A primera tino, puede ser difícil diferenciar entre las principales compañías de seguros de automóviles. Las aseguradoras conocidas como Allstate, Geico, Progressive y State Farm tienen grandes cuotas de mercado, amplias opciones de políticas, tarifas competitivas y características personalizadas. A pesar de sus nombres familiares y su extenso marketing, cada compañía tiene sus propias ventajas y inconvenientes. Entonces, ¿Allstate o Progressive es mejor? ¿Qué pasa con State Farm y Geico? Bankrate excava.
Comparación de las mejores compañías de seguros de automóviles
Encontrar el mejor seguro de automóvil para sus evacuación puede ser un desafío. Para simplificar su audacia, Bankrate comparó Allstate, Geico, Progressive y State Farm en función de sus ofertas de políticas, tarifas promedio, experiencia del cliente y estabilidad financiera. El desempeño de cada compañía en estas categorías determinó su puntaje normal de bankrate, con un mayor de cinco puntos. Igualmente analizamos las clasificaciones de satisfacción y satisfacción del cliente de JD Power.
| Compañía | Puntaje de bankrate | Estudio de satisfacción de reclamos de poder de JD | Avg. prima anual de cobertura completa | Avg. Cobertura completa anual Premio posteriormente del boleto de exceso de velocidad | Avg. prima anual de cobertura completa posteriormente del siniestro de la rotura |
|---|---|---|---|---|---|
| Progresivo | 4.4 | 672/1,000 | $ 2,387 | $ 3,051 | $ 3,586 |
| Geico | 4.3 | 692/1,000 | $ 2,172 | $ 2,675 | $ 3,059 |
| Cigarral estatal | 4.3 | 710/1,000 | $ 2,887 | $ 3,314 | $ 3,657 |
| Allstate | 3.9 | 691/1,000 | $ 3,297 | $ 3,792 | $ 4,345 |
Progresivo: Lo mejor para los conductores seguros
Por qué lo elegimos: El mesa de hucha deducible de Progressive es una característica opcional que remuneración la conducción segura con posibles ahorros en sus deducibles. Con esta característica, los conductores pueden obtener un crédito de $ 50 para sus deducibles integrales y de colisión para cada anuncio y período de política sin violación. Aunque no está acondicionado en todos los estados, este complemento opcional podría ayudar a los conductores a guardar moneda posteriormente de un siniestro. En particular, Progressive clasificó un segundo a la satisfacción de reclamos automáticos.
Geico: lo mejor para descuentos
Por qué lo elegimos: Adicionalmente de las tarifas de seguro de automóvil promedio bajas, la larga cinta de descuentos de Geico podría hacer que su póliza sea aún más trueque. Los descuentos anunciados incluyen ahorros para conducir segura, despliegue de emergencia, buenos estudiantes y grupos de afiliación. Al igual que Progressive, Geico llegó por debajo del promedio del segmento en el estudio de reclamos de potencia de JD, lo que puede ser una preocupación para los conductores que valoran el servicio al cliente de primer nivel.
Cigarral estatal: lo mejor para el manejo de reclamos
Por qué lo elegimos: State Farm se clasificó más suspensión que cualquier otra compañía en nuestra cinta en el estudio de satisfacción de Coche Reclamaciones de Coche de JD Power. Esto sugiere que los consumidores estaban satisfechos con el proceso de reclamos y los pagos. La compañía igualmente se clasificó por encima del promedio en todas las regiones menos una (el Atlántico Medio) del Estudio de Seguros de Automóviles 2024 de EE. UU., Que califica la satisfacción normal del cliente. Esto podría atribuirse en parte a la red doméstico de más de 19,000 agentes de State Farm de más de 19,000 agentes. Sin confiscación, las primas promedio de la compañía se sesgan más que otras en nuestra cinta.
Allstate: lo mejor para conductores nuevos y jóvenes
Por qué lo elegimos: Pegar un conductor nuevo o pollo a su póliza de seguro de automóvil puede ser costoso, pero Allstate ofrece varias opciones para ayudar a sujetar el costo. El descuento de estudiante inteligente permite a los conductores solteros menores de 25 abriles si cumplen con uno de estos requisitos:
- Ayudar un promedio de calificación de B o superior, o tener un GPA de 2.7 o más
- Complete con éxito el Software de Educación de Driver de Teensmart
- Asista a la escuela al menos a 100 millas de distancia de donde está garrapagado su automóvil
Dependiendo de la disponibilidad de estado, igualmente pueden inscribirse en Allstate Drivewise, un software de telemática que rastrea y remuneración los hábitos de conducción seguros.
Allstate vs. State Farm vs. Geico vs. Progressive
La mejor compañía de seguros de automóviles dependerá de factores específicos para usted y sus evacuación de cobertura. Comparar citas personalizadas puede ayudarlo a encontrar el cámara más de lance para usted, pero recuerde que las tarifas baratas no deberían pasar la cobertura de calidad. Aquí hay algunos pros y contras para ayudarlo a determinar si Allstate o Progressive es mejor, o si Geico o State Farm podría servirle mejor.
