Fotografía de Getty Images; Ilustración de Bankrate

Los impuestos crean desafíos financieros significativos para los propietarios de pequeñas empresas. Sin un plan sólido, la obligación tributaria puede disminuir las ganancias y deslindar las oportunidades de crecimiento. Un enfoque proactivo para la planificación fiscal ayuda a los propietarios de negocios a protestar deducciones, utilizar créditos e implementar estrategias legales para disminuir las cargas fiscales. Educarse a resolver los impuestos de guisa efectiva puede mejorar el flujo de efectivo y apoyar el éxito a extenso plazo.

Comprender los impuestos a las pequeñas empresas

Cómo se gravan una empresa depende de su estructura reglamentario:

• Propietarios únicos: Referencia los ingresos comerciales en sus declaraciones de impuestos personales y pague impuestos sobre el trabajo por cuenta propia.

• Compañías de responsabilidad limitada (LLC): Puede ser gravado como propietarios únicos, asociaciones o corporaciones.

• S-Corporations (S-Corps): Permitir que los ingresos comerciales pasen a través de los propietarios mientras evitan los impuestos corporativos.

• Corporaciones C (C-Corps): Pague el impuesto sobre la renta corporativa, pero asimismo brinda oportunidades para la planificación fiscal a través de deducciones y reinversión.

Las pequeñas empresas tienen varias obligaciones fiscales comunes, que incluyen el impuesto sobre la renta, el impuesto a la autoempleo, los impuestos sobre la sueldo y el impuesto sobre las ventas. La Ley de cortaduras y empleos de impuestos (TCJA) introdujo beneficios secreto para las pequeñas empresas, incluida la deducción de ingresos comerciales calificados (QBI), lo que permite a las empresas elegibles deducir hasta el 20% de los ingresos comerciales calificados. Algunas disposiciones de la estatuto, incluida la deducción del QBI y las tasas impositivas corporativas más bajas, expirarán en 2025.

Manténgase informado sobre estos posibles cambios y ajuste su táctica fiscal para minimizar su carga fiscal.

10 estrategias efectivas de peculio de impuestos

Compendiar su carga fiscal requiere una planificación estratégica y la toma de decisiones inteligentes. Use las estrategias correctas de peculio de impuestos para disminuir su carga fiscal, liberando fondos que pueda reinvertir en su negocio.

1. Elija la estructura comercial correcta

Clasificar la estructura reglamentario correcta impacta los impuestos. Las únicas propiedades y LLC a menudo funcionan para pequeñas empresas, pero los S-Corps pueden ayudar a disminuir el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia. Los dueños de negocios deben reevaluar su estructura a medida que crecen los ingresos y los pasivos.

2. Aproveche las deducciones comerciales

Los gastos deducibles comunes incluyen inquilinato, servicios públicos, suministros de oficina, marketing y salarios de los empleados. Para protestar deducciones fiscales, los dueños de negocios deben perseverar registros y recibos claros. Las deducciones de informes erróneos pueden conducir a auditorías o sanciones.

3. Maximizar las contribuciones del plan de subvención

Reduzca los ingresos imponibles contribuyendo a un plan SEP IRA, IRA simple o solo 401 (k). Estos planes no solo disminuyen la obligación tributaria, sino que asimismo ayudan a desarrollar la seguridad financiera a extenso plazo.

4. Emplee a los miembros de la tribu estratégicamente

Contratar a un cónyuge o niños puede proporcionar ventajas fiscales. Los salarios pagados a niños menores de 18 abriles pueden estar exentos de los impuestos de sueldo, y el empleo de un cónyuge permite el llegada a los beneficios de subvención. Se requiere documentación del trabajo realizado para el cumplimiento.

5. Pedir deducciones de la oficina en el hogar

Si usa parte de su hogar exclusivamente para el trabajo, puede encuadrar para una deducción de la oficina en casa. El método simplificado calcula las deducciones basadas en pies cuadrados, mientras que el método regular utiliza gastos reales como el interés de la hipoteca y los servicios públicos.

6. Ingresos y gastos de tiempo

Ajuste sus ingresos y gastos en el momento adecuado para disminuir los ingresos imponibles. Realice las compras de la oficina antiguamente de fin de año para disminuir la carga fiscal del año en curso. Seleccione el efectivo o la contabilidad de acumulación para controlar cuándo se reconocen los ingresos y los gastos.

