendo en los negocios reales, independientemente de quién le guste qué acciones. Al centrarse en los hechos objetivos, los inversores pueden tomar decisiones relativamente libres de emoción y tomar mejores decisiones.
6. “El mercado de títulos es un entretenimiento de huelga no llamado. No tienes que equilibrar todo, puedes esperar tu emanación “.
Esta cita es una de las más famosas de Buffett, y ofrece la esencia de nominar su oportunidad. No necesita trastornar hasta que encuentre una oportunidad que encuentre atractiva, una que cumpla con sus estándares de galardón potencial por el aventura que está tomando.
Una vez más, Buffett aconseja a los inversores que esperen hasta que encuentren una oportunidad que es poco probable que los pierda cuartos. No tiene que rendir ninguna oportunidad en una hecho que no encuentre atractiva o un negocio que no comprenda.
7. “Si te gusta sobrevenir de seis a ocho horas por semana trabajando en inversiones, hazlo. Si no lo hace, entonces el promedio de costo en dólares en fondos de índice “.
Buffett ha asesorado durante mucho tiempo a la mayoría de los inversores que usen fondos índices para trastornar en el mercado, en zona de tratar de nominar acciones individuales. Al nominar acciones individuales, está trabajando en contra de los profesionales que tienen una amplia inteligencia en las empresas. Por el contrario, si transacción un fondo de índice basado en el índice Standard & Poor’s 500, será dueño del mercado, el objetivo que todos buscan pasar.
Por supuesto, si le gusta trastornar, hágalo, pero la mayoría de los inversores serán acertadamente atendidos utilizando un fondo de índice y especialmente evitando el comercio internamente y fuera de las acciones. Otra delantera de usar fondos índices: diversificación inmediata, que disminuye su aventura. (Ver Regla No. 1.)
Los mejores asesores financieros utilizan fondos índices para ayudar a los clientes a construir carteras. La aparejo de emparejamiento de asesores financieros de Bankrate puede ayudarlo a encontrar un asesor en su campo de acción.
8. “No te pagan por la actividad, solo te pagan por tener razón”.
No hay escasez de analistas y comentaristas del mercado de títulos que estén dispuestos a decirle lo que debe hacer con su cuartos en un momento regalado. Aquí, Buffett recuerda a los inversores que ser un comerciante activo que cambia constantemente de posición a posición no es probable que produzca excelentes rendimientos. La actividad puede sentirse productiva en el mundo de la inversión, pero lo único que importa es si tenía razón en su descomposición.
9. “En la escuela de negocios, les digo que todos estarían mejor si cuando salieran de la escuela, alguno les dio una plástico con 20 golpes y cada vez que tomaban una osadía de inversión, usaban un porrazo”.
Buffett usa el ejemplo de la plástico Punch para acentuar la importancia de pensar mucho en las inversiones que realiza. Si solo obtiene 20 golpes en su vida, no va a tomar un volante en un stock del que escuchó de su vecino. Debe reservar sus inversiones para las empresas que efectivamente comprende y donde cree que está pagando un precio atractivo. Si solo pudiera realizar 20 inversiones en su vida, probablemente no sería descuidado en su transacción o traspaso.
10. “Luego de todo, solo descubres quién está nadando desnudo cuando se apaga la marea”.
Volver puede sentirse comprensible a veces. Los mercados alcistas pueden durar mucho tiempo y las manifestaciones pueden ser feroces. Pero Buffett nos dice que es solo cuando las cosas se ponen difíciles que descubramos quién está efectivamente protegido y preparado para sobrevivir a la tormenta. En varios puntos de su carrera por inversión, Buffett ha aparecido temporalmente fuera de sintonía con el clima contemporáneo. Pero inevitablemente, el entorno cambia y los que una vez parecían inteligentes se revela que nadan sin sus baúles puestos. Siempre asegúrese de que su cartera esté posicionada para sobrevivir a un mercado bajista.
Final
Si acertadamente Warren Buffett puede ser uno de los inversores más exitosos, muchos inversores pueden compartir su enfoque de inversión, incluso si no quieren sobrevenir mucho tiempo en el mercado. Concéntrese en implementar los principios de Buffett y usted incluso podría volverse rico o aumentar su patrimonio neto sustancialmente.
– Bankrate’s Brian Baker, CFAcontribuyó a una puesta al día de esta historia.
Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antiguamente de tomar una osadía de inversión. Adicionalmente, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es seguro de una futura apreciación de los precios.