A medida que construye su cartera de inversiones, es probable que se encuentre con dos estilos ampliamente seguidos: valencia y crecimiento. En muchos sentidos, la opción que elija dependerá de sus micción específicas y objetivos financieros.

Si proporcionadamente puede parecer enredado, hay fondos cotizados en intercambio (ETF) configurados para ayudarlo a diversificar y optimizar el proceso.

Esto es lo que necesita conocer sobre este tipo de inversiones y cómo podrían encajar en su táctica.

Inversión de ETF de crecimiento

El crecimiento de la inversión es una táctica centrada en encontrar acciones donde se retraso que las empresas subyacentes aumenten las ventas y las ganancias a una tasa elevada y generen rendimientos por encima del promedio.

Mientras que los inversores de valencia buscan gangas e ingresos estables, los inversores de crecimiento están dispuestos a respaldar una prima por las acciones de empresas que podrían exceder significativamente en el futuro. A menudo, estos nombres son parte de las industrias a la vanguardia de la innovación como la tecnología y la biotecnología. Conveniente a que sus servicios son nacientes, tienden a ser empresas jóvenes con el potencial de interrumpir las industrias enteras.

Algunas acciones de crecimiento conocidas incluyen Alphabet (Googl), Amazon (AMZN), Tesla (TSLA) y NVIDIA (NVDA). A medida que estas compañías dominaron sus respectivas industrias, sus acciones experimentaron movimientos parabólicos, capturando ganancias masivas para los primeros inversores.

Por supuesto, muchas otras acciones de crecimiento han experimentado ganancias rápidas en los precios, solo para ver que sus acciones eventualmente se hunden ya que sus perspectivas comerciales nunca se materializaron. Esa es una razón por la cual la inversión en crecimiento puede ser potencialmente más volátil que la inversión de valencia.

Por defecto, los inversores de crecimiento generalmente están menos preocupados por las métricas como los pagos de dividendos, los niveles de deuda o el efectivo, ya que esperan que las empresas de crecimiento reinvieran en gran medida en sus negocios. Sin requisa, a medida que pasa el tiempo, estos factores se vuelven más frecuentes.

La táctica puede ser atractiva para los inversores más jóvenes, ya que tienen tiempo adicional para permanecer con una inversión a través de cualquier disminución a corto plazo en el precio. Pero incluso para otros grupos de antigüedad, poseer una parte de las existencias de crecimiento puede maximizar las ganancias potenciales y servir como un factótum de diversificación.

ETF de crecimiento superior

Los inversores minoristas tienen camino a una gran cantidad de opciones dirigidas a inversiones en crecimiento en sectores e industrias. A continuación destacamos algunos de los más populares. Los datos a continuación son a partir del 19 de agosto de 2025.

Vanguard Growth ETF (Vug)

VUG es uno de los ETF de maduro crecimiento con rodeando de $ 324 mil millones en activos bajo delegación. Este fondo administrado pasivamente selecciona compañías de gran capitalización con características de crecimiento.

Entre sus principales participaciones, el Fund invierte en Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) y Amazon. Casi todas las tenencias del fondo son empresas estadounidenses. Tiene una relación de desembolso de 0.04 por ciento.

Ishares Russell 1000 Growth ETF (IWF)

Otra opción popular es IWF, que administra rodeando de $ 114 mil millones. Con este fondo, los inversores tienen exposición a empresas de crecimiento estadounidenses en diversos tamaños de capitalización de mercado.

Algunas de sus principales participaciones incluyen acciones de Apple, Microsoft, Amazon y Nvidia. Tiene una relación de desembolso de 0.18 por ciento.

ISHARES S&P 500 ETF de crecimiento (IVW)

IVW es uno de los ETF de crecimiento más establecidos del mercado. El Fondo tiene $ 63 mil millones en activos bajo delegación. El fondo posee acciones de empresas S&P 500 con ciertas características de crecimiento, como el crecimiento de las ventas.

Más o menos del 36 por ciento de sus inversiones están en empresas tecnológicas. Entre sus principales tenencias, el Fondo posee acciones de Apple, Microsoft y Nvidia. Tiene una relación de desembolso de 0.18 por ciento.

Valía de inversión de ETF

La inversión de valencia es una táctica que se centra en encontrar acciones infravaloradas basadas en los fundamentos de una empresa.

Al agenciárselas oportunidades de importación, los inversores de valencia a menudo prestan exclusivo atención a las métricas como flujos de efectivo estables, ganancias, dividendos y deuda mínima como indicadores críticos. Luego usan esa información para valorar el valencia intrínseco de una empresa y su potencial de ganancias futuras.

Mientras realizan investigaciones fundamentales, los inversores de valencia igualmente analizan las métricas generales de la industria para descubrir ideas adicionales. Por ejemplo, si las acciones de Coca-Pan dulce (KO) parecen infravaloradas, evaluarían las métricas en el sector de productos básicos de consumo, conexo con competidores directos como PepsiCo (PEP). Este tipo de estudio garantiza una comparación de manzanas a manzanas.

Al igual que la caza de gangas, los inversores de valencia quieren reunir acciones de empresas que creen que son “baratas”. A menudo, no buscan calentar un jonrón. En cambio, su objetivo es suscitar rendimientos consistentes, ya que las existencias de valencia tienden a ser menos volátiles.

Los inversores de valencia siempre están buscando empresas con modelos comerciales sólidos que se cotizan con un descuento, y eso es lo que el valencia de los ETF de valencia apunta a ofrecer.

Los fondos cotizados en bolsa son una opción de bajo costo para que los inversores minoristas se diversifiquen y obtengan camino a una amplia grado de temas de inversión, como la inversión de valencia.

