Un fondo índice de bajo costo puede ser una excelente guisa para que los inversores iniciales y avanzados inviertan en el mercado de títulos. Los fondos índices pueden dominar sus riesgos en comparación con trastornar en acciones individuales, y son una excelente opción si desea minimizar el tiempo y el peculio que gasta trastornar asimismo. Por otra parte de eso, los fondos índices pueden ofrecer rendimientos atractivos, en parte al dominar las tarifas que paga.

Con todas estas ventajas, no es de desconcertar que el fabuloso inversor Warren Buffett recomiende fondos índices (especialmente un fondo de índice Standard & Poor’s 500) para la mayoría de los inversores.

Aquí hay más información sobre cómo funcionan los fondos del índice y una serie de algunos de los fondos índices más baratos del mercado.

¿Cómo funcionan los fondos del índice?

Un fondo de índice es un fondo de inversión que rastrea una colección específica de activos llamado índice. El índice puede incluir acciones, bonos y otros activos, incluidos productos como el oro. El índice más conocido es el índice Standard & Poor’s 500 (S&P 500).

Un fondo de índice es una inversión pasiva que rastrea los activos incluidos en el índice. El Fondo Index no invierte activamente en el mercado. En cambio, simplemente negociación de coincidir con el rendimiento del índice al proseguir los mismos activos en las mismas proporciones que el índice.

Se puede comprar y traicionar un fondo índice como un fondo sección (ETF) o un fondo mutuo. (Aquí está la diferencia entre ETF y fondos mutuos).

¿Cuáles son los principales índices de EE. UU.?

Los fondos índices pueden rastrear cualquier índice de mercado. Estos son algunos de los índices de acciones más populares.

• S&P 500: El índice S&P 500 rastrea en torno a de 500 de las compañías más grandes de los Estados Unidos.
• Promedio industrial Dow Jones: El promedio industrial Dow Jones a menudo se hace remisión en los medios financieros y rastrea a 30 de las compañías más grandes de los Estados Unidos.
• Compuesto nasdaq: El compuesto NASDAQ mide el rendimiento de más de 3.000 empresas que figuran en el mercado de títulos de NASDAQ y es conocido por su gran exposición al sector tecnológico.
• Nasdaq 100: El índice NASDAQ 100 mide el rendimiento de las 100 compañías no financieras más grandes en el intercambio NASDAQ, lo que lo convierte en otro índice de tecnología pesada.
• Russell 2000: El Russell 2000 rastrea el rendimiento de en torno a de 2,000 de las compañías más pequeñas que cotizan en los Estados Unidos.
• Russell 3000: El Russell 3000 es un amplio índice del mercado de títulos que rastrea el rendimiento de aproximadamente el 96 por ciento del mercado de títulos de EE. UU.

¿Qué hace que un fondo de índice sea de bajo costo?

Una compañía de empresa de fondos cobra a los inversores por crear y llevar la batuta el fondo utilizando lo que se flama una relación de gastos. La relación de gastos le dice qué porcentaje de su inversión pagará como tarifa para la compañía de fondos. Por ejemplo, un fondo índice de bajo costo podría cobrar una relación de gastos de 0.06 por ciento. Eso significa que pagaría una tarifa de $ 6 anualmente por cada $ 10,000 que invirtió en el fondo.

Si un fondo es de bajo costo es finalmente relativo. Los costos de los fondos han disminuido durante décadas, y hoy los inversores pueden encontrar fácilmente fondos que cobran una relación de gastos por debajo del 0,50 por ciento, o un costo de aproximadamente $ 50 anualmente por cada $ 10,000 invertidos. Pero los mejores fondos índices cobran mucho menos que eso, a menudo menos del 0.10 por ciento, o en torno a de $ 10 anuales por cada $ 10,000 invertidos.

Otro costo a tener en cuenta se flama carga de ventas. La carga de ventas es básicamente una comisión para el comerciante, y su peculio sale de su faltriquera. La buena aviso es que es practicable evitar este costo, ya que muchas compañías de diligencia de fondos ofrecen fondos sin carga. Y es una tarifa que se aplica solo a los fondos mutuos, por lo que si está comprando un ETF, puede descansar fácilmente aquí.

Cómo trastornar en fondos de índice de bajo costo

1. Determine el tipo de fondo que desea

Primero, deberá determinar cuáles son sus objetivos de inversión.