Allstate
Pros
- Ofrece una variedad de complementos de políticas como cobertura de delirio compartido, perdón por accidentes y cuidado de vehículos extendidos
- Recompensas múltiples por conducción segura
Contras
- Las tarifas de seguro de automóvil pueden ser más altas que otras compañías de seguros
- Puntuado por debajo del promedio en la mayoría de las regiones del estudio de seguros de automóviles de EE. UU. JD Power 2024
Cigarral estatal
Pros
- Ofrece una extensa red de agentes locales para servicio personalizado
- Mejor compañía de seguros de automóviles para conductores seguros en los premios Bankrate 2025
Contras
- No puede escribir políticas para conductores con DUI
- No ofrece seguro de brecha en pólizas de automóviles
Geico
Pros
- Primas promedio competitivas
- Mejor compañía de seguros de automóviles para conductores de suspensión aventura en los premios Bankrate 2025
Contras
- Menos oficinas locales con agentes, limitando el servicio personalizado
- Calificado por debajo del promedio en el estudio de satisfacción de Coche Reclamaciones de Coche JD Power 2024 US
Progresivo
Pros
- Nombre su utensilio de precio permite a los clientes crear políticas que se ajusten a sus presupuestos
- Amplia serie de cobertura doméstico
Contras
- Menos agencias locales en comparación con los operadores tradicionales
- Clasificado cerca de la parte inferior en el estudio de satisfacción de Coche Reclamaciones de Coche Power 2024 de EE. UU.
Preguntas frecuentes
Metodología
Bankrate utiliza servicios de información del cuadrante para analizar las tasas de enero de 2025 para todos los códigos postales y portadores en los 50 estados y las tasas de DC, se ponderan en función de la densidad de población en cada región geográfica. Las tasas citadas se basan en un solo conductor masculino y mujeril de 40 abriles con un historial de manejo honrado, buen crédito y los siguientes límites de cobertura completa:
- $ 100,000 Responsabilidad de lesiones corporales por persona
- $ 300,000 Responsabilidad de lesiones corporales por siniestro
- $ 50,000 Responsabilidad de daños a la propiedad por siniestro
- $ 100,000 Lesiones corporales de automovilistas sin seguro por persona
- $ 300,000 Lesiones corporales de automovilistas sin seguro por siniestro
- Deducible de colisión de $ 500
- $ 500 deducible integral
Nuestros conductores de perfil almohadilla poseen un Toyota Camry 2023, viajan cinco días a la semana y conducen 12,000 millas anuales.
Estas son frecuencias de muestreo y solo deben estilarse para fines comparativos.
Incidentes: Las tarifas se calcularon evaluando nuestro perfil almohadilla con los siguientes incidentes aplicados: registro honrado (almohadilla), siniestro de rotura y boleto de exceso de velocidad.
Puntajes de bankrate
Nuestro puntaje de Bankrate 2025 para seguros de automóviles considera variables secreto que nuestro equipo editorial de seguros determinó las experiencias de los titulares de pólizas de impacto con una compañía de seguros. Estos factores incluyen una evaluación sólida del costo de cobertura de cada empresa, disponibilidad de productos, calificaciones de fortaleza financiera, capacidades en confín y accesibilidad de apoyo a los clientes y reclamos. Agrupamos estos factores en tres categorías esenciales: costo y calificaciones, cobertura y hucha, y soporte, que luego ponderamos en un enfoque escalonado.
A cada categoría se le asignó una métrica para determinar el rendimiento, y la suma ponderada se suma al puntaje total de bankrate de una compañía, de 5 puntos. Nuestro maniquí de puntuación proporciona una visión integral, que indica cuándo las empresas sobresalen en varias áreas secreto y destacan dónde se quedan cortos.
- Nivel 1 (Costo y calificaciones): Para determinar qué tan perfectamente, las compañías de seguros de automóviles satisfacen estas prioridades, nuestro equipo analizó las primas citadas de los Servicios de Información del Cuadrante (si está acondicionado), así como cualquiera de las últimas calificaciones de agencias de terceros de JD Power, AM Best, DeMotech y la Asociación Franquista de Comisionados de seguros (NAIC).
- Nivel 2 (cobertura y hucha): Evaluamos las opciones y disponibilidad de cobertura de las empresas para ayudar a los asegurados a encontrar un proveedor que equilibre el costo con la cobertura. Adicionalmente, evaluamos las opciones de descuento que figuran en el sitio web de cada compañía.
- Nivel 3 (soporte): Para comprender las muchas formas en que una compañía de seguros de automóviles puede apoyar a los asegurados, analizamos vías de accesibilidad al cliente cercano con el apoyo de la comunidad. Este observación incorporó calificaciones adicionales de fortaleza financiera de S&P y Moody’s y se facturó en los esfuerzos de sostenibilidad corporativa de una empresa.