A través de estos vehículos de inversión, usted posee una canasta de acciones administrada por un profesional, liberando de tener que cavar a través de informes de investigación, balances o realizar un estudio que consume mucho tiempo.

Cuando adquiere un ETF de valencia, un administrador de fondos solo puede comprar o traicionar títulos que cumplan con los criterios predeterminados descritos en un prospecto. Dichos documentos están disponibles para cada ETF y fondo mutuo. Al revisar esta información ayer de volver, puede determinar si los criterios de inversión, la asignación de activos, las tenencias de cartera, las tarifas de mandato y otros atributos se alinean con sus objetivos financieros.

Un prospecto actúa como un anuencia vinculante, evitando que los administradores de fondos se desvíen de lo que dijeron que harían. Entonces, si invierte en un ETF de valencia, puede estar seguro de que solo se incluyen empresas con características específicas.

ETF de valencia superior

A medida que el mercado de ETF continúa creciendo, los participantes del mercado tienen camino a un gran conjunto de opciones dirigidas a valorar a los inversores. Algunas de estas estrategias de inversión son amplias, mientras que otras son hornacina y muy específicas. A continuación destacamos algunos de los más populares.

Vanguard Value ETF (VTV)

VTV es el valencia ETF de valencia más destacado con aproximadamente $ 196 mil millones en activos bajo delegación. Este fondo administrado pasivamente selecciona acciones infravaloradas en empresas de gran capitalización en todas las industrias.

Entre sus principales propiedades, el Fondo posee Securities of Exxon Mobil (XOM), UnitedHealth Group (UNH) y la compañía de Buffett Berkshire Hathaway (BRK.B). Aproximadamente el 99 por ciento de las tenencias del fondo son empresas estadounidenses. Tiene una relación de desembolso de 0.04 por ciento.

Ishares Russell 1000 Value ETF (IWD)

Otra opción popular, IWD tiene rodeando de $ 62.5 mil millones en activos bajo delegación. El fondo selecciona empresas subvaloradas del índice Russell 1,000, que rastrea a las corporaciones estadounidenses más allá de los nombres de tope de gran capitalización, incluidas las empresas de tamaño medio y pequeño.

Algunas de sus principales participaciones incluyen acciones de Berkshire Hathaway, JPMorgan Chase (JPM) y Exxon Mobil (XOM). Tiene una relación de desembolso de 0.18 por ciento.

Vanguard Small Cap Value ETF (VBR)

VBR ofrece exposición a un índice de empresas de pequeña capitalización estadounidenses en todas las industrias. El fondo tiene rodeando de $ 56.4 mil millones en activos bajo delegación.

Más o menos del 19 por ciento de sus inversiones están en compañías financieras. Entre sus principales tenencias, el Fondo posee acciones de Builders FirstSource (BLDR), Bunge (BG) e Idex Corp (IEX). Su relación de gastos es de 0.07 por ciento.

ETF de crecimiento o valencia: ¿Cuáles son mejores?

Dependiendo de sus objetivos financieros, asignación de activos y tolerancia al peligro, existen varias estrategias para volver en acciones de valencia y crecimiento. Su nivel de conocimiento financiero y compromiso con sus inversiones igualmente juega un factótum.

Para la mayoría de los inversores, los ETF administrados pasivamente son probablemente la mejor opción. Destinado como una táctica de importación y retención, proporcionan una diversificación cibernética y liberan a los inversores de monitorear constantemente los desarrollos del mercado.

Una vez que determine sus objetivos financieros y tolerancia al peligro, puede usar ETF administrados pasivamente para volver en acciones de valencia y crecimiento. La esencia para los inversores es comprender cuánto de cada táctica tiene sentido para su cartera y avalar que esas asignaciones sean flexibles a medida que se llevan a lado los desarrollos del mercado.

Por ejemplo, inicialmente puede lanzarse volver el 15 por ciento de su cartera en ETF de valencia y el 10 por ciento en ETF de crecimiento. A medida que ocurren cambios en el mercado de títulos, es probable que esas ponderaciones fluctúen. Al revisar periódicamente sus inversiones, puede estar seguro de que sus tenencias se alinean con sus objetivos financieros.

En última instancia, las acciones de valencia y crecimiento tienen un ocupación en las carteras de muchos inversores. Cuánto decide poseer en cada categoría depende de su situación financiera y del nivel de peligro que esté dispuesto a admitir.

Qué considerar al nominar el mejor ETF

Relación de gastos

Como inversor de ETF, querrá prestar mucha atención a la relación de gastos de un fondo, que se expresa como un porcentaje de los activos del fondo. Algunos ETF tienen relaciones de desembolso cercanas a cero, mientras que otros pueden ser 0.5 por ciento o más. Una relación de 0.30 por ciento significa que pagará $ 30 anuales por cada $ 10,000 que ha invertido en el ETF. Puede que esto no parezca mucho, pero los gastos pueden tomar sus devoluciones con el tiempo, por lo que no pase por stop el costo, aunque la mayoría de los fondos cobrarán menos del 1 por ciento anual.

Las inversiones del fondo

Recuerde que los ETF no son en lo que estás invirtiendo, sino más proporcionadamente los títulos que tienen los ETF. El ETF es solo el transporte: quieres lo que hay en el interior. Esto significa que los ETF de acciones mantendrán acciones de varias compañías y los ETF de bonos mantendrán la deuda de diferentes empresas o gobiernos. Es importante comprender las inversiones subyacentes de un ETF ayer de realizar una inversión para avalar que el fondo esté en ringlera con sus objetivos. Por ejemplo, si está buscando una amplia diversificación, es probable que sea una buena coincidencia para un fondo índice que rastree una medida amplia como el S&P 500.

Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión ayer de tomar una intrepidez de inversión. Por otra parte, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es respaldo de una futura apreciación de los precios.