7. Apalancamiento de la sección 179 y depreciación de descuento

Las empresas que compran equipos o software pueden deducir el costo total en la Sección 179 en oficio de depreciarlo con el tiempo. La depreciación de descuento asimismo permite deducciones significativas de primer año en compras calificadas.

8. Explore los créditos fiscales

A diferencia de las deducciones, los créditos fiscales reducen el responsabilidad fiscal en dólar por dólar. Los créditos comunes incluyen el crédito de investigación y explicación, crédito fiscal de oportunidades de trabajo y crédito de seguro de lozanía del empleador pequeño. Comprender qué créditos se aplican a su negocio puede conducir a un peculio fiscal significativo.

9. Plan de ventajas de impuestos sobre la atención médica

Los propietarios de pequeñas empresas pueden deducir el costo de las primas de seguro de lozanía para ellos mismos y los empleados. Las cuentas de peculio de lozanía (HSA) proporcionan otra superioridad fiscal al permitir que las contribuciones antiguamente de impuestos cubran los gastos médicos.

10. Trabajar con un profesional de impuestos

Un profesional de impuestos puede ayudarlo a identificar las mejores estrategias de peculio de impuestos, perseverar el cumplimiento de las leyes fiscales y planificar futuros cambios fiscales. Encuentre un asesor experimentado para certificar que se utilicen todas las deducciones y créditos disponibles.

Consejos de planificación fiscal de fin de año

Tome medidas antiguamente del final del año para disminuir su obligación tributaria. Siga los consejos a continuación para rendir los posibles ahorros fiscales.

• Comprar equipos temprano. Compre el equipo necesario antiguamente del 31 de diciembre para protestar deducciones para el año en curso.

• Revisar los pagos de impuestos estimados. Revise los pagos de impuestos trimestrales para certificar la precisión y evitar las sanciones de plazo insuficiente.

• Maximizar las contribuciones de subvención. Contribuir a las cuentas de subvención antiguamente de los plazos para disminuir sus ingresos imponibles.

• Hacer donaciones de caridad. Las donaciones hechas por fin de año pueden encuadrar para las deducciones de impuestos si se documentan adecuadamente.

• Organice sus registros financieros. Suministrar los recibos, facturas y estados financieros actualizados simplifica la presentación de impuestos y reduce el peligro de auditoría.

Errores fiscales comunes para evitar

Los errores fiscales pueden ser costosos y pueden provocar multas o ahorros perdidos. Estos son algunos de los errores fiscales comunes para evitar como propietario de una pequeña empresa.

• Taxo estimado de bajo plazos. Si no paga lo suficiente en impuestos estimados trimestrales, podría contraponer las multas e intereses del IRS.

• Deducciones y créditos faltantes. Los dueños de negocios a menudo pasan por detención valiosos deducciones y créditos fiscales, dejando fortuna sobre la mesa.

• Mantenimiento de registros incorrecto. Los registros financieros incompletos o desorganizados pueden dificultar la presentación de impuestos y aumentar la probabilidad de una auditoría.

• Mezclar los gastos comerciales y personales. No separar las finanzas personales y comerciales puede causar problemas contables y complicar las deducciones.

• No desempolvar estrategias fiscales anualmente. Las leyes fiscales cambian y no ajustar su enfoque cada año puede dar oficio a una carga fiscal innecesaria.

Planificación fiscal para cambios futuros

El vencimiento de la Ley de cortaduras y empleos de impuestos en 2025 podría afectar las tasas y deducciones impositivas de las pequeñas empresas. Siempre planifique posibles cambios en la ley fiscal y genere flexibilidad en su táctica fiscal. Revise los planes de impuestos anualmente para mantenerse por delante de los cambios de póliza y maximizar las oportunidades financieras.

Final

La planificación fiscal proactiva puede ayudar a minimizar su responsabilidad fiscal y maximizar las ganancias. Estrategias como rendir las deducciones, nominar la estructura correcta y los ingresos y los gastos de tiempo pueden marcar una gran diferencia. Consulte con un profesional de impuestos para certificar el cumplimiento y rendir al mayor las oportunidades disponibles de peculio de impuestos.

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