• ¿Está invirtiendo para obtener los rendimientos más altos posibles en un generoso plazo de tiempo y puede aventajar la volatilidad a corto plazo? Entonces querrá un fondo de índice de acciones.
• ¿Está invirtiendo para obtener un rendimiento más estable a costa de un rendimiento total más bajo? Entonces es posible que desee considerar un fondo de índice de bonos.

Para cualquier inversión en acciones, debería poder dejar que su peculio invertiera al menos tres a cinco abriles sin tocarla para obtener rendimientos potencialmente más altos. A corto plazo, las acciones pueden ser volátiles, aunque lo hacen proporcionadamente con el tiempo.

2. Investigación de fondos de índice disponibles

Una vez que conozca el tipo de fondo que desea, puede comenzar su investigación, buscando fondos de índice de acciones o fondos de índice de bonos. Para su búsqueda, puede apelar a proyectores gratuitos como los de Morningstar, que tiene pantallas separadas para ETF y fondos mutuos.

Puede filtrar los fondos por su relación de gastos y luego ordenarlos por sus devoluciones, a menudo durante períodos como un año, tres abriles, cinco abriles y 10 abriles. Los fondos de pequeño costo cobran menos del 0.10 por ciento como relación de gastos.

Asimismo deberá determinar si el fondo es un fondo índice y no un fondo administrado activamente. Casi todos los ETF son fondos índices, mientras que un porcentaje mucho pequeño de fondos mutuos son fondos índices. Deberá averiguar más para determinar si un fondo mutuo es un fondo índice, aunque a menudo lo dice en el nombre del fondo. Por otra parte, una pantalla estricta para fondos de bajo costo probablemente elimina la mayoría de los fondos mutuos sin índice de todos modos.

Puede ser valioso cumplir con fondos ampliamente diversificados, que poseen muchas inversiones en todas las industrias, y luego mirar los rendimientos a generoso plazo del fondo para el mejor contador de cómo puede funcionar en el futuro.

3. Coloque su oficio

Una vez que haya determinado el fondo que desea, puede colocar su comercio. Para hacerlo, necesitará conocer el símbolo del ticker del fondo, un código de tres, cuatro o cinco trivio, que ingresará en la plataforma de negociación de su corredor. Asimismo necesitará retener cuánto cuesta el fondo por actividad para determinar cuántas acciones puede comprar con sus fondos disponibles.

Una vez que haya ingresado la información comercial, presione el gema de negocio y posee acciones en el fondo.

Qué considerar al trastornar en fondos de índice de bajo costo

Las dos cosas más importantes para retener sobre trastornar en fondos índice de bajo costo son los rendimientos a generoso plazo del índice y el costo de poseer el fondo índice. Es afirmar, querrá obtener el rendimiento potencialmente más sobresaliente mientras pagará lo menos posible a la compañía de fondos para ganar ese rendimiento.

Retornos a generoso plazo

Los inversores que buscan un fondo de índice superior deben consultar los rendimientos que podría producir.

El rendimiento a generoso plazo de un índice es un buen contador de cómo podría funcionar en el futuro, pero no es una respaldo. Cualquier fondo enumerará su desempeño durante un período de uno a 10 abriles, así como desde el inicio del fondo. Le mostrará el rendimiento anualizado durante estos períodos, para que pueda tener una idea de lo que podría superar en un año promedio.

Es probable que los fondos de acciones funcionen mejor a generoso plazo que los fondos de bonos, pero los bonos pueden aventajar las acciones durante períodos de tiempo más cortos. Durante los períodos de aumento de las tasas de interés, los precios de los bonos caerán.

El S&P 500, por ejemplo, ha devuelto aproximadamente un 10 por ciento anual durante largos períodos de tiempo, aunque se hace mejor que eso recientemente, promediando un 12.3 por ciento en la término hasta mayo de 2025. El compuesto Nasdaq ha mostrado un rendimiento aún mejor en la última término, lo que aumenta los rendimientos anuales promedio de aproximadamente 14.2 por ciento.

El compuesto S&P 500 y Nasdaq son índices ampliamente seguidos, pero muchas compañías de fondos crean sus propios índices patentados que no son tan conocidos. Por lo tanto, querrá comprobar los retornos a generoso plazo del fondo índice con el tiempo para ver cómo podría funcionar.

