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El coaching puede ayudar en muchos aspectos diferentes de la vida. Ya sea en deportes o simplemente en la vida en común, los entrenadores pueden ayudarnos a explotar al mayor nuestros talentos e identificar áreas de mejoría. Tu vida financiera no es diferente. Esto es lo que debe conocer sobre los entrenadores financieros, incluso cuándo puede ser un buen momento para contratar uno.

Un preparador financiero ayuda a los clientes a ilustrarse habilidades de sucursal de billete, como presupuestar, guardar o abonar la deuda. Pueden ayudarlo a crear un plan financiero, pero generalmente no hará recomendaciones de inversión como lo haría un asesor financiero tradicional.

Un preparador financiero puede enseñar las importantes lecciones financieras que muchas personas no obtienen en la escuela, al tiempo que lo ayuda a comprender por qué toma las decisiones financieras que usted y desarrolla buenos hábitos de billete.

Qué hacen los entrenadores financieros

Un preparador financiero se reúne regularmente con los clientes para mejorar sus habilidades financieras generales o para trabajar alrededor de un objetivo específico, como abonar la deuda o mejorar los hábitos de pago. Estas son algunas de las áreas con las que un preparador financiero podría ayudar.

Un preparador financiero puede educarlo sobre diferentes tipos de opciones de inversión, pero es probable que no puedan ofrecer asesoramiento de inversión o ayudarlo a construir una cartera de inversiones. Necesitará un asesor financiero o un robo-advisor para eso.

Monitor financiero vs. Asesor financiero: cómo difieren

Un preparador financiero proporciona una comprensión más básica de ciertos temas financieros en comparación con los asesores financieros. Los entrenadores financieros no pueden tener certificaciones profesionales, como la designación del planificador financiero certificado (CFP) o la designación de analistas financieros (CFA).

Los asesores financieros todavía pueden requerir un cierto nivel de activos para llevarlo como cliente, mientras que los entrenadores financieros generalmente no tienen requisitos de activos.

Cuándo obtener ayuda de un preparador financiero

Es posible que le resulte útil trabajar con un preparador financiero, ya que recién está comenzando administrando sus propias finanzas y luego cambiar a un asesor una vez que tenga algunas habilidades básicas dominadas.

Asimismo puede beneficiarse del uso de un preparador financiero si tiene un problema financiero específico con el que tiene dificultades, como presupuestar, deuda con polímero de crédito o desarrollar sus ahorros. Estos problemas son conveniente sencillos y puede guardar poco de billete al obtener ayuda de un preparador financiero en división de un asesor financiero.

¿Cuánto cuesta trabajar con un preparador financiero?

Un preparador financiero generalmente cobra a los clientes de forma solo una tarifa, lo que significa que pagará una tarifa por hora por el tiempo que gasta con usted o una tarifa por un número predeterminado de sesiones. Los entrenadores financieros no administran su billete o inversiones, por lo que no cobran una tarifa basada en activos bajo sucursal (AUM) como lo hacen algunos asesores financieros.

Las tarifas para los entrenadores financieros pueden variar, pero las tarifas por hora de $ 100 a $ 300 son conveniente comunes. Los paquetes anuales con un preparador financiero pueden venir a miles de dólares, por lo que querrá tener objetivos específicos en mente cuando comience a trabajar con un preparador para que los costos no se conviertan en una carga financiera.

Cómo encontrar un preparador financiero

Una de las mejores maneras de encontrar un preparador financiero es pedir recomendaciones a familiares y amigos. Si alguno ha trabajado con un preparador en el pasado, puede proporcionar información sobre cómo funcionó la relación y si los recomendaría o no. Asimismo puede encontrar un guía financiero acreditado a través de FindANAFC.org.

Final

Si está buscando mejorar sus habilidades de sucursal de billete, un preparador financiero puede ofrecer orientación sobre presupuestos, ahorros y deudas. A diferencia de los asesores financieros tradicionales, no brindan asesoramiento de inversión, sino que se centran en la educación financiera y el exposición del práctica. Los entrenadores financieros cobran tarifas por hora que tienden a ser más asequibles que las tarifas cobradas por los asesores financieros. Solo asegúrese de investigar primero su investigación para que pueda designar un preparador financiero que satisfaga sus evacuación y su presupuesto.