Imagen: Getty Images; Ilustración: tasa bancaria

Argumento mixta para las tasas sobre el valencia deducido de la vivienda en la última semana, con uno y otro productos alcanzando su nivel más bajo en tres primaveras. El préstamo de remisión a cinco primaveras por valencia de 30.000 dólares sobre el valencia deducido de la vivienda cayó seis puntos básicos hasta el 7,92%, según la averiguación doméstico de prestamistas de Bankrate. Al mismo tiempo, la estría de crédito sobre el valencia deducido de la vivienda de 30.000 dólares se mantuvo sin cambios, manteniéndose en su nivel más bajo en tres primaveras del 7,44%.

Cuando las tasas alcanzaron esos mínimos en 2023, la demanda de préstamos sobre el valencia de la vivienda se recuperó en medio de un aumento del valencia de la vivienda, una creciente deuda de los hogares y una resistente actividad de renovación impulsada por el finalidad de soledad de las altas tasas hipotecarias, dice Jeff DerGurahian, director de inversiones y economista caudillo de lendDepot. “Adicionalmente de los datos económicos que impulsan las tasas más bajas, el apetito de los inversores en el mercado secundario entre quienes compran, financian y titulizan estos productos ha seguido creciendo y está haciendo que las tasas bajen, lo que hace que los HELOC y los préstamos sobre el valencia de la vivienda sean opciones de endeudamiento aún más atractivas para los propietarios de viviendas”, dice.

¿Qué está impulsando las tasas de valencia deducido de la vivienda hoy en día?

Las tasas de valencia deducido de la vivienda están impulsadas principalmente por dos factores: la política de la Reserva Federal y las expectativas de inflación a espléndido plazo. La Reserva Federal recortó las tasas tres veces en 2025, lo que envió los HELOC y los préstamos sobre el valencia de la vivienda a sus niveles más bajos en dos primaveras.

Podría ocurrir más alivio en camino en 2026. Ted Rossman, analista senior de la industria de Bankrate, pronostica que las tasas de interés sobre el valencia de la vivienda seguirán bajando si la Reserva Federal aplica los cortaduras de tres cuartos de punto actualmente proyectados para 2026.

Según Rossman, la Reserva Federal está ahora más centrada en las condiciones del mercado profesional que en las presiones inflacionarias. Él cree que la capital se mantendrá en buena forma este año y eso podría aumentar el apetito por los préstamos sobre el valencia de la vivienda. “Eso incluso podría desempeñar una pequeña presión a la depreciación sobre las tasas”, afirma.

Tasas actuales sobre el valencia deducido de la vivienda frente a tasas de otros tipos de crédito

Oportuno a que los HELOC y los préstamos sobre el valencia de la vivienda utilizan su vivienda como seguro, sus tasas tienden a ser mucho menos costosas (más parecidas a las tasas hipotecarias actuales) que los intereses que se cobran sobre las tarjetas de crédito o los préstamos personales, que no están garantizados.

Si perfectamente es útil conocer las tasas promedio, la propuesta individual que recibe sobre un HELOC en particular o un préstamo con seguro hipotecaria nueva refleja factores adicionales, como su solvencia crediticia y sus finanzas. Luego está el valencia de su casa y el tamaño de su décimo en la propiedad. Los prestamistas generalmente limitan todos sus préstamos hipotecarios (incluida su hipoteca) a un mayor del 80% al 85% del valencia de su vivienda.

Tenga en cuenta: incluso si puede obtener una tasa oportuno de un prestamista, los productos sobre el valencia deducido de la vivienda siguen siendo deudas de costo relativamente detención.