Y cuando trastornar en fondos, no olvide la importancia de la reversión media. Este término de inversión técnica significa efectivamente que el desempeño de un fondo avanza en torno a su promedio a generoso plazo. Por lo tanto, los fondos que han superado su promedio a generoso plazo para el postrero año o dos tienen más probabilidades de retornar a su promedio a generoso plazo que proseguir su rendimiento superior a la tendencia. Es importante tener en cuenta que la reversión media es uno de los muchos conceptos de inversión y no es una respaldo de ningún desempeño futuro.

Costo

Imagine que tenía la opción de una gran Mac en dos restaurantes de McDonald’s. Entreambos sirven la misma hamburguesa, pero una cobra un precio más suspensión. Fielmente, podría comprar lo mismo, pero satisfacer más en un emplazamiento en comparación con el otro.

Y es el mismo problema con los fondos de índice que se basan en el mismo índice. El punto secreto para los inversores en fondos de índices es evitar costos innecesarios, y algunos cheques pueden ayudarlo a hacerlo.

• Para comprobar el costo de un fondo, puede buscarlo con una búsqueda rápida y determinar su relación de gastos. Es importante rememorar que los índices de gastos más bajos son mejores para los inversores, ya que resulta en mayores rendimientos de las inversiones.
• Para encontrar fondos con bajas relaciones de gastos o fondos mutuos sin carga, puede buscarlos en sitios de corredores como Fidelity Investments y Charles Schwab.

9 Fondos de índice S&P 500 de bajo costo

El S&P 500 es uno de los índices más seguidos del mundo, y tiene una serie de fondos de índices que lo rastrean. Al igual que la hamburguesa de McDonald’s, los rendimientos de estos fondos serán casi los mismos con el tiempo, por lo que el diferenciador secreto es la relación de gastos de cada fondo.

Aquí hay nueve de los fondos de pequeño costo que rastrean el S&P 500:

Fuente: Morningstar, datos de mayo de 2025.

Asimismo vale la pena señalar que muchos otros fondos son “rastreadores de armario”, lo que significa que técnicamente no rastrean un índice, sino que lo hacen en la ejercicio adecuado a lo que poseen. Muchos de estos fondos asimismo cobran mucho más que los fondos de bajo costo mencionados anteriormente y pueden no ofrecer el mismo suspensión rendimiento.

Fondos de índice de bajo costo: ETF contra fondos mutuos

Puede comprar fondos de índice de bajo costo como un ETF o un fondo mutuo, y los índices proporcionadamente conocidos como el S&P 500 tendrán los dos disponibles. La serie precursor, por ejemplo, contiene los dos tipos. (Los símbolos de ticker de tres trivio son para ETF, mientras que los símbolos de cinco trivio son para fondos mutuos).

En muchos casos, lo que determina el tipo de fondo que puede comprar es la plataforma que está utilizando. Es afirmar, algunas plataformas como los planes de compensación 401 (k) le permitirán comprar solo fondos mutuos. Del mismo modo, mientras que los ETF están generalmente disponibles en todos los corredores que permiten el comercio de acciones, es posible que no pueda comprar todos los fondos mutuos, dependiendo de la relación del corredor con la compañía de fondos. Por ejemplo, la mayoría de los corredores no llevan el fondo de tarea de Fidelity, por lo que tendrá que ir a Fidelity para obtenerlo.

En normal, los fondos mutuos del índice de acciones tienen una relación de consumición más desestimación que los ETF del índice de acciones, como puede ver en la tabla a continuación. Pero los fondos mutuos en su conjunto son más caros, porque tienden a ser administrados activamente, en emplazamiento de llevar la batuta pasivamente, como lo son la mayoría de los ETF. Por otra parte, los fondos mutuos pueden tener una carga de ventas, y ese no es el caso con los ETF de índice.

Pero dada la capacidad de nominar cualquier fondo S&P 500, hay pocas razones para preferir un ETF sobre un fondo mutuo o al revés. En última instancia, lo que está buscando es el fondo de pequeño costo que ofrece el mismo rendimiento normal de inversión.

Final

Como puede ver, la diferencia secreto entre los fondos de índice que rastrean el mismo índice es básicamente solo el costo. Es por eso que los expertos le dicen a los inversores que se concentren en el costo de los fondos cuando se observan fondos basados ​​en índices conocidos como el S&P 500. Una tarifa que no entra en el faltriquera del administrador de fondos es el peculio que puede agravarse para usted durante abriles.

Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión ayer de tomar una atrevimiento de inversión. Por otra parte, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es respaldo de una futura apreciación de los precios.